READING導讀

3月27日，中(zhong)國銀(yin)(yin)保監會(hui)(hui)(hui)官網(wang)公布：《中(zhong)國銀(yin)(yin)保監會(hui)(hui)(hui)非銀(yin)(yin)行(xing)(xing)金(jin)融機(ji)構(gou)行(xing)(xing)政(zheng)許可事(shi)項(xiang)實施(shi)辦(ban)法》已于2019年12月6日經中(zhong)國銀(yin)(yin)保監會(hui)(hui)(hui)2019年第(di)12次委員(yuan)會(hui)(hui)(hui)議通(tong)過。現(xian)予公布，自公布之日起施(shi)行(xing)(xing)。

辦法所稱非銀行金融機構包括：經銀保監會批準設立的金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公(gong)司等機構。

本(ben)次(ci)修訂立(li)足于提升(sheng)非銀(yin)機(ji)(ji)構(gou)監管(guan)有效性，重點圍繞以下3個方面：一是(shi)進(jin)一步落實簡(jian)政放權工作要求，精(jing)簡(jian)審批(pi)事(shi)項，優(you)化(hua)許(xu)可條(tiao)件及程(cheng)序；二(er)是(shi)進(jin)一步規范和加強(qiang)非銀(yin)機(ji)(ji)構(gou)股權管(guan)理，提升(sheng)相關監管(guan)規則一致(zhi)性；三是(shi)進(jin)一步完善(shan)非銀(yin)機(ji)(ji)構(gou)募集(ji)發行債(zhai)務資本(ben)補(bu)充工具(ju)及高(gao)風險機(ji)(ji)構(gou)處置(zhi)等相關規定(ding)，彌補(bu)監管(guan)實踐中發現(xian)的制度短板。

辦法提到：金(jin)融(rong)(rong)租(zu)(zu)(zu)賃(lin)(lin)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)法人機構設(she)立條件(jian)，金(jin)融(rong)(rong)租(zu)(zu)(zu)賃(lin)(lin)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)專(zhuan)業(ye)子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)設(she)立條件(jian)；金(jin)融(rong)(rong)租(zu)(zu)(zu)賃(lin)(lin)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)專(zhuan)業(ye)子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)變更名稱(cheng)、注(zhu)冊(ce)資(zi)本、變更股權(quan)或調整股權(quan)結構等；金(jin)融(rong)(rong)租(zu)(zu)(zu)賃(lin)(lin)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)境內專(zhuan)業(ye)子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)解散或擬(ni)破(po)產等；金(jin)融(rong)(rong)租(zu)(zu)(zu)賃(lin)(lin)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)在(zai)境內保稅地區設(she)立項(xiang)目公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)開(kai)展融(rong)(rong)資(zi)租(zu)(zu)(zu)賃(lin)(lin)業(ye)務(wu)應具(ju)備(bei)條件(jian)；金(jin)融(rong)(rong)租(zu)(zu)(zu)賃(lin)(lin)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)及其(qi)境內專(zhuan)業(ye)子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)募集發(fa)行(xing)債(zhai)務(wu)、資(zi)本補充工具(ju)；金(jin)融(rong)(rong)租(zu)(zu)(zu)賃(lin)(lin)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)及其(qi)專(zhuan)業(ye)子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)(si)董事和(he)高級管理人員(yuan)任職資(zi)格許可等。

辦法全文

中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法

第一章 總 則

第(di)一(yi)條 為(wei)(wei)規范(fan)銀(yin)(yin)保監會及其派出機構非(fei)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)金融機構行(xing)(xing)政(zheng)許可行(xing)(xing)為(wei)(wei)，明(ming)確行(xing)(xing)政(zheng)許可事項(xiang)、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據《中(zhong)(zhong)華人民(min)(min)共和國銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業監督管(guan)理法》《中(zhong)(zhong)華人民(min)(min)共和國行(xing)(xing)政(zheng)許可法》等(deng)法律(lv)、行(xing)(xing)政(zheng)法規及國務院(yuan)有(you)關決定(ding)，制定(ding)本辦法。

第二條 本(ben)辦法(fa)所稱非銀行(xing)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機構(gou)包括：經銀保監會批(pi)準設立的金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)資產(chan)管理公司(si)(si)、企(qi)業集團財務公司(si)(si)、金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)租賃公司(si)(si)、汽車金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)公司(si)(si)、貨幣經紀公司(si)(si)、消費金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)公司(si)(si)、境(jing)外非銀行(xing)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機構(gou)駐華代表處(chu)等機構(gou)。

第三條 銀保監會及其派出機構依照銀保監會行政(zheng)許可(ke)實施(shi)程序(xu)相關(guan)規定和本辦法(fa)，對非銀行金融機構實施(shi)行政(zheng)許可(ke)。

第四條(tiao) 非銀行金融機(ji)(ji)(ji)構(gou)以下事(shi)(shi)項(xiang)須經銀保監會及(ji)其(qi)派(pai)出機(ji)(ji)(ji)構(gou)行政許(xu)可：機(ji)(ji)(ji)構(gou)設立，機(ji)(ji)(ji)構(gou)變(bian)更，機(ji)(ji)(ji)構(gou)終止，調整業(ye)務(wu)范圍和(he)增(zeng)加(jia)業(ye)務(wu)品(pin)種，董事(shi)(shi)和(he)高(gao)級(ji)管理人員任職(zhi)資(zi)格，以及(ji)法律、行政法規規定和(he)國(guo)務(wu)院決定的其(qi)他行政許(xu)可事(shi)(shi)項(xiang)。

行(xing)政(zheng)許可(ke)中應當按照《銀行(xing)業金融機構反洗錢和反恐(kong)怖(bu)融資(zi)管理辦法》要求(qiu)進行(xing)反洗錢和反恐(kong)怖(bu)融資(zi)審查，對不(bu)符合條件的，不(bu)予批(pi)準。

第五條 申(shen)請人應當按照(zhao)銀保監會(hui)行(xing)政許可事(shi)項申(shen)請材(cai)料(liao)目(mu)錄及格式(shi)要求相關規(gui)定提(ti)交(jiao)申(shen)請材(cai)料(liao)。

第二章 機構設立

第(di)一(yi)節 企業(ye)集(ji)團財務公司(si)法人機構設立

第六(liu)條 設立企(qi)業集(ji)團財務(wu)(wu)公司（以(yi)下(xia)(xia)簡稱財務(wu)(wu)公司）法人機構(gou)應當具備以(yi)下(xia)(xia)條件：

（一）確屬集中(zhong)管(guan)理企(qi)業集團資金的(de)需(xu)要，經合(he)理預測能(neng)夠達到(dao)一定的(de)業務規模；

（二(er)）有符合《中(zhong)華(hua)人民共和(he)國公(gong)司法》和(he)銀保(bao)監會規定的公(gong)司章程；

（三）有符合規(gui)定(ding)條件的(de)出資人(ren)；

（四(si)）注冊(ce)資本(ben)為(wei)一次性實繳(jiao)貨幣(bi)資本(ben)，最低限額為(wei)1億元(yuan)人民幣(bi)或(huo)等值的可自(zi)由(you)兌換貨幣(bi)；

（五(wu)）有(you)符合(he)任職資格條件的董事(shi)、高級(ji)管理人員，并且在(zai)風險管理、資金(jin)管理、信貸管理、結算等關鍵崗位上至少各有(you)1名具有(you)3年以上相關金(jin)融從業經驗的人員；

（六(liu)）財務公司從業人(ren)(ren)員(yuan)中從事金融或財務工作3年(nian)以(yi)上的人(ren)(ren)員(yuan)應當不低于總人(ren)(ren)數的三分(fen)之(zhi)二(er)、5年(nian)以(yi)上的人(ren)(ren)員(yuan)應當不低于總人(ren)(ren)數的三分(fen)之(zhi)一；

（七(qi)）建立了有(you)效(xiao)的公司(si)治理、內部控制和風險管(guan)理體系(xi)；

（八）建立(li)了與業務經營(ying)和(he)監管(guan)要求相適應的(de)信息(xi)科技(ji)架構，具(ju)有支撐業務經營(ying)的(de)必要、安(an)全且(qie)合規(gui)的(de)信息(xi)系(xi)統，具(ju)備保障業務持(chi)續運營(ying)的(de)技(ji)術與措施(shi)；

（九(jiu)）有(you)與業務經營(ying)相適應的營(ying)業場所、安全(quan)防(fang)范措施和其他設(she)施；

（十）銀保監會規章規定(ding)的(de)其(qi)他審慎(shen)性條件。

第七條(tiao) 財務(wu)(wu)公司(si)(si)的(de)出資(zi)(zi)人主要應(ying)為企(qi)業集(ji)團(tuan)成(cheng)員(yuan)(yuan)單位，也(ye)包(bao)括成(cheng)員(yuan)(yuan)單位以外的(de)具有豐(feng)富行業管理經驗的(de)戰略(lve)投資(zi)(zi)者；財務(wu)(wu)公司(si)(si)原則上(shang)應(ying)由(you)集(ji)團(tuan)母(mu)公司(si)(si)或集(ji)團(tuan)主業整(zheng)體上(shang)市的(de)股(gu)份公司(si)(si)控(kong)股(gu)。

除(chu)國(guo)家限制外部投資(zi)(zi)者(zhe)進入并經(jing)銀(yin)保監(jian)會事(shi)先同意(yi)的特(te)殊(shu)行(xing)業(ye)的企(qi)業(ye)集團外，新設(she)財(cai)務(wu)公(gong)司應有豐富銀(yin)行(xing)業(ye)管理經(jing)驗的戰略投資(zi)(zi)者(zhe)作為(wei)出資(zi)(zi)人；或與商業(ye)銀(yin)行(xing)建立(li)戰略合作伙伴(ban)關系(xi)，由其為(wei)擬設(she)立(li)財(cai)務(wu)公(gong)司提供機(ji)構設(she)置、制度建設(she)、業(ye)務(wu)流程設(she)計、風險(xian)管理、人員(yuan)培訓等方面的咨詢建議，且至少引進1名具有5年(nian)以上(shang)銀(yin)行(xing)業(ye)從業(ye)經(jing)驗的高級管理人員(yuan)。

第八條(tiao) 申請設立財務(wu)公司(si)的(de)企業集團，應當具備以下(xia)條(tiao)件(jian)：

（一）符合國家產(chan)業(ye)(ye)政策(ce)并擁有核心主業(ye)(ye)。

（二）最近(jin)1個(ge)會計年度(du)末，按規(gui)定(ding)并表核算(suan)的成員(yuan)單位的總資(zi)產(chan)(chan)不低于(yu)50億元人(ren)民幣(bi)或等值的可自由兌換貨幣(bi)，凈資(zi)產(chan)(chan)不低于(yu)總資(zi)產(chan)(chan)的30%。

（三）財(cai)務(wu)狀況(kuang)良好，最近2個(ge)會(hui)計年(nian)(nian)度(du)按規定并表核算的(de)成員單位(wei)營業(ye)收入總(zong)額(e)每年(nian)(nian)不(bu)低于40億(yi)元(yuan)人民(min)幣或等(deng)值的(de)可自(zi)由(you)兌換貨幣，稅(shui)前利潤總(zong)額(e)每年(nian)(nian)不(bu)低于2億(yi)元(yuan)人民(min)幣或等(deng)值的(de)可自(zi)由(you)兌換貨幣；作為財(cai)務(wu)公(gong)司控股股東的(de)，還應滿足最近3個(ge)會(hui)計年(nian)(nian)度(du)連(lian)續(xu)盈利。

（四）現金流(liu)量穩(wen)定并具有較大規模(mo)。

（五）具(ju)備2年以上(shang)企業(ye)集(ji)團內部財務和資金集(ji)中管理(li)經驗。

（六(liu)）母公司最近1個會計年度末的(de)實收資(zi)本不低于8億元人民(min)幣(bi)或等值的(de)可自由兌換貨幣(bi)。

（七）母公司(si)具有(you)良(liang)好的(de)公司(si)治理結(jie)構或有(you)效的(de)組織管理方式，無不當關(guan)聯交易(yi)。

（八）母公(gong)司有良好的社會(hui)聲譽、誠信記(ji)(ji)錄(lu)和納稅記(ji)(ji)錄(lu)，最(zui)近2年內無重(zhong)大違法違規行為，或者已整(zheng)改到(dao)位并(bing)經銀保(bao)監會(hui)或其(qi)派出機構認可。

（九）母公(gong)司入股(gu)資(zi)金為自有(you)資(zi)金，不得(de)以委托資(zi)金、債務資(zi)金等(deng)非(fei)自有(you)資(zi)金入股(gu)。

（十）權益性(xing)投(tou)資(zi)(zi)余額原(yuan)則上不得超(chao)過本企(qi)業(ye)凈資(zi)(zi)產(chan)的50%（含本次投(tou)資(zi)(zi)金額）；作(zuo)為財務公(gong)(gong)司控股股東的，權益性(xing)投(tou)資(zi)(zi)余額原(yuan)則上不得超(chao)過本企(qi)業(ye)凈資(zi)(zi)產(chan)的40%（含本次投(tou)資(zi)(zi)金額）；國務院規(gui)定的投(tou)資(zi)(zi)公(gong)(gong)司和(he)控股公(gong)(gong)司除外(wai)。

（十一）成員(yuan)單位(wei)數(shu)量較多，需(xu)要通(tong)過財務公(gong)司(si)提供資金集中管理和服務。

（十二(er)）銀保監會(hui)規章規定的其他審慎性條件。

第九條 成(cheng)員單(dan)位作為財務公司出資人，應(ying)當具(ju)備以下條件：

（一）依法(fa)(fa)設立，具有法(fa)(fa)人資格。

（二）具有良好的(de)公司(si)治理(li)結構或有效的(de)組織管理(li)方式。

（三(san)）具有良好的(de)社會聲譽、誠(cheng)信(xin)記錄和(he)納稅(shui)記錄。

（四）經營管(guan)理(li)良好，最近2年無重大違法違規行為，或者已整(zheng)改到位并經銀保監會(hui)或其派出機(ji)構認(ren)可。

（五）財(cai)務狀況良好，最近2個會計年度(du)連(lian)續盈利(li)；作為(wei)財(cai)務公(gong)司控股股東(dong)的(de)，最近3個會計年度(du)連(lian)續盈利(li)。

（六）最近1個會計年度末凈資產不(bu)低于總資產的30%。

（七）入股(gu)資(zi)金為自有(you)資(zi)金，不得以委托資(zi)金、債(zhai)務資(zi)金等非自有(you)資(zi)金入股(gu)。

（八）權(quan)(quan)益性投(tou)資(zi)(zi)(zi)余額原(yuan)則(ze)上不得(de)超過本企業凈(jing)資(zi)(zi)(zi)產的(de)50%（含(han)本次投(tou)資(zi)(zi)(zi)金額）；作(zuo)為財務公(gong)司(si)(si)(si)控(kong)股(gu)股(gu)東的(de)，權(quan)(quan)益性投(tou)資(zi)(zi)(zi)余額原(yuan)則(ze)上不得(de)超過本企業凈(jing)資(zi)(zi)(zi)產的(de)40%（含(han)本次投(tou)資(zi)(zi)(zi)金額）；國(guo)務院規定的(de)投(tou)資(zi)(zi)(zi)公(gong)司(si)(si)(si)和控(kong)股(gu)公(gong)司(si)(si)(si)除外。

（九）該項(xiang)投(tou)資符(fu)合(he)國家法律、法規規定(ding)。

（十）銀保監會規(gui)章規(gui)定的其他審(shen)慎性條件(jian)。

第(di)十條(tiao) 成(cheng)員單(dan)位以外的戰略(lve)投資(zi)者作為財(cai)務公(gong)司出資(zi)人，應為境內外法人金(jin)融機構，并具備以下條(tiao)件：

（一）依(yi)法設立(li)，具有法人資格；

（二(er)）有3年以(yi)上經(jing)營管理財務公司或類(lei)似機構的成功經(jing)驗；

（三）資信良好，最近2年未(wei)受到(dao)境內外監管(guan)機構的(de)重(zhong)大處罰；

（四）具有良(liang)好的公司治理結構、內部(bu)控制(zhi)機制(zhi)和健全的風險管理體系(xi)；

（五）滿(man)足所在國家(jia)或(huo)地區(qu)監(jian)管(guan)當局的審(shen)慎監(jian)管(guan)要求；

（六）財(cai)務狀況良好，最(zui)近2個(ge)會計(ji)年(nian)度連續盈利；

（七）入股資(zi)金(jin)為自有(you)資(zi)金(jin)，不得以委托資(zi)金(jin)、債務資(zi)金(jin)等非自有(you)資(zi)金(jin)入股；

（八）權益性投資余額原則上不得超過(guo)本企業凈資產的50%（含本次投資金(jin)額），國(guo)務院(yuan)規定的投資公司和控(kong)股公司除外;

（九）作(zuo)為(wei)主要(yao)股(gu)東自取得(de)股(gu)權(quan)之日(ri)起5年內不得(de)轉(zhuan)讓(rang)(rang)(rang)所(suo)持有(you)的股(gu)權(quan)（經銀保監會或其(qi)派出機構批準(zhun)采(cai)取風險處置措施、銀保監會或其(qi)派出機構責令轉(zhuan)讓(rang)(rang)(rang)、涉(she)及司(si)法強制執行(xing)或者在同一出資人(ren)控制的不同主體間轉(zhuan)讓(rang)(rang)(rang)股(gu)權(quan)等(deng)特(te)殊情形除外）并在擬設公(gong)司(si)章程中(zhong)載明；

（十）戰(zhan)略投資者(zhe)為(wei)境外金融機構(gou)的(de)，其最(zui)近1個會計年(nian)度(du)末總資產原則上(shang)不少于(yu)10億美元(yuan)或等值的(de)可自(zi)由兌換(huan)貨幣,最(zui)近2年(nian)長(chang)期信(xin)用(yong)評級為(wei)良好及以(yi)上(shang)；

（十一）所在國家或地區金融監管當局(ju)已經與銀(yin)保監會建立良好的監督管理合作(zuo)機制；

（十二）銀保(bao)監會(hui)規章規定(ding)的其他(ta)審慎性條件。

第(di)十一條 有以(yi)下(xia)情形之一的企業不得作為財務公司的出(chu)資人：

（一）公司治理結(jie)構與機制存在明顯缺陷；

（二）股(gu)權關系復雜且不透明、關聯交易異常；

（三）核心主業不突出且(qie)其經營范圍涉及行業過多；

（四(si)）現(xian)金(jin)流量波(bo)動受經濟(ji)景(jing)氣影響較大；

（五）資產負(fu)債率、財(cai)務杠(gang)桿率高于行業平均水平；

（六）代他人持有財(cai)務公(gong)司股(gu)權；

（七）被(bei)列(lie)為相(xiang)關(guan)部門(men)失(shi)信聯(lian)合懲戒對(dui)象；

（八）存在嚴(yan)重逃廢(fei)銀行債務(wu)行為；

（九）提供虛假材(cai)料或(huo)者作不實聲明(ming)；

（十）因(yin)違法違規(gui)行為被金融監管部(bu)門或政府有關(guan)部(bu)門查處，造成惡(e)劣影響(xiang)；

（十一(yi)）其(qi)他對財務公司產生重(zhong)大不利影(ying)響(xiang)的情況(kuang)。

第(di)十二(er)條 申請設立財務公司，應當遵守(shou)并在擬設公司章程(cheng)中載明下列內容(rong)：

（一）股東應當(dang)遵守法律法規和監(jian)管規定；

（二(er)）應經但未(wei)經監(jian)管部門批(pi)準或未(wei)向監(jian)管部門報告的股(gu)東，不得行使股(gu)東大會(hui)召開(kai)請求(qiu)權(quan)(quan)(quan)、表決權(quan)(quan)(quan)、提名權(quan)(quan)(quan)、提案權(quan)(quan)(quan)、處(chu)分權(quan)(quan)(quan)等(deng)權(quan)(quan)(quan)利；

（三）對(dui)于存在虛假(jia)陳述、濫用股東權(quan)(quan)(quan)(quan)利(li)或(huo)其(qi)他損害財(cai)務(wu)公司(si)利(li)益行為的(de)股東，銀保監會(hui)或(huo)其(qi)派出機構可以限(xian)制或(huo)禁(jin)止財(cai)務(wu)公司(si)與其(qi)開展(zhan)關聯交易，限(xian)制其(qi)持有財(cai)務(wu)公司(si)股權(quan)(quan)(quan)(quan)的(de)限(xian)額(e)等，并可限(xian)制其(qi)股東大(da)會(hui)召開請求權(quan)(quan)(quan)(quan)、表決權(quan)(quan)(quan)(quan)、提(ti)(ti)名權(quan)(quan)(quan)(quan)、提(ti)(ti)案權(quan)(quan)(quan)(quan)、處分(fen)權(quan)(quan)(quan)(quan)等權(quan)(quan)(quan)(quan)利(li)；

（四）集團母公(gong)司及財務公(gong)司控(kong)股股東(dong)應當在必要(yao)時向財務公(gong)司補充(chong)資本。

第(di)十(shi)三(san)條 單個(ge)戰略投資者及關(guan)聯方（非成員單位(wei)）向財務公司投資入(ru)股(gu)比例(li)不得超過20%。

第十四條 一家(jia)企業(ye)集團只能設(she)立一家(jia)財(cai)務公司。

第十(shi)五條 財務公(gong)司(si)設立(li)須經籌建和(he)開業兩個階段(duan)。

第十六(liu)條 企業集(ji)團籌建財務公司(si)，應由(you)母(mu)公司(si)作為(wei)申請人向擬(ni)設地(di)省級派(pai)出機(ji)構提交申請，由(you)省級派(pai)出機(ji)構受理并初步審(shen)查、銀保監會審(shen)查并決定。決定機(ji)關自受理之日起4個月內作出批(pi)(pi)準或不批(pi)(pi)準的書面決定。

第(di)十七條 財務公司的(de)籌(chou)建(jian)期(qi)(qi)為(wei)批準決定之日起(qi)6個(ge)月。未(wei)能(neng)按期(qi)(qi)完成籌(chou)建(jian)的(de)，應在籌(chou)建(jian)期(qi)(qi)限(xian)屆滿前1個(ge)月向(xiang)銀保監會和擬設地省級派出機構提交籌(chou)建(jian)延期(qi)(qi)報告。籌(chou)建(jian)延期(qi)(qi)不得超過一次，延長(chang)期(qi)(qi)限(xian)不得超過3個(ge)月。

申請(qing)(qing)人應在前(qian)款規定的期限屆滿前(qian)提交(jiao)開業申請(qing)(qing)，逾期未(wei)提交(jiao)的，籌建(jian)批準文件失效，由決定機關注銷籌建(jian)許可。

第(di)十八條 財務公(gong)司開業，應由母(mu)公(gong)司作為申請人向擬設地省級派出(chu)(chu)(chu)機(ji)構提交申請，由省級派出(chu)(chu)(chu)機(ji)構受(shou)理、審查(cha)并(bing)決定。省級派出(chu)(chu)(chu)機(ji)構自(zi)受(shou)理之日起2個月內作出(chu)(chu)(chu)核(he)準或不予核(he)準的書(shu)面決定，并(bing)抄(chao)報銀保監會。

第十九條 申(shen)請人應在收(shou)到(dao)開業核(he)準文件(jian)并領取金融許可證后，辦理(li)工(gong)商(shang)登記，領取營業執照。

財務公司應自領取營業(ye)執照(zhao)之日(ri)起6個(ge)月內開業(ye)。不(bu)能按期開業(ye)的，應在開業(ye)期限屆滿前1個(ge)月向(xiang)省級派出機構提交(jiao)開業(ye)延(yan)(yan)期報(bao)告。開業(ye)延(yan)(yan)期不(bu)得超過一次，延(yan)(yan)長期限不(bu)得超過3個(ge)月。

未在前(qian)款規定期限(xian)內開(kai)業(ye)(ye)的，開(kai)業(ye)(ye)核準文(wen)件失效，由決(jue)定機關注(zhu)銷開(kai)業(ye)(ye)許可，發證(zheng)機關收(shou)回(hui)金(jin)融許可證(zheng)，并予以公告。

第二十條(tiao) 外資投資性公(gong)司(si)申(shen)請設立(li)財務公(gong)司(si)適用(yong)本節規定的(de)條(tiao)件和程序。

第二節(jie) 金融租賃公司法人(ren)機構設立

第二十一條  設立金融租賃公(gong)司法(fa)人(ren)機構，應當具(ju)備以下(xia)條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會規定的(de)公司章程；

（二）有符合規定條(tiao)件(jian)的發起(qi)人(ren)；

（三）注冊資本為(wei)一次性實繳貨幣資本，最低限額為(wei)1億元人民幣或(huo)等值的(de)可自(zi)由兌(dui)換貨幣；

（四）有符合(he)任職資格(ge)條件的(de)董事、高級管理(li)人(ren)員(yuan)，并(bing)且從(cong)業人(ren)員(yuan)中具有金融(rong)或融(rong)資租賃工作經歷(li)3年以上(shang)的(de)人(ren)員(yuan)應當不低于(yu)總人(ren)數的(de)50%；

（五(wu)）建(jian)立了(le)有效(xiao)的公司治理(li)、內部控制和風險管理(li)體系；

（六(liu)）建立了與業(ye)務經營和監(jian)管要求相適應的信息科技架構(gou)，具有支撐業(ye)務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障(zhang)業(ye)務持續運營的技術與措施；

（七(qi)）有與業務經營(ying)相適應的營(ying)業場所(suo)、安全防范措施和其(qi)他設(she)施；

（八）銀保監會規(gui)章規(gui)定的其他審(shen)慎性條件。

第(di)二(er)十二(er)條 金融(rong)租賃(lin)公司的(de)(de)發(fa)起人包括在(zai)中(zhong)(zhong)國(guo)境(jing)內外(wai)注冊(ce)(ce)的(de)(de)具(ju)有獨立(li)法人資格(ge)的(de)(de)商業(ye)(ye)銀(yin)行，在(zai)中(zhong)(zhong)國(guo)境(jing)內注冊(ce)(ce)的(de)(de)、主營業(ye)(ye)務為(wei)制造適(shi)合融(rong)資租賃(lin)交易產品的(de)(de)大型企(qi)業(ye)(ye)，在(zai)中(zhong)(zhong)國(guo)境(jing)外(wai)注冊(ce)(ce)的(de)(de)具(ju)有獨立(li)法人資格(ge)的(de)(de)融(rong)資租賃(lin)公司以及銀(yin)保監(jian)會認可的(de)(de)其他發(fa)起人。

銀保監會規定的(de)其(qi)(qi)他發起(qi)人(ren)是(shi)指除(chu)符合本辦法第二十三條至第二十五條規定的(de)發起(qi)人(ren)以外的(de)其(qi)(qi)他境內法人(ren)機構和境外金融機構。

第(di)二十三條(tiao) 在中(zhong)國境內外注冊的(de)具(ju)有獨立法人資格的(de)商業銀行作為(wei)金(jin)融租賃公司(si)發起人，應當具(ju)備以(yi)下條(tiao)件：

（一）滿足所在(zai)國家或地區監管當局(ju)的(de)審慎監管要(yao)求(qiu)；

（二）具有良好的(de)(de)公司(si)治理結構、內部控制機制和(he)健全的(de)(de)風險管理體系；

（三）最近1個(ge)會計(ji)年度末總(zong)資(zi)產不低于(yu)800億元人民幣或等值(zhi)的可自由(you)兌換貨幣；

（四）財務狀況(kuang)良好，最(zui)近2個(ge)會計(ji)年度連續盈利；

（五）為擬設立金融租賃公(gong)司(si)確(que)定了明確(que)的發(fa)展戰略和清(qing)晰的盈利模(mo)式；

（六）遵守注(zhu)冊地法律法規，最近2年內未發生重(zhong)(zhong)大(da)案(an)件或(huo)(huo)重(zhong)(zhong)大(da)違法違規行為(wei)，或(huo)(huo)者已整改到位并經銀(yin)保監會或(huo)(huo)其派出(chu)機構認可；

（七）境外商業銀(yin)行(xing)作(zuo)為(wei)發(fa)起人的，其(qi)所在國(guo)家或地區金融(rong)監(jian)管(guan)當局已經與銀(yin)保監(jian)會(hui)建立良好(hao)的監(jian)督管(guan)理(li)合(he)作(zuo)機(ji)制；

（八(ba)）入(ru)股資金為自有(you)資金，不(bu)得(de)以(yi)委(wei)托資金、債務資金等(deng)非自有(you)資金入(ru)股；

（九）權益性投資余額原則上(shang)不得超過本企業凈(jing)資產的50%（含本次投資金(jin)額），國務院規定的投資公司(si)和控股公司(si)除外；

（十）銀保監會規(gui)章規(gui)定的(de)其他(ta)審慎性條件(jian)。

第(di)二十四條 在中國境內注冊的(de)、主營(ying)業(ye)務為(wei)制造適(shi)合融(rong)資租賃交易產品的(de)大型企業(ye)作(zuo)為(wei)金融(rong)租賃公(gong)司發起人，應(ying)當(dang)具(ju)備以下條件：

（一）有(you)良(liang)好的公司治(zhi)理結構(gou)或有(you)效的組織(zhi)管理方(fang)式。

（二）最近1個會(hui)計(ji)年度的營業收入不低于50億元(yuan)人民幣或等(deng)值的可自(zi)由兌換(huan)貨幣。

（三）財(cai)務(wu)狀(zhuang)況良好，最近(jin)2個會計(ji)年度(du)連(lian)續(xu)盈利(li)；作為金融租賃公司控股股東的，最近(jin)3個會計(ji)年度(du)連(lian)續(xu)盈利(li)。

（四）最近(jin)1個會計年度末凈資(zi)產不低于(yu)總資(zi)產的30%。

（五）最近1個(ge)會計年度主營業(ye)務銷(xiao)售(shou)收入占全部營業(ye)收入的80%以上。

（六）為擬設立(li)金融租賃公司確定了(le)明(ming)確的發展戰略和(he)清晰的盈利模式。

（七）有(you)良好(hao)的社會聲譽、誠信記(ji)(ji)錄和(he)納稅(shui)記(ji)(ji)錄。

（八(ba)）遵守(shou)國(guo)家法(fa)律法(fa)規，最近2年(nian)內未(wei)發(fa)生(sheng)重大案件或重大違法(fa)違規行(xing)為，或者已整改(gai)到(dao)位(wei)并經銀保(bao)監(jian)會或其(qi)派出(chu)機構認(ren)可。

（九）入(ru)股資(zi)金(jin)為自有資(zi)金(jin)，不得以(yi)委(wei)托資(zi)金(jin)、債務資(zi)金(jin)等非自有資(zi)金(jin)入(ru)股。

（十）權(quan)(quan)益性投(tou)(tou)資(zi)余(yu)額(e)原則上(shang)不(bu)得(de)超過(guo)本企(qi)業(ye)凈資(zi)產(chan)的50%（含(han)本次投(tou)(tou)資(zi)金額(e)）；作為(wei)金融租(zu)賃(lin)公(gong)司控股股東(dong)的，權(quan)(quan)益性投(tou)(tou)資(zi)余(yu)額(e)原則上(shang)不(bu)得(de)超過(guo)本企(qi)業(ye)凈資(zi)產(chan)的40%（含(han)本次投(tou)(tou)資(zi)金額(e)）；國(guo)務院規定的投(tou)(tou)資(zi)公(gong)司和控股公(gong)司除外(wai)。

（十(shi)一(yi)）銀保監會規(gui)章規(gui)定的其他審慎性條件。

第二十(shi)五條 在中國境外注冊的(de)具有獨立法人(ren)資格的(de)融(rong)(rong)資租賃(lin)公(gong)(gong)司(si)作為金融(rong)(rong)租賃(lin)公(gong)(gong)司(si)發起人(ren)，應當(dang)具備以(yi)下(xia)條件：

（一）具有良好的公司治(zhi)理(li)結(jie)構、內部控制機(ji)制和(he)健全的風險管理(li)體系。

（二）最近(jin)1個會計年度末總資產不低于(yu)100億元人民(min)幣或等(deng)值的可自由兌(dui)換貨幣。

（三）財務狀況良(liang)好，最近2個會計年度連續(xu)盈利；作為(wei)金融租賃公司控股(gu)股(gu)東的，最近3個會計年度連續(xu)盈利。

（四）最近1個會計年度末凈資產不(bu)低于(yu)總(zong)資產的30%。

（五）遵守注(zhu)冊地法(fa)律法(fa)規，最(zui)近2年內未發生重(zhong)大(da)案件或重(zhong)大(da)違法(fa)違規行為，或者已整(zheng)改(gai)到(dao)位(wei)并經銀保監會或其(qi)派出機構認可。

（六）所在國家或地區經濟(ji)狀(zhuang)況良(liang)好(hao)。

（七）入股資(zi)金(jin)為自有(you)資(zi)金(jin)，不(bu)得以委托資(zi)金(jin)、債務資(zi)金(jin)等非自有(you)資(zi)金(jin)入股。

（八）權益性投資(zi)余額原(yuan)則(ze)上(shang)不(bu)得超(chao)過(guo)(guo)本(ben)企(qi)業(ye)凈(jing)資(zi)產(chan)的(de)50%（含(han)本(ben)次投資(zi)金額）；作(zuo)為金融(rong)租賃公司控股(gu)股(gu)東(dong)的(de)，權益性投資(zi)余額原(yuan)則(ze)上(shang)不(bu)得超(chao)過(guo)(guo)本(ben)企(qi)業(ye)凈(jing)資(zi)產(chan)的(de)40%（含(han)本(ben)次投資(zi)金額）。

（九）銀(yin)保監會規章規定的其他審慎性條件(jian)。

第二十(shi)六條(tiao) 金(jin)融(rong)租賃公司至少應當有1名(ming)符合(he)第二十(shi)三條(tiao)至第二十(shi)五條(tiao)規定的發起(qi)人(ren)，且其出資比(bi)例不(bu)低于擬設金(jin)融(rong)租賃公司全部股本的30%。

第(di)二十七(qi)條 其他境(jing)內非金融(rong)機(ji)構作為金融(rong)租賃公司(si)發起人，應當具(ju)備以下條件：

（一）有(you)良好的公司治理結構(gou)或有(you)效(xiao)的組織管(guan)理方式。

（二）有(you)良好的社會聲譽、誠信記錄和(he)納稅記錄。

（三）經(jing)(jing)營管(guan)理(li)良好，最近(jin)2年內無(wu)重大違(wei)法違(wei)規行為，或者已整(zheng)改到位并經(jing)(jing)銀保(bao)監會或其(qi)派出機(ji)構認可。

（四）最近1個(ge)會(hui)計年度末凈(jing)資產(chan)不低于總資產(chan)的30%。

（五）財務狀況(kuang)良好(hao)，最近2個會計(ji)年度連(lian)續(xu)(xu)盈利；作(zuo)為金(jin)融租(zu)賃公司(si)控股(gu)股(gu)東的，最近3個會計(ji)年度連(lian)續(xu)(xu)盈利。

（六）入股資(zi)金(jin)(jin)為自有資(zi)金(jin)(jin)，不得以委托資(zi)金(jin)(jin)、債務資(zi)金(jin)(jin)等非自有資(zi)金(jin)(jin)入股。

（七）權益性(xing)投(tou)資(zi)余額(e)(e)原則上不(bu)得超(chao)(chao)過本(ben)企(qi)業凈資(zi)產的(de)(de)50%（含本(ben)次投(tou)資(zi)金(jin)額(e)(e)）；作為(wei)金(jin)融租賃公司控(kong)股股東的(de)(de)，權益性(xing)投(tou)資(zi)余額(e)(e)原則上不(bu)得超(chao)(chao)過本(ben)企(qi)業凈資(zi)產的(de)(de)40%（含本(ben)次投(tou)資(zi)金(jin)額(e)(e)）；國務院規(gui)定的(de)(de)投(tou)資(zi)公司和控(kong)股公司除(chu)外(wai)。

（八(ba)）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第(di)(di)二(er)十八條 其他境內金融(rong)機構(gou)作為金融(rong)租賃(lin)公司(si)發起(qi)人，應滿足第(di)(di)二(er)十三條第(di)(di)一項、第(di)(di)二(er)項、第(di)(di)四項、第(di)(di)六項、第(di)(di)八項、第(di)(di)九項及第(di)(di)十項規定。

第二十九條 其他(ta)境(jing)外(wai)金融(rong)機構作為金融(rong)租賃(lin)公司發起人，應當具備以下條件：

（一）滿足所在國家(jia)或地區監(jian)管當(dang)局(ju)的審慎監(jian)管要求(qiu)；

（二）具有良(liang)好的(de)公司(si)治理結構、內(nei)部控制機制和(he)健全的(de)風險(xian)管理體(ti)系；

（三）最近(jin)1個會計年(nian)度末(mo)總資產原則上不低于10億美(mei)元或等值的(de)可自由兌換(huan)貨幣；

（四）財務(wu)狀況(kuang)良好，最近2個(ge)會計年度連續盈(ying)利；

（五）入股(gu)資金為自(zi)有資金，不得以委托資金、債務資金等非自(zi)有資金入股(gu)；

（六(liu)）權益性投(tou)資(zi)余額(e)原則上不(bu)得超過本企業凈資(zi)產(chan)的50%（含本次投(tou)資(zi)金額(e)）；

（七）所在國家或地區(qu)金融監管當局已經(jing)與(yu)銀保監會建(jian)立良(liang)好的監督管理合作(zuo)機制；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）所在國家或地區經濟狀(zhuang)況良(liang)好；

（十）銀(yin)保監會規(gui)章規(gui)定的其他審慎(shen)性條(tiao)件。

第(di)三十(shi)條 有以下情(qing)形之一(yi)的企業不得(de)作為金融租賃公(gong)司的發起人(ren)：

（一）公(gong)司(si)治理結構與機制存在明(ming)顯缺陷；

（二）關聯企業眾多、股權關系復雜且(qie)(qie)不(bu)透(tou)明、關聯交易頻繁且(qie)(qie)異常；

（三）核心主業(ye)不突(tu)出且(qie)其經(jing)營范圍涉及行業(ye)過多；

（四(si)）現金流量(liang)波動受經濟景氣影響較大(da)；

（五）資產(chan)負(fu)債率、財務杠桿率高于(yu)行(xing)業平均水平；

（六）代他人持(chi)有金融租賃(lin)公司股(gu)權；

（七(qi)）被列(lie)為相關部(bu)門失信(xin)聯合懲戒對象(xiang)；

（八）存在嚴重逃廢銀行債務行為；

（九）提供(gong)虛假材料或者(zhe)作不實聲(sheng)明；

（十）因違法違規(gui)行為(wei)被(bei)金融監管部(bu)門或政府(fu)有關部(bu)門查處，造成惡劣影響；

（十一）其(qi)他(ta)對金融(rong)租賃公司產生重大不利影響的情況。

第三十一條 申請設(she)立(li)金(jin)融租賃公(gong)(gong)司，應(ying)當遵守并在擬設(she)公(gong)(gong)司章程中(zhong)載明下(xia)列(lie)內容：

（一）股東應當遵守法律法規和(he)監管規定；

（二(er)）應經但未(wei)經監管(guan)部門批(pi)準或未(wei)向監管(guan)部門報告的股東(dong)，不得行使股東(dong)大會召開請(qing)求權(quan)(quan)(quan)、表決權(quan)(quan)(quan)、提名(ming)權(quan)(quan)(quan)、提案權(quan)(quan)(quan)、處(chu)分(fen)權(quan)(quan)(quan)等權(quan)(quan)(quan)利(li)；

（三(san)）對于存在虛(xu)假(jia)陳述、濫用股東權(quan)(quan)利或其他(ta)損(sun)害金融(rong)租賃(lin)公司(si)利益行(xing)為的(de)股東，銀保監會或其派出機構可以限制或禁止金融(rong)租賃(lin)公司(si)與其開(kai)(kai)展關聯交易，限制其持有(you)金融(rong)租賃(lin)公司(si)股權(quan)(quan)的(de)限額等(deng)，并可限制其股東大會召開(kai)(kai)請求權(quan)(quan)、表決權(quan)(quan)、提(ti)名權(quan)(quan)、提(ti)案(an)權(quan)(quan)、處分權(quan)(quan)等(deng)權(quan)(quan)利；

（四）主要股(gu)東承(cheng)諾(nuo)不將所持有(you)的金(jin)融租賃公司(si)股(gu)權質押或設立信托；

（五）主要股(gu)東自(zi)取(qu)得(de)股(gu)權(quan)之日起5年內不得(de)轉讓所持有的股(gu)權(quan)（經(jing)銀保(bao)監會或其派出機構(gou)批準采取(qu)風險(xian)處置措施(shi)、銀保(bao)監會或其派出機構(gou)責令轉讓、涉(she)及司法強(qiang)制(zhi)執(zhi)行或者(zhe)在(zai)同一出資(zi)人控制(zhi)的不同主體間(jian)轉讓股(gu)權(quan)等特(te)殊情(qing)形(xing)除外）；

（六）主(zhu)要股東應當在(zai)必要時(shi)向金(jin)融租賃(lin)公(gong)(gong)司補充資本(ben)，在(zai)金(jin)融租賃(lin)公(gong)(gong)司出現支付(fu)困難時(shi)給予流動性支持。

第(di)三十二條 金融租(zu)賃公司設立須經籌建和開業兩(liang)個階段。

第三十三條 籌建金融租(zu)賃公司，應由出(chu)資比例最大的發起人作為申請(qing)人向擬設(she)地(di)省級(ji)派出(chu)機構(gou)提交申請(qing)，由省級(ji)派出(chu)機構(gou)受理并初步審查(cha)、銀保監會(hui)審查(cha)并決定。決定機關(guan)自受理之日起4個月內作出(chu)批準(zhun)或不批準(zhun)的書(shu)面決定。

第三十四條 金融租賃公司(si)的籌(chou)建期(qi)為批(pi)準決(jue)定之日起6個月(yue)。未能按期(qi)完成籌(chou)建的，應在籌(chou)建期(qi)限屆滿(man)前(qian)1個月(yue)向銀保監會和擬(ni)設(she)地省級派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)提交籌(chou)建延期(qi)報(bao)告。籌(chou)建延期(qi)不得(de)超過一次，延長(chang)期(qi)限不得(de)超過3個月(yue)。

申請(qing)人應在(zai)前(qian)款規定的(de)期限屆滿前(qian)提交(jiao)開(kai)業申請(qing)，逾期未提交(jiao)的(de)，籌建批準文件失效，由決(jue)定機關注銷(xiao)籌建許可(ke)。

第(di)三十(shi)五(wu)條 金(jin)融租(zu)賃公司開業(ye)，應由出(chu)(chu)資比(bi)例最(zui)大的發(fa)起人作為申(shen)請人向(xiang)擬設地省級(ji)派出(chu)(chu)機構(gou)提交申(shen)請，由省級(ji)派出(chu)(chu)機構(gou)受理、審查并決定(ding)。省級(ji)派出(chu)(chu)機構(gou)自受理之日起2個月內作出(chu)(chu)核準或不予核準的書面(mian)決定(ding)，并抄報銀保(bao)監會。

第(di)三十六條(tiao) 申請人應在收到開業核準(zhun)文件(jian)并(bing)領(ling)取(qu)金融許(xu)可證后，辦理工商登記，領(ling)取(qu)營業執照(zhao)。

金融租(zu)賃公(gong)司應當自領取營業(ye)(ye)(ye)(ye)執照(zhao)之日起(qi)6個(ge)月(yue)內開(kai)業(ye)(ye)(ye)(ye)。不(bu)能按期開(kai)業(ye)(ye)(ye)(ye)的，應在(zai)開(kai)業(ye)(ye)(ye)(ye)期限(xian)屆滿前1個(ge)月(yue)向省級派出(chu)機(ji)構提交(jiao)開(kai)業(ye)(ye)(ye)(ye)延(yan)期報(bao)告。開(kai)業(ye)(ye)(ye)(ye)延(yan)期不(bu)得超(chao)過一次，延(yan)長期限(xian)不(bu)得超(chao)過3個(ge)月(yue)。

未在(zai)前款規定期限內開(kai)業(ye)的，開(kai)業(ye)核準(zhun)文件失效，由決定機(ji)關(guan)注銷開(kai)業(ye)許可(ke)，發(fa)證機(ji)關(guan)收(shou)回(hui)金融許可(ke)證，并予(yu)以公告(gao)。

第三節 汽車(che)金融(rong)公司法(fa)人機構設立

第三(san)十七條(tiao) 設立汽車金融公司法人機構應具備以下條(tiao)件：

（一(yi)）有符(fu)合《中華人民共和國公(gong)司法》和銀保監會規定的(de)公(gong)司章(zhang)程；

（二）有符(fu)合規定條(tiao)件的出資人(ren)；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣(bi)資本，最低限額為5億元人民(min)幣(bi)或等值的可自由(you)兌換貨幣(bi)；

（四）有符合任職資格條(tiao)件的董(dong)事、高級(ji)管理人員和(he)熟悉汽(qi)車金融業(ye)務(wu)的合格從(cong)業(ye)人員；

（五）建立了有效的公司(si)治理、內部(bu)控制和風險管理體系；

（六(liu)）建(jian)立了與業(ye)務(wu)經營(ying)和監管(guan)要求相適應的(de)(de)信息科技架構，具有支撐業(ye)務(wu)經營(ying)的(de)(de)必要、安全且合(he)規(gui)的(de)(de)信息系統，具備保障業(ye)務(wu)持(chi)續運營(ying)的(de)(de)技術(shu)與措施(shi)；

（七）有與業務經營相適(shi)應(ying)的營業場所、安全防范措施和(he)其他設施；

（八）銀(yin)保監會(hui)規章規定的其他審(shen)慎性條件。

第三十八條 汽車(che)金(jin)融公司的出資(zi)(zi)人為(wei)中國境內(nei)外依法(fa)(fa)設立的企業法(fa)(fa)人，其中主要出資(zi)(zi)人須為(wei)生(sheng)產或銷售汽車(che)整車(che)的企業或非銀行(xing)金(jin)融機構。

前款所稱主要出(chu)資(zi)人(ren)(ren)是指出(chu)資(zi)數額最多且出(chu)資(zi)額不低(di)于擬設(she)汽(qi)車金融公司全部股本30%的出(chu)資(zi)人(ren)(ren)。

汽(qi)車金(jin)(jin)融(rong)公司(si)出資人中至少(shao)應當有(you)1名具(ju)備(bei)5年以上(shang)豐(feng)富的汽(qi)車金(jin)(jin)融(rong)業(ye)(ye)務(wu)管(guan)(guan)理(li)和風(feng)險控制經(jing)驗(yan)；或為(wei)汽(qi)車金(jin)(jin)融(rong)公司(si)引進合格的專業(ye)(ye)管(guan)(guan)理(li)團隊，其中至少(shao)包括1名有(you)豐(feng)富汽(qi)車金(jin)(jin)融(rong)從業(ye)(ye)經(jing)驗(yan)的高(gao)級管(guan)(guan)理(li)人員和1名風(feng)險管(guan)(guan)理(li)專業(ye)(ye)人員。

第(di)三十九條(tiao) 非金(jin)融機構作為汽(qi)車金(jin)融公(gong)司(si)出資人，應(ying)具備以(yi)下條(tiao)件(jian)：

（一）最(zui)近1個會計(ji)年度(du)末總(zong)資產不低于80億(yi)元人民(min)幣(bi)(bi)或等值的(de)可(ke)(ke)自由兌(dui)換貨幣(bi)(bi)，年營(ying)業收入不低于50億(yi)元人民(min)幣(bi)(bi)或等值的(de)可(ke)(ke)自由兌(dui)換貨幣(bi)(bi)。

（二）最近(jin)1個會計(ji)年度末凈資(zi)產(chan)不(bu)低于總資(zi)產(chan)的30%。

（三）財務狀(zhuang)況(kuang)良好(hao)，最近2個(ge)(ge)會計年度(du)(du)連(lian)續盈利；作(zuo)為汽車金融公(gong)司控(kong)股股東的，最近3個(ge)(ge)會計年度(du)(du)連(lian)續盈利。

（四）入(ru)股資(zi)(zi)金(jin)(jin)為(wei)自有資(zi)(zi)金(jin)(jin)，不得以(yi)委(wei)托資(zi)(zi)金(jin)(jin)、債務資(zi)(zi)金(jin)(jin)等(deng)非自有資(zi)(zi)金(jin)(jin)入(ru)股。

（五）權(quan)益性(xing)投(tou)資(zi)(zi)余額(e)原(yuan)(yuan)則上不得(de)超過(guo)本企(qi)業凈資(zi)(zi)產的(de)(de)50%（含本次投(tou)資(zi)(zi)金額(e)）；作為汽車金融公司控(kong)股(gu)股(gu)東的(de)(de)，權(quan)益性(xing)投(tou)資(zi)(zi)余額(e)原(yuan)(yuan)則上不得(de)超過(guo)本企(qi)業凈資(zi)(zi)產的(de)(de)40%（含本次投(tou)資(zi)(zi)金額(e)）；國務院規(gui)定(ding)的(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)公司和控(kong)股(gu)公司除外。

（六）遵守注冊地法律法規，最近2年內無重大違法違規行(xing)為，或(huo)(huo)者已整改到位(wei)并經銀保監會(hui)或(huo)(huo)其派出機構認(ren)可。

（七(qi)）銀保監會規(gui)章規(gui)定的其他審慎性條件(jian)。

第四十條(tiao) 非銀(yin)行(xing)金融機構作(zuo)為汽車金融公司出資人，除應具(ju)備(bei)第三十九條(tiao)第四項、第六項規定的條(tiao)件外(wai)，還應當具(ju)備(bei)以下條(tiao)件：

（一(yi)）注(zhu)冊資(zi)本不(bu)低于3億元人(ren)民幣或等值的可自由兌(dui)換貨幣；

（二）具有良(liang)好(hao)的(de)公司(si)治理(li)結構、內部(bu)控制機制和健全的(de)風險管理(li)體系(xi)；

（三(san)）財務狀況(kuang)良好，最近2個會計年度連(lian)續盈利；

（四）權益性(xing)投(tou)(tou)資余額原則上不得超過本企業凈資產(chan)的50%（含本次(ci)投(tou)(tou)資金額）；

（五）滿足所在(zai)國家或地區(qu)監管當(dang)局的審慎監管要求。

第四十一(yi)條 有以(yi)下情形(xing)之一(yi)的企業(ye)不(bu)得作(zuo)為汽車金融公司的出(chu)資人：

（一）公(gong)司治理結構與機制存(cun)在明顯缺陷(xian)；

（二）關聯(lian)企(qi)業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯(lian)交易頻繁且異(yi)常；

（三）核心主(zhu)業不(bu)突出且其經營范(fan)圍涉及行業過多；

（四）現金(jin)流量(liang)波動(dong)受(shou)經濟景(jing)氣影響較(jiao)大；

（五(wu)）資(zi)產負債率、財務杠(gang)桿率高于行業(ye)平均(jun)水平；

（六）代他人(ren)持(chi)有汽車(che)金融公司(si)股(gu)權；

（七）被列(lie)為相關部門失信(xin)聯(lian)合懲戒(jie)對象(xiang)；

（八(ba)）存(cun)在嚴重逃廢銀行(xing)(xing)債務行(xing)(xing)為(wei)；

（九）提(ti)供虛(xu)假材料(liao)或者作不實聲明；

（十）因違法違規(gui)行為被(bei)金融監管部(bu)門或(huo)政府有關部(bu)門查處，造(zao)成惡(e)劣影響(xiang)；

（十一）其他對汽車(che)金(jin)融(rong)公司產生重大不利影響(xiang)的(de)情況。

第四十二(er)條 申請設立汽車金融公司，應當遵(zun)守并在擬(ni)設公司章(zhang)程中載明下列(lie)內容：

（一）股東應當遵(zun)守法(fa)律法(fa)規和監管規定；

（二）應經(jing)但未經(jing)監(jian)管(guan)部(bu)門(men)(men)批準或未向監(jian)管(guan)部(bu)門(men)(men)報告的(de)股東，不得行使股東大會(hui)召開請求(qiu)權、表決(jue)權、提名(ming)權、提案(an)權、處(chu)分權等(deng)權利；

（三）對于存在虛假陳述、濫(lan)用股(gu)東權(quan)利(li)或(huo)其(qi)他損害汽車金融(rong)公司(si)利(li)益行(xing)為(wei)的股(gu)東，銀(yin)保監會或(huo)其(qi)派出機構可以限制或(huo)禁止(zhi)汽車金融(rong)公司(si)與其(qi)開展關聯交(jiao)易，限制其(qi)持有汽車金融(rong)公司(si)股(gu)權(quan)的限額等，并可限制其(qi)股(gu)東大會召開請求權(quan)、表決權(quan)、提名權(quan)、提案權(quan)、處分權(quan)等權(quan)利(li)；

（四）主(zhu)要股(gu)東自取(qu)得股(gu)權之(zhi)日起5年內不(bu)(bu)得轉(zhuan)(zhuan)讓所持有的股(gu)權（經銀保監(jian)會(hui)或其(qi)派出(chu)機構(gou)批準(zhun)采取(qu)風險(xian)處置措施、銀保監(jian)會(hui)或其(qi)派出(chu)機構(gou)責令轉(zhuan)(zhuan)讓、涉及司法(fa)強制執行或者(zhe)在(zai)同一出(chu)資人控(kong)制的不(bu)(bu)同主(zhu)體間轉(zhuan)(zhuan)讓股(gu)權等特殊情形除外）；

（五）主要股(gu)東應當(dang)在必(bi)要時向汽車金融公司(si)補充(chong)資本。

第(di)四十三條 汽(qi)車金(jin)融公司設立須經籌建和開(kai)業兩個階段(duan)。

第四十四條(tiao) 籌(chou)建汽車金融(rong)公司，應(ying)由主要出(chu)資(zi)人(ren)作為申請人(ren)向擬(ni)設(she)地省級派出(chu)機(ji)構提交(jiao)申請，由省級派出(chu)機(ji)構受(shou)理并初步審查、銀(yin)保監(jian)會(hui)審查并決定。決定機(ji)關自受(shou)理之日起(qi)4個(ge)月內(nei)作出(chu)批(pi)準或不批(pi)準的書(shu)面(mian)決定。

第四十(shi)五條 汽車(che)金融公司(si)的(de)籌(chou)建(jian)期(qi)(qi)(qi)為批準決(jue)定之日(ri)起6個(ge)月(yue)(yue)(yue)。未能按期(qi)(qi)(qi)完(wan)成籌(chou)建(jian)的(de)，應在(zai)籌(chou)建(jian)期(qi)(qi)(qi)限屆滿前1個(ge)月(yue)(yue)(yue)向銀保監會和擬設(she)地(di)省級派出機構提交籌(chou)建(jian)延(yan)期(qi)(qi)(qi)報告。籌(chou)建(jian)延(yan)期(qi)(qi)(qi)不(bu)得(de)超過一次，延(yan)長期(qi)(qi)(qi)限不(bu)得(de)超過3個(ge)月(yue)(yue)(yue)。

申(shen)請(qing)人應在前款規定(ding)的期限屆滿前提(ti)交(jiao)開業申(shen)請(qing)，逾(yu)期未提(ti)交(jiao)的，籌建批準(zhun)文件失效(xiao)，由決定(ding)機關(guan)注銷籌建許(xu)可。

第四十六(liu)條 汽車金融公司開業，應由(you)主要出(chu)(chu)(chu)資人作(zuo)為申(shen)(shen)請人向擬設(she)地省級派出(chu)(chu)(chu)機構(gou)(gou)提交(jiao)申(shen)(shen)請，由(you)省級派出(chu)(chu)(chu)機構(gou)(gou)受理(li)、審查并決(jue)定(ding)。省級派出(chu)(chu)(chu)機構(gou)(gou)自受理(li)之日起2個(ge)月內(nei)作(zuo)出(chu)(chu)(chu)核準或不予核準的(de)書面決(jue)定(ding)，并抄報銀保監會。

第(di)四十七條 申請人(ren)應在收(shou)到(dao)開業(ye)核(he)準文件并領取(qu)金融許可證后，辦理工(gong)商登(deng)記，領取(qu)營業(ye)執(zhi)照。

汽車金融公司應當自領(ling)取營業執照之(zhi)日(ri)起6個(ge)月內開(kai)業。不能按期(qi)開(kai)業的，應在開(kai)業期(qi)限(xian)屆(jie)滿前1個(ge)月向省級派出機構提交(jiao)開(kai)業延期(qi)報(bao)告。開(kai)業延期(qi)不得(de)超(chao)過(guo)(guo)一(yi)次，延長期(qi)限(xian)不得(de)超(chao)過(guo)(guo)3個(ge)月。

未在前款規定期(qi)限內開業(ye)的，開業(ye)核準(zhun)文件失效，由決定機關注銷開業(ye)許可(ke)，發證機關收回金融許可(ke)證，并(bing)予以(yi)公(gong)告。

第四節 貨幣經紀公司法(fa)人機構設立(li)

第(di)四十(shi)八條(tiao)(tiao) 設立(li)貨幣經紀公司法(fa)人(ren)機構應當具備以下條(tiao)(tiao)件：

（一）有(you)符合(he)《中華人民共(gong)和國公司法》和銀保監會規定的(de)公司章程；

（二）有符(fu)合(he)規定條件的出資(zi)人；

（三(san)）注冊資本為(wei)一次性實繳(jiao)貨(huo)幣資本，最低限額為(wei)2000萬元人民幣或者等值的可自由兌(dui)換(huan)貨(huo)幣；

（四）有符(fu)合任職資格(ge)條件的董事(shi)、高級(ji)管理人員(yuan)和熟悉貨幣經紀業(ye)務(wu)的合格(ge)從(cong)業(ye)人員(yuan)；

（五）從業人員中應有60%以上從事過金(jin)融工作(zuo)或(huo)相關經(jing)濟工作(zuo)；

（六）建立了有(you)效的公司治理(li)、內(nei)部(bu)控制和(he)風(feng)險管理(li)體系；

（七）建立了與業(ye)務經(jing)營和監管要求相適應的信息科技架構，具(ju)有支撐業(ye)務經(jing)營的必(bi)要、安(an)全且合規的信息系統，具(ju)備保障業(ye)務持續運營的技術與措施；

（八）有與業(ye)務經營相適應(ying)的營業(ye)場所、安全防范措(cuo)施(shi)和其他設施(shi)；

（九）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第四(si)十九條(tiao) 申(shen)請在境內(nei)獨資(zi)或(huo)者與境內(nei)出資(zi)人(ren)合資(zi)設立貨(huo)幣經紀公司的(de)境外(wai)出資(zi)人(ren)應當具備以下條(tiao)件：

（一）為所在國(guo)家或地區依法設立(li)的貨(huo)幣經紀公司；

（二）所在國家或地區金融監管(guan)當局(ju)已(yi)經(jing)與銀保監會建立良好的監督管(guan)理合作(zuo)機制；

（三(san)）從事貨幣經紀業務20年以上，經營穩(wen)健(jian)，內部控制健(jian)全有效(xiao)；

（四(si)）有良(liang)好的社(she)會聲譽、誠信記錄和(he)納(na)稅記錄;

（五）最近2年內無(wu)重大違法(fa)違規行為，或者已(yi)整改到位并(bing)經銀保監會或其派出機(ji)構認可(ke)；

（六）財務狀(zhuang)況良好，最(zui)近2個會計年度(du)連續盈利；

（七）權益性投(tou)資余額原則上不(bu)得超過本企業(ye)凈資產(chan)的(de)50%（含(han)本次(ci)投(tou)資金額）；

（八）有從(cong)事貨(huo)幣(bi)經紀服務所必需的全球機構(gou)網(wang)絡(luo)和資(zi)訊通信網(wang)絡(luo)；

（九(jiu)）具有有效的反洗錢措施；

（十）銀保監會(hui)規章規定的其他審慎性條件。

第五十條 申(shen)請設立(li)貨(huo)幣(bi)經(jing)紀(ji)公司或者與(yu)境外出資人(ren)合(he)資設立(li)貨(huo)幣(bi)經(jing)紀(ji)公司的境內出資人(ren)應當具備以下條件：

（一）為(wei)依法設立的非銀行金融機構，符(fu)合(he)審慎監(jian)管(guan)要求(qiu)；

（二(er)）從事貨(huo)幣市(shi)場、外匯市(shi)場等(deng)代理業(ye)務5年以上；

（三）具有(you)良好的公司治理(li)結構(gou)、內部控制(zhi)機制(zhi)和健全的風險管(guan)理(li)體系；

（四）有良好(hao)的(de)社(she)會聲譽(yu)、誠信(xin)記(ji)錄(lu)和納(na)稅(shui)記(ji)錄(lu)，最(zui)近2年內無重大違法(fa)違規行(xing)為，或(huo)者已整(zheng)改(gai)到(dao)位并經銀保監會或(huo)其派(pai)出機構認可；

（五）財務狀況良好，最近(jin)2個會計(ji)年度連續盈利；

（六）權益(yi)性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%（含本次投資金額）；

（七）銀保監會規章規定(ding)的其(qi)他(ta)審慎性條件。

第五十一條(tiao) 有(you)以(yi)下情形之一的企業不得作為貨幣經紀公司(si)的出資人：

（一）公司(si)治(zhi)理結構與機制存在明顯(xian)缺陷；

（二）關聯(lian)(lian)企業眾多、股權關系復雜且不透(tou)明、關聯(lian)(lian)交易頻繁且異常；

（三）核心主業不突(tu)出且其經(jing)營(ying)范圍(wei)涉及行業過多；

（四）現金(jin)流(liu)量(liang)波動受經濟景氣(qi)影響較大；

（五）資產負債(zhai)率、財務杠(gang)桿率高于(yu)行業平均水平；

（六）代他人(ren)持有貨幣經紀公(gong)司股權；

（七）被列為相關部(bu)門失信聯合(he)懲戒對象；

（八(ba)）存(cun)在嚴重逃廢(fei)銀(yin)行債(zhai)務行為；

（九）提供虛假材料或者作不實聲明；

（十）因(yin)違法違規(gui)行(xing)為(wei)被金融監管部門或政府有關部門查處，造(zao)成惡劣(lie)影響；

（十(shi)一）其他對貨幣經紀公司產生(sheng)重大不利影(ying)響的情況。

第五十(shi)二條 申請設(she)立貨幣經紀公(gong)司，應當遵守并在擬(ni)設(she)公(gong)司章程中載明(ming)下列內容:                           

（一(yi)）股東應當遵(zun)守(shou)法(fa)律法(fa)規(gui)和監管規(gui)定；

（二）應經(jing)但未(wei)經(jing)監管部(bu)門批準或未(wei)向監管部(bu)門報告的股東，不得行使股東大(da)會召開請(qing)求權、表(biao)決(jue)權、提名權、提案權、處分權等權利；

（三(san)）對(dui)于(yu)存在(zai)虛假陳述、濫用股(gu)東(dong)權(quan)利或(huo)其(qi)他(ta)損(sun)害貨(huo)幣(bi)經(jing)紀公司利益行(xing)為的股(gu)東(dong)，銀(yin)保監會或(huo)其(qi)派出機構可以限(xian)制或(huo)禁止貨(huo)幣(bi)經(jing)紀公司與其(qi)開展關聯交易，限(xian)制其(qi)持有貨(huo)幣(bi)經(jing)紀公司股(gu)權(quan)的限(xian)額(e)等，并可限(xian)制其(qi)股(gu)東(dong)大會召開請求權(quan)、表決權(quan)、提(ti)名權(quan)、提(ti)案權(quan)、處分權(quan)等權(quan)利；

（四(si)）主要股東自取(qu)得股權之日起5年內不(bu)得轉(zhuan)讓(rang)(rang)所持有(you)的股權（經銀(yin)保監會(hui)或其派出機構(gou)批準(zhun)采取(qu)風險處置(zhi)措施、銀(yin)保監會(hui)或其派出機構(gou)責令轉(zhuan)讓(rang)(rang)、涉(she)及司法強制(zhi)執行(xing)或者(zhe)在同一出資人(ren)控制(zhi)的不(bu)同主體(ti)間轉(zhuan)讓(rang)(rang)股權等特殊情形除外）。

第五十三(san)條(tiao) 貨幣經紀公司設立須經籌建和開(kai)業兩個階(jie)段。

第五(wu)十四條(tiao) 籌建貨幣經紀公司，應由(you)投(tou)資比例最大的出資人作為申請人向擬設(she)地省級派(pai)出機構提交申請，由(you)省級派(pai)出機構受理(li)并(bing)(bing)初步審(shen)查、銀(yin)保監會審(shen)查并(bing)(bing)決定。決定機關自受理(li)之日起4個月(yue)內作出批準(zhun)或不批準(zhun)的書面決定。

第五十(shi)五條 貨(huo)幣經(jing)紀公司的籌(chou)(chou)建(jian)期為批準決定之日起6個月(yue)(yue)。未(wei)能按期完成籌(chou)(chou)建(jian)的，應(ying)在(zai)籌(chou)(chou)建(jian)期限屆滿前1個月(yue)(yue)向銀保監會和擬設地省級(ji)派出(chu)機構(gou)提交籌(chou)(chou)建(jian)延期報告(gao)。籌(chou)(chou)建(jian)延期不得超(chao)過一次(ci)，延長期限不得超(chao)過3個月(yue)(yue)。

申請(qing)人應在(zai)前款規定(ding)的期(qi)限屆滿前提交(jiao)開業申請(qing)，逾(yu)期(qi)未提交(jiao)的，籌(chou)建批準文件失(shi)效(xiao)，由決定(ding)機關注銷籌(chou)建許可。

第(di)五(wu)十六條 貨幣經紀公司開業，應由投資比例(li)最大的(de)出(chu)資人(ren)作為申請(qing)人(ren)向擬設地(di)省(sheng)級(ji)派出(chu)機構(gou)提交申請(qing)，由省(sheng)級(ji)派出(chu)機構(gou)受理、審(shen)查并(bing)決定。省(sheng)級(ji)派出(chu)機構(gou)自受理之(zhi)日起2個月內(nei)作出(chu)核準或(huo)不(bu)予核準的(de)書面(mian)決定，并(bing)抄報銀保監會。

第五十七條(tiao) 申請人(ren)應在收到開(kai)業(ye)核準文件并領取(qu)(qu)金(jin)融(rong)許(xu)可證后，辦理(li)工商登記，領取(qu)(qu)營業(ye)執照。

貨幣經紀公(gong)司應當(dang)自(zi)領取營業(ye)(ye)執照之日起6個月(yue)內開業(ye)(ye)。不(bu)(bu)能按期(qi)開業(ye)(ye)的，應在開業(ye)(ye)期(qi)限屆(jie)滿前1個月(yue)向省級(ji)派(pai)出(chu)機(ji)構提(ti)交開業(ye)(ye)延期(qi)報(bao)告(gao)。開業(ye)(ye)延期(qi)不(bu)(bu)得超(chao)過一次，延長期(qi)限不(bu)(bu)得超(chao)過3個月(yue)。

未在前款規(gui)定(ding)期限(xian)內(nei)開(kai)(kai)業的，開(kai)(kai)業核準文件(jian)失效，由決定(ding)機(ji)關(guan)注銷開(kai)(kai)業許(xu)可，發(fa)證(zheng)機(ji)關(guan)收回金融許(xu)可證(zheng)，并予以(yi)公告。

第五(wu)節 消費金融公司法人機(ji)構設立(li)

第五十(shi)八(ba)條(tiao) 設立(li)消費金融(rong)公司(si)法人機(ji)構(gou)應當(dang)具備以下條(tiao)件：

（一）有符合《中華人民共和(he)國(guo)公司(si)法》和(he)銀保監(jian)會規定的公司(si)章程；

（二）有符合規定條(tiao)件(jian)的出資人(ren)；

（三）注冊資(zi)本為一次性實(shi)繳貨(huo)幣資(zi)本，最(zui)低限(xian)額(e)為3億元人民幣或者等值的可自由兌換(huan)貨(huo)幣；

（四(si)）有符合任職資(zi)格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費金融(rong)業(ye)(ye)務(wu)的合格從業(ye)(ye)人員；

（五）建立(li)了有(you)效的(de)公司治理、內部控制和(he)風險管理體系；

（六(liu)）建(jian)立了與業(ye)(ye)務經(jing)(jing)營(ying)和監管要(yao)求(qiu)相適應的(de)信息(xi)科技架構，具有支撐業(ye)(ye)務經(jing)(jing)營(ying)的(de)必(bi)要(yao)、安全且合規的(de)信息(xi)系統，具備(bei)保障(zhang)業(ye)(ye)務持續運營(ying)的(de)技術與措施；

（七）有與業(ye)務經營(ying)相適應(ying)的營(ying)業(ye)場所、安全(quan)防范措施和其他設施；

（八）銀保(bao)監(jian)會規章規定的其他審(shen)慎性條件。

第五十(shi)九條 消(xiao)(xiao)費金融公(gong)司的出(chu)(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)(ren)(ren)應當為中國(guo)境內外(wai)依法設(she)立的企業法人(ren)(ren)(ren)(ren)，并(bing)(bing)分為主(zhu)(zhu)(zhu)要出(chu)(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)(ren)(ren)和一(yi)般出(chu)(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)(ren)(ren)。主(zhu)(zhu)(zhu)要出(chu)(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)(ren)(ren)是(shi)指(zhi)出(chu)(chu)(chu)資(zi)數額最多并(bing)(bing)且出(chu)(chu)(chu)資(zi)額不低于(yu)擬設(she)消(xiao)(xiao)費金融公(gong)司全部股本30%的出(chu)(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)(ren)(ren)，一(yi)般出(chu)(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)(ren)(ren)是(shi)指(zhi)除主(zhu)(zhu)(zhu)要出(chu)(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)(ren)(ren)以外(wai)的其(qi)他出(chu)(chu)(chu)資(zi)人(ren)(ren)(ren)(ren)。

前款所稱主要出資人須為境(jing)內外金(jin)融(rong)(rong)機構或(huo)主營業(ye)務(wu)為提供(gong)適合消費貸(dai)款業(ye)務(wu)產品的(de)境(jing)內非金(jin)融(rong)(rong)企業(ye)。

第六十條(tiao) 金融機(ji)構作為消費(fei)金融公(gong)司的主(zhu)要出資人，應具備以下條(tiao)件：

（一）具有5年以(yi)上消費金融領(ling)域的從業經驗；

（二）最近1個(ge)會計(ji)年度末總資產不低于600億元人民幣或等(deng)值(zhi)的可自由兌換貨幣；

（三）財務狀況良好，最近2個會(hui)計年度(du)連續盈利；

（四(si)）信譽良好(hao)，最近2年(nian)內無重大(da)違法違規行為，或(huo)者已整改到位并經銀保(bao)監(jian)會或(huo)其派出(chu)機構認可；

（五）入(ru)股(gu)資(zi)金為自(zi)有資(zi)金，不得以(yi)委托資(zi)金、債務資(zi)金等(deng)非自(zi)有資(zi)金入(ru)股(gu)；

（六）權益性投資余額(e)(e)原則上不得超過本(ben)企業凈資產的50%（含本(ben)次投資金額(e)(e)），國務院規定的投資公司和控(kong)股公司除外；

（七(qi)）具有良好的公司治(zhi)理結構(gou)、內部控制(zhi)機制(zhi)和健(jian)全的風險(xian)管理制(zhi)度；

（八(ba)）滿足所(suo)在國(guo)家(jia)或地(di)區監管當局的審慎監管要(yao)求；

（九）境外金(jin)融(rong)機構應對中(zhong)國(guo)市場(chang)有充分的(de)分析(xi)和研究，且所在國(guo)家或地區金(jin)融(rong)監管(guan)當(dang)局(ju)已經(jing)與銀(yin)保監會建立良(liang)好的(de)監督管(guan)理合作機制；

（十）銀(yin)保監會規(gui)章(zhang)規(gui)定(ding)的其他審慎性條件。

金融機構(gou)作為消(xiao)費金融公司(si)一(yi)般出資(zi)人，除(chu)應具(ju)備(bei)前款第(di)三(san)項至第(di)九項的(de)條件(jian)外，注(zhu)冊資(zi)本應不低于3億元人民幣或等值的(de)可自(zi)由兌換貨幣。

第六十一條 非金(jin)(jin)融企業(ye)作(zuo)為消(xiao)費金(jin)(jin)融公司(si)主要出資人，應當(dang)具備以(yi)下(xia)條件：

（一(yi)）最近1個會(hui)計年度營業收(shou)入不(bu)低于300億(yi)元人民(min)幣或等(deng)值的可自由兌(dui)換(huan)貨幣；

（二）最近1個會計(ji)年度末凈資(zi)產不低(di)于總資(zi)產的30%；

（三(san)）財務狀況良好，最近3個會計年(nian)度連(lian)續盈利；

（四）信譽良好，最近2年內無重大違法違規(gui)行(xing)為，或者已整改到位并經(jing)銀(yin)保監會(hui)或其(qi)派出(chu)機構認可；

（五）入股資金為自有(you)資金，不(bu)得以(yi)委托資金、債務資金等(deng)非自有(you)資金入股；

（六）權益性投(tou)資(zi)(zi)余額原則上不得(de)超(chao)過本企業凈資(zi)(zi)產的40%（含本次(ci)投(tou)資(zi)(zi)金額），國務(wu)院規定的投(tou)資(zi)(zi)公司和控(kong)股公司除外；

（七）銀保監(jian)會規章規定的其他審慎性條件。

非金(jin)融企業作(zuo)為消費金(jin)融公司一(yi)般(ban)出資人，除應(ying)具備前款第二、四(si)、五項條件外，還應(ying)當(dang)具備以(yi)下條件：

（一）財務狀況良好，最近(jin)2個會計年度連續盈利；

（二(er)）權(quan)益(yi)性投資(zi)余額原則上(shang)不(bu)得超過(guo)本企業凈資(zi)產(chan)的50%（含本次投資(zi)金額），國務院規定的投資(zi)公(gong)司和控(kong)股公(gong)司除外。

第(di)六十(shi)二條 有以下情形(xing)之一的(de)企業不得作為消費金融公司的(de)出(chu)資人：

（一）公司治理結構與機(ji)制存在明顯缺陷；

（二(er)）關聯(lian)企業眾多、股權(quan)關系(xi)復雜且不透明、關聯(lian)交易頻繁(fan)且異常(chang)；

（三）核心主業不突出且其經營(ying)范圍涉(she)及(ji)行(xing)業過多；

（四）現金流量(liang)波動受經濟景氣(qi)影響(xiang)較大；

（五）資(zi)產負債率(lv)、財(cai)務杠桿(gan)率(lv)高于行(xing)業平均水(shui)平；

（六）代他人(ren)持有消費(fei)金融公司(si)股權；

（七）被(bei)列(lie)為相(xiang)關(guan)部門(men)失信聯合懲戒對象(xiang)；

（八）存在嚴重逃(tao)廢銀(yin)行債務行為(wei)；

（九）提供(gong)虛假材(cai)料或者作(zuo)不實聲明；

（十）因(yin)違法違規(gui)行為被金融(rong)監管(guan)部門(men)或政(zheng)府有(you)關部門(men)查處，造成(cheng)惡(e)劣影響(xiang)；

（十一）其他對消費金融公司產生重(zhong)大(da)不利(li)影響的情(qing)況(kuang)。

第六十三條(tiao) 申(shen)請設(she)(she)立消費(fei)金融公司，應當遵守并在擬設(she)(she)公司章程中載(zai)明下列(lie)內容：

（一）股東應當遵守法(fa)律法(fa)規和(he)監管規定(ding)；

（二）應經(jing)但未經(jing)監管部門(men)(men)批準或(huo)未向監管部門(men)(men)報告的股(gu)東，不得行使股(gu)東大會召開請求權(quan)、表決權(quan)、提名(ming)權(quan)、提案權(quan)、處分權(quan)等權(quan)利；

（三(san)）對于(yu)存在虛假(jia)陳述、濫(lan)用股(gu)東權(quan)(quan)(quan)利或(huo)其(qi)他損害(hai)消費金融公(gong)司利益行為的股(gu)東，銀保監(jian)會或(huo)其(qi)派(pai)出(chu)機(ji)構可以限(xian)制或(huo)禁止消費金融公(gong)司與其(qi)開(kai)展(zhan)關聯(lian)交易，限(xian)制其(qi)持有(you)消費金融公(gong)司股(gu)權(quan)(quan)(quan)的限(xian)額等，并(bing)可限(xian)制其(qi)股(gu)東大會召開(kai)請求權(quan)(quan)(quan)、表決權(quan)(quan)(quan)、提名權(quan)(quan)(quan)、提案(an)權(quan)(quan)(quan)、處分權(quan)(quan)(quan)等權(quan)(quan)(quan)利；

（四）主要股東自取得股權之日起5年(nian)內不得轉讓(rang)(rang)(rang)所持(chi)有的(de)股權（經銀保監會或其(qi)派出(chu)機(ji)構批(pi)準(zhun)采取風險處置(zhi)措施(shi)、銀保監會或其(qi)派出(chu)機(ji)構責令轉讓(rang)(rang)(rang)、涉及司法強制執行或者(zhe)在同一出(chu)資人控制的(de)不同主體間轉讓(rang)(rang)(rang)股權等特殊情(qing)形除(chu)外）；

（五）主要(yao)(yao)股東應(ying)當在(zai)必要(yao)(yao)時(shi)(shi)向(xiang)消費(fei)金(jin)融(rong)公(gong)司補充(chong)資(zi)本(ben)，在(zai)消費(fei)金(jin)融(rong)公(gong)司出現支(zhi)付(fu)困(kun)難時(shi)(shi)給予流動性支(zhi)持。

第六十四條 消(xiao)費(fei)金(jin)融(rong)公(gong)司至(zhi)少應當有(you)1名具備5年以上消(xiao)費(fei)金(jin)融(rong)業務管理和風(feng)險控(kong)制(zhi)經驗(yan)，并且出資比(bi)例不低于擬設消(xiao)費(fei)金(jin)融(rong)公(gong)司全部股本15%的(de)出資人。

第(di)六十五(wu)條 消(xiao)費(fei)金(jin)融(rong)公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第(di)六十(shi)六條 籌建(jian)消費(fei)金(jin)融(rong)公司，應由(you)主要出資人(ren)作為(wei)申請人(ren)向擬(ni)設地省級(ji)派(pai)出機構(gou)提交申請，由(you)省級(ji)派(pai)出機構(gou)受(shou)理(li)并(bing)初步審查、銀(yin)保監會審查并(bing)決定。決定機關自受(shou)理(li)之日起4個月內(nei)作出批(pi)準(zhun)或不(bu)批(pi)準(zhun)的書面決定。

第六十七條 消(xiao)費(fei)金融(rong)公(gong)司的(de)籌建期(qi)(qi)(qi)為批準決定(ding)之日(ri)起(qi)6個(ge)(ge)月。未(wei)能(neng)按期(qi)(qi)(qi)完成籌建的(de)，應在籌建期(qi)(qi)(qi)限(xian)(xian)屆滿前1個(ge)(ge)月向銀(yin)保(bao)監會和(he)擬設地省級(ji)派(pai)出機構提交籌建延期(qi)(qi)(qi)報告。籌建延期(qi)(qi)(qi)不得超過一(yi)次，延長期(qi)(qi)(qi)限(xian)(xian)不得超過3個(ge)(ge)月。

申請(qing)人應在前(qian)款規定(ding)的期限屆(jie)滿前(qian)提交開(kai)業申請(qing)，逾(yu)期未提交的，籌建批準文件失效(xiao)，由決定(ding)機(ji)關注銷籌建許可。

第六十八(ba)條 消費金(jin)融公司開業(ye)，應由主要出資(zi)人作為申請(qing)人向擬設地省級(ji)派(pai)出機構(gou)提交申請(qing)，由省級(ji)派(pai)出機構(gou)受理(li)、審查并決定(ding)。省級(ji)派(pai)出機構(gou)自受理(li)之(zhi)日起2個(ge)月內作出核(he)準或不予核(he)準的書面決定(ding)，并抄報銀保(bao)監會(hui)。

第(di)六十九條 申請(qing)人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

消費金融公(gong)司應當自領取(qu)營業(ye)執照之日起(qi)6個(ge)月內(nei)開業(ye)。不(bu)能按期(qi)(qi)開業(ye)的，應在開業(ye)期(qi)(qi)限(xian)屆滿前1個(ge)月向省級派(pai)出(chu)機構提交開業(ye)延(yan)(yan)期(qi)(qi)報(bao)告。開業(ye)延(yan)(yan)期(qi)(qi)不(bu)得超(chao)過(guo)一次(ci)，延(yan)(yan)長(chang)期(qi)(qi)限(xian)不(bu)得超(chao)過(guo)3個(ge)月。

未在前(qian)款規(gui)定期限內開業(ye)的(de)，開業(ye)核準文件失效，由決定機(ji)關注銷(xiao)開業(ye)許可，發證(zheng)(zheng)機(ji)關收回金融(rong)許可證(zheng)(zheng)，并予以公告。

第(di)六節 金融資產管理公(gong)司(si)分公(gong)司(si)設立

第七(qi)十條 金融資(zi)產管理公司申請設立分公司，應當(dang)具備以下條件：

（一）具有良好的(de)公司治理(li)結構(gou)；

（二(er)）風險管理和內部控制(zhi)健全(quan)有效；

（三）主(zhu)要審慎監管(guan)指標符合(he)監管(guan)要求；

（四）具有撥(bo)付營運資金的(de)能力；

（五(wu)）具(ju)有(you)完善、合規的(de)信息科(ke)技(ji)系(xi)統和信息安全體(ti)系(xi)，具(ju)有(you)標準化的(de)數據管理體(ti)系(xi)，具(ju)備保障(zhang)業務連(lian)續有(you)效(xiao)安全運行(xing)的(de)技(ji)術與(yu)措施；

（六）最近２年無(wu)嚴(yan)重(zhong)違法違規行為和(he)重(zhong)大案件，或者已整改到位(wei)并經銀保監會認可；

（七）銀(yin)保監會規章規定的(de)其他審慎性條件(jian)。

第七十一(yi)條(tiao) 金(jin)融資(zi)產管理公司(si)設立的分公司(si)應當(dang)具備以下條(tiao)件：

（一）營運資金到位；

（二(er)）有符合任職資格條件的(de)高級管理人員和熟悉相關業(ye)務(wu)的(de)從業(ye)人員；

（三）有與業務發展相適(shi)應的組織機構和規章制度；

（四）建立了與(yu)業(ye)務經營和監管(guan)要求相適應的(de)(de)信息(xi)科技(ji)架構，具(ju)有(you)支(zhi)撐業(ye)務經營的(de)(de)必要、安全且合規的(de)(de)信息(xi)系統，具(ju)備保障業(ye)務持(chi)續運營的(de)(de)技(ji)術與(yu)措施；

（五）有與業務經營(ying)相適應的營(ying)業場所、安(an)全防范措施和(he)其(qi)他設(she)施；

（六）銀保監會規章規定的其(qi)他(ta)審慎性條(tiao)件。

第七(qi)十(shi)二條(tiao) 金融(rong)資產管理公(gong)司設立(li)分公(gong)司須經籌(chou)建和開(kai)業(ye)兩個階段。

第七十(shi)三條 金融資產管理(li)公司籌建分公司，應(ying)由(you)(you)金融資產管理(li)公司作(zuo)為申請人向(xiang)擬設(she)分公司所在(zai)地省級(ji)派(pai)出(chu)機(ji)構提交(jiao)申請，由(you)(you)擬設(she)地省級(ji)派(pai)出(chu)機(ji)構受(shou)(shou)理(li)、審(shen)查(cha)并(bing)決定。省級(ji)派(pai)出(chu)機(ji)構自受(shou)(shou)理(li)之(zhi)日起4個月內作(zuo)出(chu)批(pi)準或不(bu)批(pi)準的書面決定，并(bing)抄報銀保監會。

第(di)七(qi)十四條 金融資產管理公司分公司的籌(chou)(chou)建期(qi)為批準決定之日起6個月。未能按期(qi)完成籌(chou)(chou)建的，應在籌(chou)(chou)建期(qi)限屆滿前1個月向銀(yin)保監會和擬設(she)地(di)省級派出(chu)機構(gou)提交(jiao)籌(chou)(chou)建延期(qi)報告(gao)。籌(chou)(chou)建延期(qi)不得超(chao)過一次，延長期(qi)限不得超(chao)過3個月。

申請人應在前款規定(ding)(ding)的期(qi)限屆滿前提交(jiao)開業申請，逾期(qi)未提交(jiao)的，籌(chou)建批準文件失(shi)效(xiao)，由(you)決定(ding)(ding)機(ji)關注(zhu)銷籌(chou)建許可(ke)。

第(di)七十五條 金融資產(chan)管(guan)理(li)(li)公(gong)司(si)分(fen)公(gong)司(si)開業(ye)，應由(you)金融資產(chan)管(guan)理(li)(li)公(gong)司(si)作為申(shen)請(qing)人向擬設分(fen)公(gong)司(si)所(suo)在地(di)省級(ji)派(pai)出機(ji)構(gou)提交申(shen)請(qing)，由(you)擬設地(di)省級(ji)派(pai)出機(ji)構(gou)受理(li)(li)、審查(cha)并決定(ding)。擬設分(fen)公(gong)司(si)所(suo)在地(di)省級(ji)派(pai)出機(ji)構(gou)自(zi)受理(li)(li)之日起(qi)2個月內作出核準(zhun)或(huo)不(bu)予(yu)核準(zhun)的書面決定(ding)，并抄報(bao)銀保監(jian)會(hui)。

第七十六條 申(shen)請人應在收到(dao)開業核準文件并(bing)領取(qu)(qu)金融(rong)許(xu)可證后，辦(ban)理工商(shang)登記，領取(qu)(qu)營業執照。

金(jin)融資產管理公司(si)分公司(si)應(ying)當(dang)自(zi)領取營業(ye)執照(zhao)之(zhi)日(ri)起(qi)6個(ge)月內開(kai)(kai)業(ye)。不(bu)能按期(qi)開(kai)(kai)業(ye)的(de)，應(ying)在開(kai)(kai)業(ye)期(qi)限(xian)屆滿(man)前(qian)1個(ge)月向擬(ni)設分公司(si)所在地省級派出機構提交開(kai)(kai)業(ye)延(yan)期(qi)報告。開(kai)(kai)業(ye)延(yan)期(qi)不(bu)得超過(guo)一次，延(yan)長期(qi)限(xian)不(bu)得超過(guo)3個(ge)月。

未(wei)在前(qian)款規定(ding)期限內開業的，開業核準文(wen)件失效，由決定(ding)機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第七(qi)節 金融資產(chan)管理公司投資設立、參股（增(zeng)資）、收購法人金融機(ji)構

第七十七條 金融資(zi)產管理公司申請(qing)投(tou)資(zi)設立、參(can)股（增(zeng)資(zi)）、收購境內法人金融機構的，應當(dang)符合以下條件：

（一）具有良好(hao)的公司治(zhi)理結構；

（二）風險管理和(he)內部控制健全(quan)有效；

（三）具有良(liang)好(hao)的并表(biao)管(guan)理能力；

（四）主要審慎監(jian)管指標符合監(jian)管要求；

（五）權益性投(tou)資(zi)余額(e)(e)原則上(shang)不超過其(qi)凈(jing)資(zi)產的50％（含本次投(tou)資(zi)金額(e)(e)）；

（六）具(ju)有(you)完善、合(he)規的信息科(ke)技系統和信息安(an)全(quan)體系，具(ju)有(you)標準化(hua)的數(shu)據管理體系，具(ju)備(bei)保(bao)障業務連續有(you)效安(an)全(quan)運行的技術與措施；

（七）最近２年(nian)無嚴重(zhong)違(wei)法違(wei)規行為(wei)和重(zhong)大案件，或者已整改到位并經(jing)銀保(bao)監會(hui)認(ren)可；

（八）最近2個(ge)會計(ji)年度連(lian)續盈利；

（九(jiu)）銀保(bao)監(jian)會規章規定的(de)其他審慎性條件。

經(jing)銀保監(jian)會認可，金(jin)(jin)融(rong)資產管理(li)公司為重組(zu)高風險(xian)金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)而(er)參股（增資）、收購境內法人(ren)金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)的，可不受(shou)前款第四項、第五項及第七項規定的限(xian)制。

第七十八條 金(jin)融(rong)資(zi)產管(guan)理公司申(shen)請投資(zi)設立、參股（增(zeng)資(zi)）、收購境外法人金(jin)融(rong)機構，應當符合(he)以下條件：

（一）具有良(liang)好的公司(si)治理(li)結構，內部控(kong)制健全有效(xiao)，業務條(tiao)線管理(li)和(he)風險管控(kong)能(neng)力(li)與境(jing)外(wai)業務發展相適應；

（二(er)）具有清晰的海外發展戰略；

（三）具有良(liang)好的并表(biao)管理(li)能力；

（四(si)）主要審慎(shen)監管(guan)(guan)指標符合監管(guan)(guan)要求；

（五）權益性投(tou)資(zi)余額原則上不超過其凈資(zi)產的50％（含本次投(tou)資(zi)金(jin)額）；

（六(liu)）最近(jin)2個會計年度連續盈利；

（七）最近１個會計年度末資產(chan)余額達到1000億元(yuan)人民幣(bi)以上或等值(zhi)的可自(zi)由(you)兌換貨(huo)幣(bi)；

（八）最近２年(nian)無嚴重違法違規(gui)行為和重大(da)案件，或者已整(zheng)改到位并經銀保監(jian)會(hui)認可；

（九）具備(bei)與境外經(jing)營環境相適(shi)應的專業人才隊伍；

（十）銀保監會規章規定的(de)其他審(shen)慎性條件。

本辦(ban)法(fa)所稱(cheng)境(jing)外(wai)(wai)法(fa)人金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構是指金(jin)(jin)(jin)融(rong)資產管理公司全資附(fu)屬(shu)或控(kong)股(gu)的境(jing)外(wai)(wai)法(fa)人金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構，以(yi)及境(jing)外(wai)(wai)全資附(fu)屬(shu)或控(kong)股(gu)金(jin)(jin)(jin)融(rong)子公司、特殊目的實體設立的境(jing)外(wai)(wai)法(fa)人金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構。

經銀(yin)保監會認可，金融(rong)資產管理(li)公司為重組高(gao)風(feng)險金融(rong)機(ji)構而參股(gu)（增資）、收購境(jing)外(wai)法人金融(rong)機(ji)構的(de)，可不受前款第(di)(di)四項、第(di)(di)五項、第(di)(di)七項及第(di)(di)八(ba)項規定(ding)的(de)限制。

第七十(shi)九條(tiao) 金融(rong)資(zi)(zi)產管理(li)公司申請投資(zi)(zi)設立、參股（增資(zi)(zi)）、收(shou)購(gou)法人金融(rong)機構由銀(yin)保監(jian)會(hui)受(shou)理(li)、審查(cha)并決定(ding)。銀(yin)保監(jian)會(hui)自受(shou)理(li)之日(ri)起(qi)6個月內作出(chu)批準或不批準的書面決定(ding)。

金融資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理公司(si)申請投資(zi)(zi)設(she)立(li)、參股（增資(zi)(zi)）、收(shou)購境外法(fa)人金融機構(gou)的，金融資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理公司(si)獲得銀保監會(hui)批準文件(jian)后應按照(zhao)擬投資(zi)(zi)設(she)立(li)、參股（增資(zi)(zi)）、收(shou)購境外法(fa)人金融機構(gou)注冊(ce)地國家或地區的法(fa)律法(fa)規辦理相關法(fa)律手續，并在完(wan)成相關法(fa)律手續后15個工(gong)作日內向銀保監會(hui)報告投資(zi)(zi)設(she)立(li)、參股（增資(zi)(zi)）、收(shou)購的境外法(fa)人金融機構(gou)的名稱、成立(li)時間、注冊(ce)地點、注冊(ce)資(zi)(zi)本、注資(zi)(zi)幣種等。

第八十條 本節(jie)所指投資設(she)立(li)(li)、參(can)股（增(zeng)資）、收購(gou)法人金(jin)融機(ji)構(gou)事(shi)項(xiang)，如需另經(jing)銀保監會或其派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)批準設(she)立(li)(li)或進行股東(dong)(dong)資格審核，則(ze)相(xiang)關許可事(shi)項(xiang)由銀保監會或其派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)在批準設(she)立(li)(li)或進行股東(dong)(dong)資格審核時(shi)對金(jin)融資產管理公司投資設(she)立(li)(li)、參(can)股（增(zeng)資）、收購(gou)行為進行合(he)并(bing)(bing)審查并(bing)(bing)做(zuo)出(chu)決(jue)定(ding)。

第八節 金(jin)融租(zu)賃公(gong)司專業子公(gong)司設(she)立(li)

第八十一條(tiao)  金融租賃公司(si)申請設(she)立境內專業子公司(si)，應當具備以下條(tiao)件：

（一）具有良(liang)好(hao)的公司治理(li)(li)結構(gou)，風險管理(li)(li)和內部控制健(jian)全有效(xiao)；

（二(er)）具(ju)有良(liang)好的并(bing)表管理能力；

（三）各(ge)項監管指標符合《金(jin)融(rong)租賃公(gong)司管理辦法(fa)》的規定(ding)；

（四(si)）權益(yi)性投(tou)資余(yu)額原則上不超(chao)過(guo)凈資產的(de)50%（含(han)本次投(tou)資金額）；

（五）在(zai)業(ye)務(wu)存量、人才儲備等(deng)方(fang)面具備一定優勢，在(zai)專(zhuan)業(ye)化(hua)管理(li)、項(xiang)目公(gong)司業(ye)務(wu)開(kai)展等(deng)方(fang)面具有(you)成熟的經(jing)驗，能夠有(you)效支持專(zhuan)業(ye)子公(gong)司開(kai)展特(te)定領域的融(rong)資租(zu)賃業(ye)務(wu)；

（六）入股資(zi)金(jin)(jin)(jin)為自有資(zi)金(jin)(jin)(jin)，不(bu)得(de)以委托資(zi)金(jin)(jin)(jin)、債務資(zi)金(jin)(jin)(jin)等非自有資(zi)金(jin)(jin)(jin)入股；

（七）遵守國家法(fa)律法(fa)規(gui)，最近2年內未發生重(zhong)大案件或重(zhong)大違法(fa)違規(gui)行為，或者已整(zheng)改到位并經(jing)銀保監會(hui)或其派出(chu)機構認可；

（八(ba)）監管評級良(liang)好；

（九）銀保監會規章規定的(de)其他審慎性條(tiao)件。

第八十二(er)條 金(jin)(jin)融租(zu)賃(lin)(lin)公(gong)司(si)(si)設立境內(nei)專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)子公(gong)司(si)(si)原則上應100%控股，有(you)(you)特(te)殊情(qing)況需(xu)引進其他投資(zi)者的(de)，金(jin)(jin)融租(zu)賃(lin)(lin)公(gong)司(si)(si)的(de)持(chi)股比例不得低于51%。引進的(de)其他投資(zi)者應符合本辦法第二(er)十二(er)條至(zhi)第二(er)十五條以及第二(er)十七條至(zhi)第三十條規定的(de)金(jin)(jin)融租(zu)賃(lin)(lin)公(gong)司(si)(si)發起人條件，且在專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)子公(gong)司(si)(si)經營的(de)特(te)定領域有(you)(you)所專(zhuan)(zhuan)長，在業(ye)(ye)務開(kai)拓(tuo)(tuo)、租(zu)賃(lin)(lin)物管(guan)理等(deng)方(fang)面(mian)具有(you)(you)比較優勢，有(you)(you)助于提升專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)子公(gong)司(si)(si)的(de)業(ye)(ye)務拓(tuo)(tuo)展能力和(he)風險管(guan)理水平。

第(di)八(ba)十三(san)條 金融租(zu)賃公(gong)司設立的境內專業子(zi)公(gong)司，應當(dang)具備(bei)以(yi)下(xia)條件：

（一）有(you)符合《中(zhong)華(hua)人(ren)民共和國公(gong)司(si)法》和銀保監(jian)會(hui)規(gui)定的公(gong)司(si)章程；

（二(er)）有符(fu)合規定條件的發起人；

（三）注冊資本最低限額為(wei)5000萬(wan)元人民幣(bi)或等(deng)值的可自由兌換貨(huo)幣(bi)；

（四）有符(fu)合任職資(zi)格條件的董事、高(gao)級管理(li)人員(yuan)和熟悉融資(zi)租賃(lin)業務的從業人員(yuan)；

（五(wu)）有健(jian)全的公司(si)治理、內部控制和風(feng)險管理體系，以及與業務經營相適應(ying)的管理信息(xi)系統；

（六）有(you)與業(ye)務經營相適應的營業(ye)場所(suo)、安全防范(fan)措施和其他設施；

（七(qi)）銀(yin)保監(jian)會規(gui)章規(gui)定的其他(ta)審慎性(xing)條件(jian)。

第(di)八十四條 金融租賃公(gong)(gong)司(si)設立(li)境內專(zhuan)業(ye)子公(gong)(gong)司(si)須(xu)經籌建和開業(ye)兩個(ge)階段。

第八十五條 金(jin)融(rong)(rong)租(zu)賃公司籌(chou)建境內專(zhuan)業(ye)子公司，由金(jin)融(rong)(rong)租(zu)賃公司作(zuo)為申請人向(xiang)擬設(she)地(di)省(sheng)級派出(chu)(chu)(chu)機構提交申請，同時抄報金(jin)融(rong)(rong)租(zu)賃公司所(suo)在地(di)省(sheng)級派出(chu)(chu)(chu)機構，由擬設(she)地(di)省(sheng)級派出(chu)(chu)(chu)機構受理并初(chu)(chu)步審(shen)查、銀(yin)保(bao)監(jian)會審(shen)查并決定(ding)。決定(ding)機關自(zi)受理之日起2個月內作(zuo)出(chu)(chu)(chu)批(pi)(pi)準或不批(pi)(pi)準的(de)書面決定(ding)。擬設(she)地(di)省(sheng)級派出(chu)(chu)(chu)機構在將初(chu)(chu)審(shen)意(yi)見上(shang)報銀(yin)保(bao)監(jian)會之前應征求金(jin)融(rong)(rong)租(zu)賃公司所(suo)在地(di)省(sheng)級派出(chu)(chu)(chu)機構的(de)意(yi)見。

第八十(shi)六條 金(jin)融租賃公司(si)境內專業子公司(si)的籌(chou)建(jian)(jian)(jian)期(qi)(qi)為批準決定(ding)之日起6個月(yue)。未能按期(qi)(qi)完(wan)成籌(chou)建(jian)(jian)(jian)的，應在(zai)籌(chou)建(jian)(jian)(jian)期(qi)(qi)限屆滿前1個月(yue)向(xiang)銀保監會和(he)擬(ni)設地省級派出(chu)機構提交籌(chou)建(jian)(jian)(jian)延(yan)期(qi)(qi)報告。籌(chou)建(jian)(jian)(jian)延(yan)期(qi)(qi)不得超過一次(ci)，延(yan)長期(qi)(qi)限不得超過3個月(yue)。

申請人(ren)應(ying)在前款規(gui)定的(de)期(qi)限屆滿前提(ti)交開(kai)業申請，逾期(qi)未提(ti)交的(de)，籌(chou)建批準文件失效，由決定機關注銷籌(chou)建許可。

第(di)八十七條 金(jin)融(rong)租賃(lin)公(gong)(gong)司(si)(si)境內專業(ye)子(zi)公(gong)(gong)司(si)(si)開業(ye)，應由(you)金(jin)融(rong)租賃(lin)公(gong)(gong)司(si)(si)作為申(shen)請人向擬(ni)設(she)地(di)省(sheng)(sheng)(sheng)級派(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構提交申(shen)請，由(you)擬(ni)設(she)地(di)省(sheng)(sheng)(sheng)級派(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構受理(li)、審查并(bing)決定。省(sheng)(sheng)(sheng)級派(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構自受理(li)之日起1個(ge)月(yue)內作出(chu)(chu)核準或不予(yu)核準的書(shu)面決定，并(bing)抄報銀保監(jian)會，抄送金(jin)融(rong)租賃(lin)公(gong)(gong)司(si)(si)所在地(di)省(sheng)(sheng)(sheng)級派(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構。

第八十(shi)八條 申請(qing)人應在收到開業核準(zhun)文(wen)件并領取(qu)金融(rong)許可證(zheng)后，辦(ban)理(li)工商登記，領取(qu)營業執(zhi)照。

境內專(zhuan)業(ye)子公(gong)司應當(dang)自(zi)領取(qu)營業(ye)執照之日起(qi)6個(ge)月(yue)內開(kai)業(ye)。不(bu)能(neng)按期開(kai)業(ye)的，應在(zai)開(kai)業(ye)期限屆滿前1個(ge)月(yue)向擬設地省(sheng)級派出機(ji)構提交(jiao)開(kai)業(ye)延(yan)期報(bao)告。開(kai)業(ye)延(yan)期不(bu)得(de)(de)超過一次，延(yan)長期限不(bu)得(de)(de)超過3個(ge)月(yue)。

未在前(qian)款規定期(qi)限內開業的，開業核準文(wen)件(jian)失(shi)效，由決定機關注銷開業許可，收(shou)回金融許可證(zheng)，并(bing)予以公告。

第八十九條(tiao) 金(jin)融租賃公(gong)司申請設立(li)境外專業子公(gong)司，除適用(yong)本辦法第八十一條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應當具備以(yi)下條(tiao)件：

（一）確有業務發展(zhan)需要，具備清晰的海外發展(zhan)戰略；

（二）內部管理水(shui)平和風(feng)險管控能力與境(jing)外業務(wu)發展相適應；

（三(san)）具備與(yu)境外經營環境相適應的(de)專(zhuan)業人才隊伍(wu)；

（四）經(jing)營狀況(kuang)良好，最近(jin)2個會計年度連續盈利；

（五(wu)）所提申請符合有關國(guo)家(jia)或地區的法律法規(gui)。

第(di)九十條 金(jin)融(rong)租(zu)賃公司(si)設立境(jing)外專業子公司(si)，應(ying)由金(jin)融(rong)租(zu)賃公司(si)作為申請(qing)人向所在(zai)地(di)省(sheng)級派出機構提出申請(qing)，由省(sheng)級派出機構受理并(bing)(bing)初步審查、銀保監會審查并(bing)(bing)決(jue)定。決(jue)定機關自受理之日起2個月內作出批(pi)準或不批(pi)準的書面決(jue)定。

金(jin)融(rong)(rong)租賃公司(si)獲得銀保監會(hui)批準(zhun)文(wen)件后應按照擬設子(zi)(zi)公司(si)注(zhu)冊(ce)地(di)國家(jia)或(huo)地(di)區的(de)法律法規(gui)辦理境外子(zi)(zi)公司(si)的(de)設立手續，并(bing)在境外子(zi)(zi)公司(si)成立后15個工作日內(nei)向銀保監會(hui)及金(jin)融(rong)(rong)租賃公司(si)所在地(di)省級派出(chu)機構(gou)報告境外子(zi)(zi)公司(si)的(de)名稱、成立時間、注(zhu)冊(ce)地(di)點、注(zhu)冊(ce)資本、注(zhu)資幣種、母公司(si)授權的(de)業務范圍等。

第九節(jie) 財(cai)務公司(si)(si)境外子公司(si)(si)設立

第(di)九十一條 財務公(gong)司申(shen)請設立境外(wai)子公(gong)司，應當具備(bei)以下條件：

（一）確屬(shu)業務發展和為成員(yuan)單位提供財務管理服務需要，具備清晰的海外發展戰(zhan)略。

（二）擬設境外子公司(si)所服務(wu)的(de)成員(yuan)單(dan)(dan)位不(bu)少(shao)于10家，且(qie)前述成員(yuan)單(dan)(dan)位資產合計(ji)不(bu)低(di)(di)于100億(yi)元人民幣(bi)或等值的(de)可自(zi)(zi)由兌換貨(huo)幣(bi)；或成員(yuan)單(dan)(dan)位不(bu)足(zu)10家，但成員(yuan)單(dan)(dan)位資產合計(ji)不(bu)低(di)(di)于150億(yi)元人民幣(bi)或等值的(de)可自(zi)(zi)由兌換貨(huo)幣(bi)。

（三(san)）各(ge)項審慎監(jian)(jian)管指標符(fu)合有(you)關(guan)監(jian)(jian)管規定。

（四）經營狀況良好，最(zui)近2個會(hui)計(ji)年度連(lian)續盈利。

（五(wu)）權益性投(tou)資(zi)余額(e)原則上不超過凈資(zi)產的30%（含本次(ci)投(tou)資(zi)金(jin)額(e)）。

（六）內部管(guan)理水(shui)平和風(feng)險管(guan)控能(neng)力與境外業務發展相適應。

（七）具備與境外經營環(huan)境相(xiang)適應(ying)的專業人才(cai)隊伍。

（八）最(zui)近(jin)2年內(nei)未(wei)發生重大案件或(huo)重大違法違規行為，或(huo)者已整改到位并經銀保監會或(huo)其派出機構(gou)認可。

（九）監管評級良(liang)好。

（十）銀保監會規章(zhang)規定(ding)的其他審(shen)慎性條件。

第九十二條(tiao)  財務公司設立境外子公司，應(ying)由財務公司作為申請人向(xiang)所在地省級派出(chu)機(ji)(ji)構提出(chu)申請，由省級派出(chu)機(ji)(ji)構受(shou)理(li)并初步審查、銀保監(jian)會(hui)審查并決(jue)定。決(jue)定機(ji)(ji)關自(zi)受(shou)理(li)之日起(qi)4個(ge)月(yue)內(nei)作出(chu)批準(zhun)或不批準(zhun)的書(shu)面決(jue)定。

財務公(gong)(gong)司獲得銀(yin)保(bao)監會批準文件后應按照擬設子(zi)公(gong)(gong)司注(zhu)(zhu)冊(ce)地(di)國(guo)家或地(di)區的(de)法(fa)律法(fa)規辦理境外(wai)(wai)子(zi)公(gong)(gong)司的(de)設立手續，并在(zai)境外(wai)(wai)子(zi)公(gong)(gong)司成(cheng)立后15個工(gong)作(zuo)日內向銀(yin)保(bao)監會及財務公(gong)(gong)司所在(zai)地(di)省級(ji)派(pai)出機構報告境外(wai)(wai)子(zi)公(gong)(gong)司的(de)名(ming)稱、成(cheng)立時間、注(zhu)(zhu)冊(ce)地(di)點、注(zhu)(zhu)冊(ce)資本、注(zhu)(zhu)資幣種、母公(gong)(gong)司授權的(de)業務范(fan)圍等。

第十節 財務公司(si)分公司(si)設(she)立

第九十三條 財務公(gong)司(si)發(fa)生合并(bing)與分立、跨省級派出機構遷址，或者所屬集團被收購(gou)或重組的，可申請(qing)設立分公(gong)司(si)。申請(qing)設立分公(gong)司(si)，應(ying)當具備以下條件：

（一）確屬業務發展和為成(cheng)員單位提(ti)供財務管理服務需要。

（二）擬設分公司(si)所服務的(de)成員(yuan)單位不少(shao)于10家，且前(qian)述成員(yuan)單位資產(chan)(chan)合計不低(di)于10億元(yuan)人民幣或等值(zhi)的(de)可自由(you)兌(dui)換貨幣；或成員(yuan)單位不足10家，但成員(yuan)單位資產(chan)(chan)合計不低(di)于20億元(yuan)人民幣或等值(zhi)的(de)可自由(you)兌(dui)換貨幣。

（三）各項(xiang)審慎監(jian)管指標符(fu)合有關監(jian)管規定。

（四）注冊(ce)資(zi)本不低于3億(yi)元人民幣或等(deng)值(zhi)的可自(zi)由兌換貨幣，具有撥付營(ying)運(yun)資(zi)金(jin)的能力。

（五）經營狀況(kuang)良好(hao)，最近2個(ge)會計(ji)年度連(lian)續盈(ying)利。

（六）最近(jin)2年內未發(fa)生重大案件(jian)或(huo)重大違法違規行為，或(huo)者已整(zheng)改(gai)到位并經銀保監會(hui)或(huo)其派出機構認可。

（七）監管評級(ji)良好。

（八）銀保監會規(gui)章規(gui)定的其他審(shen)慎性(xing)條(tiao)件。

第九(jiu)十四條(tiao) 財務公(gong)司與擬(ni)設(she)分公(gong)司應(ying)不在同一省(sheng)級派出機(ji)構管(guan)轄(xia)范圍內(nei)，且(qie)擬(ni)設(she)分公(gong)司應(ying)具(ju)備以(yi)下條(tiao)件：

（一）營(ying)運資金(jin)到位；

（二）有(you)符(fu)合任(ren)職資格條件的高級管理人員和熟悉(xi)相關業(ye)務的從業(ye)人員；

（三）有(you)與業務發展相適應的組織(zhi)機構和規章制度；

（四）建立(li)了與業(ye)務(wu)經營和(he)監管要求相適應的信息科技(ji)(ji)架構，具(ju)有支撐業(ye)務(wu)經營的必要、安全且(qie)合規的信息系統(tong)，具(ju)備保障業(ye)務(wu)持(chi)續運營的技(ji)(ji)術與措施(shi)；

（五）有與業務經(jing)營相適應的營業場所、安全防范措(cuo)施(shi)和其他設施(shi)；

（六）銀保監(jian)會規章規定的(de)其他審慎性條件。

第九(jiu)十五條 財務(wu)公(gong)(gong)司由于發(fa)生合并與分立(li)、跨(kua)(kua)省級派(pai)出機構(gou)變(bian)更(geng)住所而設立(li)分公(gong)(gong)司的，原則上應與前述變(bian)更(geng)事項一并提出申請，許(xu)可程序分別適用財務(wu)公(gong)(gong)司合并與分立(li)、跨(kua)(kua)省級派(pai)出機構(gou)變(bian)更(geng)住所的規定。

財(cai)(cai)務(wu)公(gong)(gong)司(si)(si)由(you)于(yu)(yu)所(suo)屬集團被收購(gou)或(huo)重組而設立分公(gong)(gong)司(si)(si)的(de)(de)，可與(yu)重組變(bian)更(geng)事(shi)項(xiang)一(yi)并提(ti)出(chu)申(shen)請(qing)或(huo)單(dan)獨提(ti)出(chu)申(shen)請(qing)。一(yi)并提(ti)出(chu)申(shen)請(qing)的(de)(de)許可程序適用于(yu)(yu)財(cai)(cai)務(wu)公(gong)(gong)司(si)(si)變(bian)更(geng)股權或(huo)調整股權結構(gou)引起實際控制(zhi)人(ren)(ren)變(bian)更(geng)的(de)(de)規定；單(dan)獨提(ti)出(chu)申(shen)請(qing)的(de)(de)，由(you)財(cai)(cai)務(wu)公(gong)(gong)司(si)(si)向法(fa)人(ren)(ren)機(ji)(ji)構(gou)所(suo)在(zai)地(di)(di)省(sheng)級(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)機(ji)(ji)構(gou)提(ti)交(jiao)籌(chou)建(jian)申(shen)請(qing)，同時(shi)應抄報分公(gong)(gong)司(si)(si)擬(ni)設地(di)(di)省(sheng)級(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)機(ji)(ji)構(gou)，由(you)法(fa)人(ren)(ren)機(ji)(ji)構(gou)所(suo)在(zai)地(di)(di)省(sheng)級(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)機(ji)(ji)構(gou)受理、審查并決(jue)(jue)定。決(jue)(jue)定機(ji)(ji)關自受理之日起4個月內作(zuo)(zuo)出(chu)批(pi)準或(huo)不批(pi)準的(de)(de)書面決(jue)(jue)定，并抄報銀保監(jian)會，抄送擬(ni)設地(di)(di)省(sheng)級(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)機(ji)(ji)構(gou)。法(fa)人(ren)(ren)機(ji)(ji)構(gou)所(suo)在(zai)地(di)(di)省(sheng)級(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)機(ji)(ji)構(gou)在(zai)作(zuo)(zuo)出(chu)批(pi)籌(chou)決(jue)(jue)定前應征(zheng)求分公(gong)(gong)司(si)(si)擬(ni)設地(di)(di)省(sheng)級(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)機(ji)(ji)構(gou)的(de)(de)意見。

第九(jiu)十六條 財務公司(si)分(fen)公司(si)的籌建(jian)期(qi)為批準(zhun)決定之日起6個(ge)月(yue)。未(wei)能按期(qi)完(wan)成籌建(jian)的，應(ying)在籌建(jian)期(qi)限(xian)屆滿前(qian)1個(ge)月(yue)向法人機構(gou)所在地省級(ji)派出機構(gou)和(he)擬設地省級(ji)派出機構(gou)提交(jiao)籌建(jian)延(yan)期(qi)報(bao)告(gao)。籌建(jian)延(yan)期(qi)不得超(chao)(chao)過(guo)一次，延(yan)長期(qi)限(xian)不得超(chao)(chao)過(guo)3個(ge)月(yue)。

申(shen)(shen)請人應在(zai)前(qian)(qian)款規定的(de)期限屆滿前(qian)(qian)提交分(fen)公(gong)司(si)開業申(shen)(shen)請，逾期未提交的(de)，設立(li)分(fen)公(gong)司(si)批(pi)準文件失效，由決定機關注銷(xiao)籌建許可。

第九十七條 財(cai)務公司(si)(si)分(fen)公司(si)(si)開業(ye)，應由財(cai)務公司(si)(si)作為(wei)申請人(ren)向擬設(she)分(fen)公司(si)(si)所(suo)(suo)(suo)在地省(sheng)級(ji)派出(chu)機(ji)構提交申請，由擬設(she)分(fen)公司(si)(si)所(suo)(suo)(suo)在地省(sheng)級(ji)派出(chu)機(ji)構受(shou)理、審(shen)查(cha)并(bing)決(jue)定。擬設(she)分(fen)公司(si)(si)所(suo)(suo)(suo)在地省(sheng)級(ji)派出(chu)機(ji)構自受(shou)理之(zhi)日起(qi)2個月(yue)內作出(chu)核準(zhun)或不(bu)予核準(zhun)的書(shu)面決(jue)定，并(bing)抄(chao)報(bao)銀保監(jian)會，抄(chao)送法人(ren)機(ji)構所(suo)(suo)(suo)在地省(sheng)級(ji)派出(chu)機(ji)構。

第九十八條 申(shen)請(qing)人(ren)應在收到(dao)開(kai)業核(he)準文件并(bing)領(ling)取金融許可證(zheng)后，辦(ban)理(li)工商(shang)登記，領(ling)取營(ying)業執照。

財務(wu)公司(si)分(fen)公司(si)應(ying)當自領(ling)取營業(ye)執照之日起(qi)6個(ge)月內開(kai)(kai)業(ye)。不(bu)能按期(qi)(qi)開(kai)(kai)業(ye)的，應(ying)在開(kai)(kai)業(ye)期(qi)(qi)限屆滿(man)前1個(ge)月向(xiang)擬(ni)設分(fen)公司(si)所在地省級(ji)派(pai)出機(ji)構提交開(kai)(kai)業(ye)延(yan)期(qi)(qi)報告。開(kai)(kai)業(ye)延(yan)期(qi)(qi)不(bu)得超過一(yi)次，延(yan)長期(qi)(qi)限不(bu)得超過3個(ge)月。

未在前款規定(ding)期(qi)限內(nei)開業的，開業核準(zhun)文件失效，由決定(ding)機關注銷開業許可(ke)，收回金融許可(ke)證，并(bing)予(yu)以公告。

第十(shi)一節 貨幣(bi)經紀公司分支(zhi)機構設立

第九十九條 貨幣經紀(ji)公司(si)分支機(ji)構包括分公司(si)、代表(biao)處。

第一百條 貨(huo)幣經紀(ji)公司申請(qing)設立分公司，應當具備以下條件(jian)：

（一）確(que)屬業務發展需要，且建立(li)了完善的對分公司(si)的業務授權及管理問責制(zhi)度；

（二(er)）注冊資本不低于(yu)5000萬元(yuan)人(ren)民(min)幣或等值的可(ke)自由兌(dui)換貨幣，具有撥付營運資金(jin)的能力；

（三）經營狀(zhuang)況良好，最近(jin)2個會計(ji)年度連續盈(ying)利；

（四）最(zui)近(jin)2年無(wu)重大案件或重大違法違規行為，或者已(yi)整改到(dao)位(wei)并經銀保監會或其派(pai)出機構認可；

（五）銀(yin)保監會規(gui)章規(gui)定的其(qi)他(ta)審(shen)慎(shen)性條件(jian)。

第一百零一條(tiao) 貨幣經(jing)紀公(gong)司設立的分公(gong)司應當具備以下條(tiao)件：

（一）營運資(zi)金到位；

（二）有符(fu)合任職資格條件(jian)的(de)高級管理人員和熟悉相(xiang)關業(ye)務的(de)從業(ye)人員；

（三）有與(yu)業務發展相適應的(de)組(zu)織機構和規章制度(du)；

（四(si)）建立了與(yu)(yu)業務(wu)經(jing)營(ying)和監管要求相適應的信息科技架構，具有(you)支(zhi)撐業務(wu)經(jing)營(ying)的必要、安(an)全且合規的信息系統，具備保障業務(wu)持續運營(ying)的技術與(yu)(yu)措施；

（五）有與業(ye)務經營(ying)相適(shi)應的營(ying)業(ye)場所、安(an)全防范(fan)措施(shi)和其(qi)他設施(shi)；

（六）銀保監(jian)會規章規定的(de)其他審慎性條件。

第一(yi)百零二條 貨幣經紀公司(si)設(she)立分公司(si)須(xu)經籌建和開(kai)業兩個(ge)階段(duan)。

第一百零三條 貨(huo)幣經紀公(gong)司籌建分公(gong)司，應由貨(huo)幣經紀公(gong)司作(zuo)為申請人向法人機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)所(suo)(suo)(suo)在(zai)地(di)省級派(pai)出機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)提交申請，同時抄報擬(ni)設分公(gong)司所(suo)(suo)(suo)在(zai)地(di)省級派(pai)出機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)，由法人機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)所(suo)(suo)(suo)在(zai)地(di)省級派(pai)出機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)受(shou)理(li)、審查并(bing)決定。法人機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)所(suo)(suo)(suo)在(zai)地(di)省級派(pai)出機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)自受(shou)理(li)之日起4個月(yue)內作(zuo)出批準(zhun)或(huo)不(bu)批準(zhun)的(de)書面決定。法人機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)所(suo)(suo)(suo)在(zai)地(di)省級派(pai)出機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)作(zuo)出決定之前應征求擬(ni)設分公(gong)司所(suo)(suo)(suo)在(zai)地(di)省級派(pai)出機(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)(gou)的(de)意見。

第一百零四條 貨幣(bi)經紀公(gong)司分公(gong)司的(de)(de)籌建(jian)期(qi)(qi)為批準決定之日起6個(ge)月(yue)(yue)(yue)。未能按期(qi)(qi)完成籌建(jian)的(de)(de)，應在籌建(jian)期(qi)(qi)限(xian)屆(jie)滿前(qian)1個(ge)月(yue)(yue)(yue)向(xiang)法(fa)人機(ji)構所在地省(sheng)級派出(chu)機(ji)構和擬設地省(sheng)級派出(chu)機(ji)構提交籌建(jian)延(yan)期(qi)(qi)報告(gao)。籌建(jian)延(yan)期(qi)(qi)不(bu)得(de)超(chao)(chao)過(guo)一次，延(yan)長期(qi)(qi)限(xian)不(bu)得(de)超(chao)(chao)過(guo)3個(ge)月(yue)(yue)(yue)。

申(shen)請人應在前(qian)款規定的期限(xian)屆滿前(qian)提交開(kai)業申(shen)請，逾期未提交的，籌建(jian)批準文件失效，由決(jue)定機關注銷籌建(jian)許可。

第一(yi)百零五條 貨幣經紀公(gong)(gong)司(si)分(fen)公(gong)(gong)司(si)開業，應(ying)由(you)貨幣經紀公(gong)(gong)司(si)作為申(shen)請(qing)人向擬(ni)(ni)設分(fen)公(gong)(gong)司(si)所(suo)在(zai)地(di)省(sheng)級(ji)派(pai)出(chu)(chu)機(ji)構提交申(shen)請(qing)，由(you)擬(ni)(ni)設分(fen)公(gong)(gong)司(si)所(suo)在(zai)地(di)省(sheng)級(ji)派(pai)出(chu)(chu)機(ji)構受(shou)理(li)、審查并(bing)決定。擬(ni)(ni)設分(fen)公(gong)(gong)司(si)所(suo)在(zai)地(di)省(sheng)級(ji)派(pai)出(chu)(chu)機(ji)構自受(shou)理(li)之日起2個(ge)月內(nei)作出(chu)(chu)核準或不予(yu)核準的書面決定，并(bing)抄報銀保監會，抄送法人機(ji)構所(suo)在(zai)地(di)省(sheng)級(ji)派(pai)出(chu)(chu)機(ji)構。

第一百零(ling)六條(tiao) 申(shen)請人應在收到開業(ye)核準文件(jian)并領取(qu)金融許可證后，辦理工商登記，領取(qu)營業(ye)執照。

貨(huo)幣經(jing)紀公(gong)司分公(gong)司自領取營業執照(zhao)之(zhi)日起6個月內開業。不能(neng)按期(qi)(qi)(qi)開業的，應在開業期(qi)(qi)(qi)限屆滿前(qian)1個月向擬(ni)設(she)分公(gong)司所在地省級派出機構提交開業延(yan)期(qi)(qi)(qi)報告(gao)。開業延(yan)期(qi)(qi)(qi)不得(de)超(chao)(chao)過一次，延(yan)長期(qi)(qi)(qi)限不得(de)超(chao)(chao)過3個月。

未在(zai)前(qian)款規定(ding)期限內(nei)開(kai)(kai)業的，開(kai)(kai)業核準(zhun)文件失效，由決定(ding)機關注銷(xiao)開(kai)(kai)業許可，收回金融許可證(zheng)，并予以公告。

第一百零七(qi)條 貨(huo)幣經紀公司(si)根據業務開展需(xu)要，可以在(zai)業務比較集(ji)中(zhong)的地(di)區設立(li)代(dai)表(biao)處(chu)；由貨(huo)幣經紀公司(si)作為申請人(ren)向(xiang)法人(ren)機(ji)構(gou)(gou)所在(zai)地(di)省級(ji)派出(chu)機(ji)構(gou)(gou)提交申請，由法人(ren)機(ji)構(gou)(gou)所在(zai)地(di)省級(ji)派出(chu)機(ji)構(gou)(gou)受理、審(shen)查并(bing)決(jue)定(ding)。法人(ren)機(ji)構(gou)(gou)所在(zai)地(di)省級(ji)派出(chu)機(ji)構(gou)(gou)自受理之日起6個月內(nei)作出(chu)批(pi)準或(huo)不批(pi)準的書面決(jue)定(ding)。

第十(shi)二節  境外非(fei)銀(yin)行(xing)金融(rong)機構駐華代表處設立

第一(yi)百零八(ba)條 境(jing)外非(fei)銀(yin)行金融機構申請設立駐華代表處，應具備以下條件(jian)：

（一）所(suo)在(zai)國家或(huo)地區有完善的金融(rong)監(jian)督管理(li)制度(du)；

（二）是由所在國家或地區金(jin)融監管當局(ju)批準設立的(de)金(jin)融機構，或者是金(jin)融性行業協會會員；

（三）具(ju)有從事國際金(jin)融活動的(de)經驗；

（四(si)）經(jing)營狀況良好，最近2年內無(wu)重大違(wei)法違(wei)規行為，或者(zhe)已整改到位并(bing)經(jing)銀(yin)保(bao)監(jian)會或其派出(chu)機構認(ren)可；

（五(wu)）具有(you)有(you)效的(de)反洗錢措施；

（六(liu)）有符合任職資(zi)格條件的首席代表；

（七）銀保(bao)監會規(gui)(gui)章規(gui)(gui)定的其他(ta)審慎性(xing)條件。

第(di)一百零九條 境(jing)外非銀行金融機構設立(li)駐華代(dai)表處，應由其母公司向擬設地省級(ji)(ji)派出機構提交申(shen)請，由省級(ji)(ji)派出機構受理并初步審查(cha)、銀保監會(hui)審查(cha)并決(jue)定(ding)(ding)。決(jue)定(ding)(ding)機關自受理之日起6個(ge)月內(nei)作出批準或不批準的(de)書面決(jue)定(ding)(ding)。

第三章 機構變更

第一節 法人(ren)機構變更

第(di)一(yi)百(bai)一(yi)十(shi)條(tiao) 非銀(yin)行金(jin)融機構法(fa)人機構變(bian)(bian)更(geng)(geng)事(shi)項包(bao)括：變(bian)(bian)更(geng)(geng)名稱，變(bian)(bian)更(geng)(geng)股(gu)權或(huo)調整股(gu)權結構，變(bian)(bian)更(geng)(geng)注冊資本，變(bian)(bian)更(geng)(geng)住所(suo)，修改公司章程，分立或(huo)合并，金(jin)融資產管理公司變(bian)(bian)更(geng)(geng)組織形(xing)式，以及銀(yin)保監(jian)會規(gui)定的其他變(bian)(bian)更(geng)(geng)事(shi)項。

第一百一十一條(tiao) 金融資產管理(li)(li)公(gong)司變更名稱，由銀(yin)保監會受理(li)(li)、審查(cha)并(bing)決(jue)(jue)(jue)定(ding)。其(qi)他(ta)非銀(yin)行金融機(ji)(ji)構(gou)變更名稱，由地市(shi)級(ji)派出(chu)機(ji)(ji)構(gou)或(huo)(huo)所在地省(sheng)級(ji)派出(chu)機(ji)(ji)構(gou)受理(li)(li)、審查(cha)并(bing)決(jue)(jue)(jue)定(ding)。決(jue)(jue)(jue)定(ding)機(ji)(ji)關(guan)(guan)自受理(li)(li)之日(ri)起3個月內作出(chu)批(pi)準或(huo)(huo)不(bu)批(pi)準的(de)書面決(jue)(jue)(jue)定(ding)。由地市(shi)級(ji)派出(chu)機(ji)(ji)構(gou)或(huo)(huo)省(sheng)級(ji)派出(chu)機(ji)(ji)構(gou)決(jue)(jue)(jue)定(ding)的(de)，應將(jiang)決(jue)(jue)(jue)定(ding)抄(chao)報(bao)上級(ji)監管機(ji)(ji)關(guan)(guan)。

第一(yi)百一(yi)十二(er)條(tiao) 出資人及(ji)其關聯方、一(yi)致行(xing)動人單獨或(huo)(huo)合計擬(ni)首(shou)次持有非(fei)銀(yin)(yin)行(xing)金(jin)融機(ji)(ji)構資本(ben)總(zong)額或(huo)(huo)股(gu)份總(zong)額5%以(yi)上或(huo)(huo)不足5%但對非(fei)銀(yin)(yin)行(xing)金(jin)融機(ji)(ji)構經營管(guan)理有重(zhong)大影響的，以(yi)及(ji)累(lei)計增持非(fei)銀(yin)(yin)行(xing)金(jin)融機(ji)(ji)構資本(ben)總(zong)額或(huo)(huo)股(gu)份總(zong)額5%以(yi)上或(huo)(huo)不足5%但引起實際控制人變更的，均(jun)應事先報銀(yin)(yin)保監會或(huo)(huo)其派出機(ji)(ji)構核準。

出資人及其關聯方、一致行動人單獨或(huo)合計持(chi)有非銀行金融機構資本(ben)總額(e)或(huo)股(gu)份(fen)總額(e)1%以(yi)上(shang)、5%以(yi)下的(de)，應當在(zai)取得(de)相應股(gu)權(quan)后10個工(gong)作日內向(xiang)銀保(bao)監會或(huo)所在(zai)地省級派出機構報告。

第一(yi)(yi)百一(yi)(yi)十三條(tiao) 同(tong)一(yi)(yi)出資人(ren)及其控(kong)股(gu)(gu)股(gu)(gu)東(dong)、實際控(kong)制人(ren)、控(kong)股(gu)(gu)子公司、一(yi)(yi)致行(xing)(xing)動人(ren)、實際控(kong)制人(ren)控(kong)制或共同(tong)控(kong)制的(de)其他企業作為主(zhu)要(yao)股(gu)(gu)東(dong)入股(gu)(gu)非銀行(xing)(xing)金融機構(gou)的(de)家(jia)數(shu)原則上不(bu)得超過(guo)2家(jia)，其中對(dui)同(tong)一(yi)(yi)類型非銀行(xing)(xing)金融機構(gou)控(kong)股(gu)(gu)不(bu)得超過(guo)1家(jia)或參股(gu)(gu)不(bu)得超過(guo)2家(jia)。

國務(wu)院規定的(de)投資(zi)公(gong)司和控股(gu)(gu)公(gong)司、根據國務(wu)院授權持有非(fei)銀行金(jin)融機(ji)構(gou)股(gu)(gu)權的(de)投資(zi)主體入股(gu)(gu)非(fei)銀行金(jin)融機(ji)構(gou)的(de)，投資(zi)人經銀保監會批準(zhun)入股(gu)(gu)或并購(gou)重組高風險非(fei)銀行金(jin)融機(ji)構(gou)的(de)，不受本條(tiao)前款(kuan)規定限制。

第(di)一百(bai)一十四(si)條(tiao) 金(jin)融(rong)資(zi)產管(guan)理公司(si)以外的(de)非銀行金(jin)融(rong)機(ji)構變更(geng)股權或調整股權結構須(xu)經審批的(de)，擬(ni)投資(zi)入(ru)股的(de)出資(zi)人(ren)應分別具備以下條(tiao)件：

（一(yi)）財務(wu)公司(si)出資(zi)人(ren)的條(tiao)件適用(yong)本辦(ban)法第(di)(di)(di)七條(tiao)至(zhi)(zhi)第(di)(di)(di)十(shi)(shi)三條(tiao)及(ji)第(di)(di)(di)一(yi)百一(yi)十(shi)(shi)三條(tiao)的規定(ding)；因企業集團合并重組(zu)引起(qi)財務(wu)公司(si)股權(quan)變(bian)更的，經銀保監會認可，可不受第(di)(di)(di)八條(tiao)第(di)(di)(di)二項(xiang)至(zhi)(zhi)第(di)(di)(di)六(liu)項(xiang)、第(di)(di)(di)十(shi)(shi)項(xiang)以及(ji)第(di)(di)(di)九條(tiao)第(di)(di)(di)五(wu)項(xiang)、第(di)(di)(di)六(liu)項(xiang)、第(di)(di)(di)八項(xiang)規定(ding)限制。

（二）金融租(zu)賃公司出資人(ren)的(de)條件適用本辦法(fa)第二十二條至(zhi)第三十一條及第一百一十三條的(de)規定。

（三(san)(san)）汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第(di)(di)三(san)(san)十(shi)八條至第(di)(di)四十(shi)二條及第(di)(di)一百一十(shi)三(san)(san)條的規定。

（四(si)）貨幣(bi)經紀公司出資人(ren)的(de)條(tiao)件適用本辦法(fa)第(di)四(si)十九(jiu)條(tiao)至第(di)五十二條(tiao)及(ji)第(di)一(yi)百一(yi)十三(san)條(tiao)的(de)規定。

（五）消費金融公(gong)司出(chu)資(zi)人的(de)條(tiao)件適(shi)用本辦法(fa)第(di)五十(shi)九(jiu)條(tiao)至第(di)六十(shi)四(si)條(tiao)及第(di)一(yi)百(bai)一(yi)十(shi)三條(tiao)的(de)規定。

涉及(ji)處置(zhi)高風(feng)險(xian)非銀行金融(rong)機構的許可事(shi)項，可不受出(chu)資人類(lei)型等相關規定限制。

第一百(bai)一十(shi)五條 金(jin)(jin)融資(zi)(zi)產管理公(gong)司變(bian)更股(gu)權(quan)或調整(zheng)股(gu)權(quan)結構(gou)須經審批的(de)，應當有符合(he)條件的(de)出資(zi)(zi)人，包括境內(nei)金(jin)(jin)融機(ji)構(gou)、境外(wai)金(jin)(jin)融機(ji)構(gou)、境內(nei)非(fei)金(jin)(jin)融機(ji)構(gou)和銀保監會認(ren)可的(de)其他(ta)出資(zi)(zi)人。

第一百一十六條 境內金融機構作(zuo)為金融資(zi)產(chan)管理公司(si)的出資(zi)人，應當具備以下條件(jian)：

（一）主要審(shen)慎監管(guan)指標符(fu)合監管(guan)要求；

（二）公司治理良好，內部控制健(jian)全有效；

（三）財(cai)務狀況良好，最近2個會計年度(du)連(lian)續盈利；

（四）社會(hui)聲譽良好，最近２年無嚴(yan)重違法違規(gui)行為和重大案(an)件，或者(zhe)已整(zheng)改到位并經銀保監會(hui)認可；

（五）入股(gu)(gu)資(zi)金(jin)(jin)為自有資(zi)金(jin)(jin)，不得以委托資(zi)金(jin)(jin)、債務資(zi)金(jin)(jin)等非自有資(zi)金(jin)(jin)入股(gu)(gu)；

（六）權益性投(tou)資(zi)余額原則上不得(de)超過本企業凈資(zi)產的(de)(de)50%（含本次投(tou)資(zi)金額），國(guo)務(wu)院(yuan)規(gui)定(ding)的(de)(de)投(tou)資(zi)公司和控股公司除外；

（七）銀保(bao)監會規(gui)章規(gui)定(ding)的其他審慎性條件。

第一百一十(shi)七條 境外(wai)金(jin)融(rong)機構作為金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產管理(li)公司的(de)出(chu)資(zi)(zi)人，應當具備以下(xia)條件：

（一(yi)）最近１個會計(ji)年(nian)度末總資產原則上不少于(yu)100億美元(yuan)或等值(zhi)的可自(zi)由(you)兌換(huan)貨幣。

（二）最近(jin)２年長期信(xin)用評級為(wei)良好(hao)。

（三）財務(wu)狀況(kuang)良好，最近２個(ge)會計年度連續(xu)盈利(li)。

（四）商業(ye)銀(yin)行資本充(chong)足率應當達到其注冊地銀(yin)行業(ye)資本充(chong)足率平均水平且不低于10.5%；非銀(yin)行金融(rong)機構資本總額不低于加權風險資產總額的(de)10%。

（五）內(nei)部控制健全有(you)效。

（六）注(zhu)冊(ce)地金融機(ji)構監督管理制度完善。

（七）所(suo)在國（地區）經濟狀況良好。

（八）入(ru)股資金(jin)為自有資金(jin)，不(bu)得以(yi)委托資金(jin)、債務資金(jin)等非(fei)自有資金(jin)入(ru)股。

（九）權益(yi)性(xing)投(tou)資余額(e)原則上不得超過本(ben)企業凈資產的(de)50%（含本(ben)次投(tou)資金額(e)）。

（十）銀保(bao)監(jian)會規(gui)章規(gui)定的其(qi)他審(shen)慎性(xing)條(tiao)件。

第一百一十八(ba)條(tiao) 境內非金(jin)融機構作為金(jin)融資產管理公司的出資人，應當符合以下條(tiao)件：

（一(yi)）依法設立，具(ju)有法人資格。

（二）具有良好的公司治理(li)(li)結構或有效的組織管理(li)(li)方式。

（三）具有良好的社會(hui)聲(sheng)譽、誠信記(ji)錄和(he)納稅記(ji)錄，能(neng)按期足額(e)償還金(jin)融機構的貸款本金(jin)和(he)利息。

（四）具有較(jiao)長的(de)發(fa)展期(qi)和穩定的(de)經營狀況。

（五）具有較強的經營管理能力(li)和資金實(shi)力(li)。

（六）財(cai)務狀況良好，最(zui)近2個會計年度連續盈(ying)利(li)；作為金融資產管理(li)公(gong)司控股股東(dong)的(de)，最(zui)近3個會計年度連續盈(ying)利(li)。

（七）最近1個會計年(nian)度(du)末(mo)凈資(zi)產不(bu)低于(yu)總資(zi)產的30%。

（八(ba)）入股資(zi)金(jin)(jin)(jin)為自(zi)有(you)(you)資(zi)金(jin)(jin)(jin)，不得以委托資(zi)金(jin)(jin)(jin)、債務(wu)資(zi)金(jin)(jin)(jin)等非自(zi)有(you)(you)資(zi)金(jin)(jin)(jin)入股。

（九）權益性(xing)投(tou)(tou)資(zi)余額(e)原則(ze)上不(bu)得超過本(ben)企業凈(jing)資(zi)產(chan)的50%（含本(ben)次投(tou)(tou)資(zi)金(jin)(jin)額(e)）；作為金(jin)(jin)融資(zi)產(chan)管理公(gong)司(si)(si)控股(gu)(gu)股(gu)(gu)東的，權益性(xing)投(tou)(tou)資(zi)余額(e)原則(ze)上不(bu)得超過本(ben)企業凈(jing)資(zi)產(chan)的40%（含本(ben)次投(tou)(tou)資(zi)金(jin)(jin)額(e)）；國(guo)務(wu)院(yuan)規定(ding)的投(tou)(tou)資(zi)公(gong)司(si)(si)和控股(gu)(gu)公(gong)司(si)(si)除外。

（十(shi)）銀保監會規章規定的其他審慎(shen)性條件。

第一(yi)百一(yi)十(shi)九條(tiao) 存在以(yi)下情形之(zhi)一(yi)的企業不(bu)得作為金融資產管理公司的出資人：

（一）公司治理結(jie)構(gou)與機制(zhi)存在明顯缺陷；

（二）關聯企業(ye)眾多、股權關系復(fu)雜且不透(tou)明、關聯交易頻繁且異常；

（三）核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多；

（四）現金流量波(bo)動受(shou)經濟景氣(qi)影響較大；

（五）資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平；

（六）代他人(ren)持(chi)有金融資產(chan)管理公司(si)股權；

（七）被列為(wei)相關部門(men)失信聯合懲(cheng)戒(jie)對象；

（八）存在嚴重逃廢銀行債務行為；

（九）提(ti)供虛假材料或者作不實聲明；

（十(shi)）因違法違規(gui)行為(wei)被金融監管部(bu)門或政府有關部(bu)門查處，造成惡劣影(ying)響(xiang)；

（十一）其他(ta)對金融資(zi)產管(guan)理公司產生(sheng)重大不利影(ying)響的(de)情況。

第一(yi)百二十條(tiao) 入(ru)股金融資產管理公司，應當遵守并在公司章程中載明下列內(nei)容：

（一）股東應當遵守(shou)法律法規和監管(guan)規定(ding)；

（二(er)）應經(jing)但未(wei)經(jing)監管部門批(pi)準(zhun)或未(wei)向監管部門報告的(de)股東，不得行使股東大會召開請求權(quan)(quan)(quan)、表決權(quan)(quan)(quan)、提名權(quan)(quan)(quan)、提案權(quan)(quan)(quan)、處分權(quan)(quan)(quan)等權(quan)(quan)(quan)利；

（三）對于存在(zai)虛(xu)假陳(chen)述(shu)、濫用股(gu)東(dong)權(quan)利或其(qi)(qi)他損(sun)害金融資(zi)產(chan)(chan)管理公(gong)司利益行為(wei)的(de)股(gu)東(dong)，銀(yin)保監會(hui)或其(qi)(qi)派(pai)出機構可以(yi)限(xian)制或禁止金融資(zi)產(chan)(chan)管理公(gong)司與其(qi)(qi)開展關聯交易，限(xian)制其(qi)(qi)持有金融資(zi)產(chan)(chan)管理公(gong)司股(gu)權(quan)的(de)限(xian)額等(deng)，并可限(xian)制其(qi)(qi)股(gu)東(dong)大會(hui)召開請(qing)求權(quan)、表決權(quan)、提(ti)名權(quan)、提(ti)案權(quan)、處分權(quan)等(deng)權(quan)利；

（四）主(zhu)要(yao)股(gu)東自取得(de)股(gu)權之日起5年內不得(de)轉(zhuan)讓所(suo)持有的(de)股(gu)權（經銀保監(jian)會或其派出機構批準采取風險處(chu)置措施(shi)、銀保監(jian)會或其派出機構責令轉(zhuan)讓、涉及司(si)法(fa)強制執行或者在同一出資(zi)人控制的(de)不同主(zhu)體間轉(zhuan)讓股(gu)權等特殊情形除外）；

（五）主要(yao)股東應當在必要(yao)時向金(jin)融(rong)資產管理(li)公司(si)補充(chong)資本。

第一(yi)百二十(shi)一(yi)條(tiao) 金融資產(chan)管理公(gong)司變更股(gu)權(quan)或調(diao)整股(gu)權(quan)結(jie)構須經審批的，由銀保監會受(shou)理、審查并決定(ding)。銀保監會自受(shou)理之(zhi)日起3個月內作(zuo)出批準或不批準的書(shu)面決定(ding)。

財務公(gong)司(si)(si)、金融租賃公(gong)司(si)(si)、汽車(che)金融公(gong)司(si)(si)、貨幣經紀公(gong)司(si)(si)、消費金融公(gong)司(si)(si)變更(geng)股權或調(diao)整股權結構引起實際(ji)控制人變更(geng)的(de)，由所在地(di)省級派出(chu)機構受理并(bing)初步審查(cha)、銀保監會審查(cha)并(bing)決(jue)定，決(jue)定機關自受理之日起3個月內作出(chu)批(pi)準或不批(pi)準的(de)書(shu)面決(jue)定。

財務公(gong)(gong)司(si)(si)、金融(rong)租賃(lin)公(gong)(gong)司(si)(si)、汽車金融(rong)公(gong)(gong)司(si)(si)、貨(huo)幣經(jing)紀(ji)公(gong)(gong)司(si)(si)、消(xiao)費(fei)金融(rong)公(gong)(gong)司(si)(si)變更股(gu)權或(huo)調整股(gu)權結構(gou)須經(jing)審(shen)批且(qie)未引起實際控制人(ren)變更的，由地市級派(pai)(pai)出機(ji)(ji)構(gou)或(huo)所在地省級派(pai)(pai)出機(ji)(ji)構(gou)受理并(bing)初步審(shen)查、省級派(pai)(pai)出機(ji)(ji)構(gou)審(shen)查并(bing)決定，決定機(ji)(ji)關自受理之日(ri)起3個(ge)月內作出批準或(huo)不批準的書面(mian)決定，并(bing)抄報銀保(bao)監會。

第一(yi)百二十二條 非銀行金融機構申請變更注冊(ce)資本，應當具備以下條件(jian)：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀保監會對該類(lei)機構最低(di)注冊資本和資本充足性的要求(qiu)；

（二(er)）增(zeng)加(jia)注(zhu)冊(ce)資(zi)本(ben)涉及出資(zi)人(ren)資(zi)格須經審批的(de)，出資(zi)人(ren)應符(fu)合第一(yi)百一(yi)十四條至第一(yi)百二(er)十條規(gui)定的(de)條件；

（三）銀保監會(hui)規章規定(ding)的其他(ta)審慎性條(tiao)件。

第(di)一百二(er)十三條(tiao) 非銀行(xing)金(jin)融機構申(shen)請變更注(zhu)冊(ce)(ce)資(zi)本的(de)(de)(de)許可程序(xu)適用(yong)本辦法第(di)一百一十一條(tiao)的(de)(de)(de)規定，變更注(zhu)冊(ce)(ce)資(zi)本涉及出(chu)資(zi)人資(zi)格(ge)須經審批(pi)的(de)(de)(de)，許可程序(xu)適用(yong)本辦法第(di)一百二(er)十一條(tiao)的(de)(de)(de)規定。

第(di)一百二十四(si)條 非銀行(xing)金融機構以(yi)公開募(mu)集(ji)和上市(shi)交(jiao)易股(gu)份方(fang)式，以(yi)及已上市(shi)的(de)(de)非銀行(xing)金融機構以(yi)配(pei)股(gu)或募(mu)集(ji)新股(gu)份的(de)(de)方(fang)式變更(geng)注冊資本的(de)(de)，應當符合(he)中(zhong)國證監會規定的(de)(de)條件。

向中國證監(jian)會(hui)申請前(qian)，有關方案應先獲(huo)得銀保(bao)監(jian)會(hui)或其派出機構的(de)批準，許可程序(xu)適用本辦法第一(yi)百(bai)二十一(yi)條的(de)規定。

第一百二十五條(tiao) 非銀(yin)行金融機構變更(geng)住所，應當有與業務(wu)發展相符合的營業場所、安全(quan)防范(fan)措施(shi)和其(qi)他設施(shi)。

非銀行(xing)金(jin)融機構(gou)因(yin)行(xing)政區劃調整(zheng)等(deng)原因(yin)而引起的行(xing)政區劃、街道、門牌號等(deng)發(fa)生(sheng)變(bian)(bian)(bian)化而實(shi)際位置(zhi)未變(bian)(bian)(bian)化的，不需進行(xing)變(bian)(bian)(bian)更住所的申請，但(dan)應當于變(bian)(bian)(bian)更后15日(ri)內報告為其頒發(fa)金(jin)融許可(ke)證的銀行(xing)保(bao)險監(jian)督管(guan)理機構(gou)，并(bing)換領金(jin)融許可(ke)證。

非銀(yin)(yin)行(xing)(xing)金(jin)融(rong)機構因房屋(wu)維修、增擴建等原(yuan)因臨時變(bian)更(geng)住(zhu)(zhu)所(suo)6個月以內的，不需進行(xing)(xing)變(bian)更(geng)住(zhu)(zhu)所(suo)申請(qing)，但應(ying)當在原(yuan)住(zhu)(zhu)所(suo)、臨時住(zhu)(zhu)所(suo)公告(gao)，并提(ti)(ti)前10日內向(xiang)為(wei)(wei)其(qi)頒發金(jin)融(rong)許可證(zheng)的銀(yin)(yin)行(xing)(xing)保險監督管(guan)理機構報告(gao)。臨時住(zhu)(zhu)所(suo)應(ying)當符合(he)安全、消(xiao)防主管(guan)部(bu)門(men)的相關要(yao)求。非銀(yin)(yin)行(xing)(xing)金(jin)融(rong)機構回(hui)遷原(yuan)住(zhu)(zhu)所(suo)，應(ying)當提(ti)(ti)前10日將有(you)權部(bu)門(men)出具的消(xiao)防證(zheng)明(ming)文件等材料(liao)抄(chao)報為(wei)(wei)其(qi)頒發金(jin)融(rong)許可證(zheng)的銀(yin)(yin)行(xing)(xing)保險監督管(guan)理機構。

第(di)一百二十六條(tiao)(tiao) 非銀(yin)行金融機構同城變更住所的(de)許可程序適(shi)用本(ben)辦法第(di)一百一十一條(tiao)(tiao)的(de)規(gui)定。

第一百(bai)二(er)十七條 非銀行金融機構異地變更住(zhu)所分(fen)為遷址籌建(jian)和遷址開業兩個(ge)階段。

第一百(bai)二十八條(tiao) 非銀行金融機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)跨(kua)省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)遷(qian)(qian)(qian)址籌(chou)建(jian)，向(xiang)遷(qian)(qian)(qian)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)地(di)省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)提(ti)交(jiao)申請，同時(shi)抄(chao)報(bao)擬(ni)遷(qian)(qian)(qian)入(ru)(ru)地(di)省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)，由(you)遷(qian)(qian)(qian)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)地(di)省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)受(shou)理(li)(li)、審查并(bing)決(jue)(jue)定。遷(qian)(qian)(qian)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)地(di)省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)自受(shou)理(li)(li)之(zhi)日起2個月(yue)內作(zuo)(zuo)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)批準或(huo)不(bu)批準的(de)書面決(jue)(jue)定，并(bing)抄(chao)報(bao)銀保監(jian)會，抄(chao)送擬(ni)遷(qian)(qian)(qian)入(ru)(ru)地(di)省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)。遷(qian)(qian)(qian)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)地(di)省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)在(zai)(zai)作(zuo)(zuo)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)書面決(jue)(jue)定之(zhi)前應(ying)征求擬(ni)遷(qian)(qian)(qian)入(ru)(ru)地(di)省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)的(de)意見(jian)。在(zai)(zai)省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)轄內跨(kua)地(di)市級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)遷(qian)(qian)(qian)址籌(chou)建(jian)，向(xiang)省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)提(ti)交(jiao)申請，由(you)省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)受(shou)理(li)(li)、審查并(bing)決(jue)(jue)定。省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)自受(shou)理(li)(li)之(zhi)日起2個月(yue)內作(zuo)(zuo)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)批準或(huo)不(bu)批準的(de)書面決(jue)(jue)定，并(bing)抄(chao)報(bao)銀保監(jian)會，抄(chao)送有關地(di)市級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)。省級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)在(zai)(zai)作(zuo)(zuo)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)書面決(jue)(jue)定之(zhi)前應(ying)征求有關地(di)市級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)的(de)意見(jian)。

非(fei)銀(yin)行(xing)金(jin)融機構應在(zai)收到(dao)遷址籌(chou)建批(pi)準文(wen)件之日起6個月內(nei)完成異地(di)遷址的(de)準備工(gong)作，并在(zai)期(qi)限(xian)屆滿前提(ti)交遷址開業申(shen)請，逾(yu)期(qi)未提(ti)交的(de)，遷址籌(chou)建批(pi)準文(wen)件失效。

第(di)一百(bai)二(er)十九條(tiao) 非銀(yin)行(xing)金(jin)融機(ji)構異地遷址開業，向遷入地省級派(pai)出(chu)機(ji)構提交(jiao)申請(qing)，由其受理(li)、審查并(bing)(bing)決(jue)定(ding)。省級派(pai)出(chu)機(ji)構自受理(li)之日起1個月內作出(chu)批準或不批準的(de)書面決(jue)定(ding)，并(bing)(bing)抄報銀(yin)保監會，抄送遷出(chu)地省級派(pai)出(chu)機(ji)構。

第一百三十條 非銀(yin)行(xing)(xing)金(jin)融(rong)機(ji)構修(xiu)改(gai)公(gong)(gong)(gong)司(si)章(zhang)程應符合(he)《中華人(ren)民(min)共和國公(gong)(gong)(gong)司(si)法(fa)(fa)(fa)(fa)》《金(jin)融(rong)資產管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)監(jian)管(guan)(guan)(guan)(guan)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)(fa)》《企業集團財務(wu)公(gong)(gong)(gong)司(si)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)(fa)》《金(jin)融(rong)租賃公(gong)(gong)(gong)司(si)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)(fa)》《汽車(che)金(jin)融(rong)公(gong)(gong)(gong)司(si)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)(fa)》《貨(huo)幣(bi)經紀公(gong)(gong)(gong)司(si)試(shi)點管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)(fa)》《消費金(jin)融(rong)公(gong)(gong)(gong)司(si)試(shi)點管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)(fa)》《商(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)股權(quan)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)暫行(xing)(xing)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)(fa)(fa)》及其(qi)他有關法(fa)(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)(fa)規的規定。

第一百三(san)十(shi)一條 非銀(yin)行(xing)金(jin)融(rong)機構(gou)申請修(xiu)改公司章(zhang)程(cheng)的許可程(cheng)序適用本辦(ban)法第一百一十(shi)一條的規定(ding)。

非銀(yin)行(xing)金融機構因(yin)為發生變(bian)更(geng)名稱、股權、注冊資本、住(zhu)所(suo)或(huo)營業場所(suo)、業務范圍等(deng)前(qian)置審批事項(xiang)以及因(yin)股東(dong)名稱、住(zhu)所(suo)變(bian)更(geng)等(deng)原因(yin)而(er)引起公司章程(cheng)內(nei)容變(bian)更(geng)的(de)，不需申請(qing)修改(gai)章程(cheng)，應將修改(gai)后的(de)章程(cheng)向監管(guan)機構報備。

第一百三十二條 非銀行金融機構分(fen)立應(ying)符合有關法律、行政(zheng)法規和規章的規定(ding)。

金融(rong)資產管理(li)公司分(fen)立，向(xiang)銀(yin)保(bao)監(jian)(jian)(jian)會提(ti)交(jiao)申請，由銀(yin)保(bao)監(jian)(jian)(jian)會受(shou)理(li)、審(shen)查并(bing)決定(ding)(ding)。銀(yin)保(bao)監(jian)(jian)(jian)會自受(shou)理(li)之日起3個月(yue)內作出(chu)批(pi)準(zhun)或不批(pi)準(zhun)的書面決定(ding)(ding)。其他非銀(yin)行金融(rong)機(ji)構(gou)(gou)分(fen)立，向(xiang)所(suo)在地(di)省級派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)(gou)提(ti)交(jiao)申請，由省級派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)(gou)受(shou)理(li)并(bing)初步審(shen)查、銀(yin)保(bao)監(jian)(jian)(jian)會審(shen)查并(bing)決定(ding)(ding)。決定(ding)(ding)機(ji)關自受(shou)理(li)之日起3個月(yue)內作出(chu)批(pi)準(zhun)或不批(pi)準(zhun)的書面決定(ding)(ding)。

非(fei)銀行(xing)金融機(ji)構(gou)(gou)分(fen)立(li)后依然存續的(de)(de)，在分(fen)立(li)公(gong)告期(qi)限(xian)屆滿后，應按照有關(guan)變更事項(xiang)的(de)(de)條件和程(cheng)序通過行(xing)政(zheng)許(xu)可(ke)。分(fen)立(li)后成為新(xin)公(gong)司的(de)(de)，在分(fen)立(li)公(gong)告期(qi)限(xian)屆滿后，應按照法人(ren)機(ji)構(gou)(gou)開業的(de)(de)條件和程(cheng)序通過行(xing)政(zheng)許(xu)可(ke)。

第一百(bai)三(san)十三(san)條 非(fei)銀行金融機(ji)構(gou)合(he)并應符合(he)有(you)關法律、行政法規(gui)和(he)規(gui)章的規(gui)定。

金融(rong)資產(chan)管理(li)(li)公司(si)吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并(bing)，向銀保監(jian)會提交申請，由銀保監(jian)會受理(li)(li)、審(shen)(shen)查(cha)并(bing)決定。銀保監(jian)會自受理(li)(li)之日(ri)(ri)起3個月(yue)內作出(chu)(chu)批(pi)準或(huo)不批(pi)準的(de)書面決定。其(qi)他非銀行金融(rong)機構吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并(bing)，由吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并(bing)方(fang)(fang)向其(qi)所(suo)在地省級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機構提出(chu)(chu)申請，并(bing)抄(chao)報被吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并(bing)方(fang)(fang)所(suo)在地省級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機構，由吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并(bing)方(fang)(fang)所(suo)在地省級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機構受理(li)(li)并(bing)初步審(shen)(shen)查(cha)、銀保監(jian)會審(shen)(shen)查(cha)并(bing)決定。決定機關自受理(li)(li)之日(ri)(ri)起3個月(yue)內作出(chu)(chu)批(pi)準或(huo)不批(pi)準的(de)書面決定。吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并(bing)方(fang)(fang)所(suo)在地省級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機構在將初審(shen)(shen)意見(jian)上報銀保監(jian)會之前應征求(qiu)被吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并(bing)方(fang)(fang)所(suo)在地省級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機構的(de)意見(jian)。

吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并事(shi)項涉(she)及吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并方變更股(gu)權或(huo)調整股(gu)權結構、注冊資本、名稱，以及被吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并方解散或(huo)改(gai)建為分支機(ji)(ji)構的(de)(de)，應符合(he)(he)(he)相(xiang)應事(shi)項的(de)(de)許可條件，相(xiang)應事(shi)項的(de)(de)許可程序可按照(zhao)相(xiang)關(guan)規(gui)定(ding)執行或(huo)與吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并事(shi)項一(yi)并受理(li)、審(shen)查并決定(ding)。一(yi)并受理(li)的(de)(de)，吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并方所在地省(sheng)級派(pai)(pai)出機(ji)(ji)構在將(jiang)初審(shen)意見上報銀保監會(hui)之前應就被吸(xi)(xi)收(shou)合(he)(he)(he)并方解散或(huo)改(gai)建分支機(ji)(ji)構征求其他相(xiang)關(guan)省(sheng)級派(pai)(pai)出機(ji)(ji)構的(de)(de)意見。

金融資產管理(li)公司新設合(he)并，向銀(yin)保(bao)監(jian)會(hui)提交申(shen)請，由銀(yin)保(bao)監(jian)會(hui)受(shou)理(li)、審查(cha)并決(jue)定(ding)(ding)。銀(yin)保(bao)監(jian)會(hui)自受(shou)理(li)之日起3個月內(nei)作出(chu)批準或(huo)不(bu)批準的(de)(de)書面(mian)決(jue)定(ding)(ding)。其(qi)(qi)他(ta)非(fei)銀(yin)行金融機(ji)(ji)(ji)構(gou)新設合(he)并，由其(qi)(qi)中一方作為主(zhu)報機(ji)(ji)(ji)構(gou)向其(qi)(qi)所在(zai)(zai)(zai)地省(sheng)級(ji)派出(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)提交申(shen)請，同時(shi)抄(chao)報另一方所在(zai)(zai)(zai)地省(sheng)級(ji)派出(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)，由主(zhu)報機(ji)(ji)(ji)構(gou)所在(zai)(zai)(zai)地省(sheng)級(ji)派出(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)受(shou)理(li)并初步(bu)審查(cha)、銀(yin)保(bao)監(jian)會(hui)審查(cha)并決(jue)定(ding)(ding)。決(jue)定(ding)(ding)機(ji)(ji)(ji)關自受(shou)理(li)之日起3個月內(nei)作出(chu)批準或(huo)不(bu)批準的(de)(de)書面(mian)決(jue)定(ding)(ding)。主(zhu)報機(ji)(ji)(ji)構(gou)所在(zai)(zai)(zai)地省(sheng)級(ji)派出(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)在(zai)(zai)(zai)將初審意見(jian)上(shang)報銀(yin)保(bao)監(jian)會(hui)之前應征求另一方所在(zai)(zai)(zai)地省(sheng)級(ji)派出(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)的(de)(de)意見(jian)。

新設機構(gou)應(ying)按照法人機構(gou)開業的(de)條件和程序通過行政許可。新設合(he)(he)并(bing)事項涉及(ji)被合(he)(he)并(bing)方解散或改建為分支(zhi)機構(gou)的(de)，應(ying)符合(he)(he)解散或設立分支(zhi)機構(gou)的(de)許可條件，許可程序可按照相(xiang)關(guan)規定執行或與新設合(he)(he)并(bing)事項一(yi)并(bing)受理、審查并(bing)決定。一(yi)并(bing)受理的(de)，主報機構(gou)所在地(di)省級派出機構(gou)在將初(chu)審意(yi)見上報銀保監會之前應(ying)就被合(he)(he)并(bing)方解散或改建分公司(si)征求其(qi)他相(xiang)關(guan)省級派出機構(gou)的(de)意(yi)見。

第一(yi)百(bai)三十四條 金融資(zi)產管理(li)公司變更組(zu)織形式，應當符合《中華(hua)人民(min)共(gong)和國(guo)公司法(fa)》《金融資(zi)產管理(li)公司監管辦法(fa)》以及其他(ta)法(fa)律、行政法(fa)規和規章的規定。

第(di)一百三十五(wu)條 金融資產管理(li)(li)公司變更(geng)組織形式，由(you)銀保(bao)監會受理(li)(li)、審查并決定。銀保(bao)監會自受理(li)(li)之日起(qi)3個月內作出批(pi)準或不批(pi)準的書面決定。

第二節 子公司變更

第一百三十六條 非(fei)銀行金融(rong)機構(gou)子公(gong)司(si)(si)須(xu)經許(xu)可(ke)的變(bian)更事項(xiang)包括：金融(rong)資(zi)產管理公(gong)司(si)(si)境(jing)外(wai)全資(zi)附屬或控股(gu)金融(rong)機構(gou)變(bian)更名(ming)(ming)稱、注(zhu)(zhu)冊資(zi)本、股(gu)權(quan)或調(diao)整股(gu)權(quan)結(jie)構(gou)，分立或合并，重大(da)投(tou)資(zi)事項(xiang)（指投(tou)資(zi)額為1億元(yuan)人民幣以上或等值的可(ke)自由兌換貨(huo)幣或者投(tou)資(zi)額占其注(zhu)(zhu)冊資(zi)本5%以上的股(gu)權(quan)投(tou)資(zi)事項(xiang)）；金融(rong)租(zu)賃公(gong)司(si)(si)專業子公(gong)司(si)(si)變(bian)更名(ming)(ming)稱、注(zhu)(zhu)冊資(zi)本；金融(rong)租(zu)賃公(gong)司(si)(si)境(jing)內專業子公(gong)司(si)(si)變(bian)更股(gu)權(quan)或調(diao)整股(gu)權(quan)結(jie)構(gou)，修改公(gong)司(si)(si)章程；財務(wu)公(gong)司(si)(si)境(jing)外(wai)子公(gong)司(si)(si)變(bian)更名(ming)(ming)稱、注(zhu)(zhu)冊資(zi)本；以及銀保監(jian)會規(gui)定(ding)的其他變(bian)更事項(xiang)。

第(di)一百三十七條(tiao) 出(chu)資人及其(qi)(qi)關聯(lian)方、一致(zhi)行(xing)動人單(dan)獨或合計擬首次持(chi)有(you)非(fei)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)子公(gong)司資本(ben)總額(e)或股(gu)份(fen)總額(e)5%以上或不足5%但(dan)對非(fei)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)子公(gong)司經營管理有(you)重大影響(xiang)的(de)，以及累計增(zeng)持(chi)非(fei)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)子公(gong)司資本(ben)總額(e)或股(gu)份(fen)總額(e)5%以上或不足5%但(dan)引起實際控制人變更的(de)，均應事先報銀(yin)(yin)(yin)保監會或其(qi)(qi)派出(chu)機(ji)構(gou)核(he)準(zhun)。

出(chu)(chu)資人(ren)及其關聯方、一致行(xing)動人(ren)單獨或合計持有非銀行(xing)金(jin)融機(ji)構(gou)子(zi)公司股權(quan)1%以上、5%以下(xia)的，應當在取得股權(quan)后10個工作日(ri)內向(xiang)銀保監會或所在地(di)省級派出(chu)(chu)機(ji)構(gou)報告(gao)。

第一百三十八(ba)條 金融(rong)(rong)資產管理公(gong)司境外全資附(fu)屬或控股金融(rong)(rong)機構變更股權或調整股權結構須經審批(pi)的，由(you)金融(rong)(rong)資產管理公(gong)司向銀保(bao)監(jian)會提交申請(qing)，由(you)銀保(bao)監(jian)會受理、審查并決(jue)定(ding)。銀保(bao)監(jian)會自受理之(zhi)日起3個(ge)月內(nei)作(zuo)出(chu)批(pi)準(zhun)或不批(pi)準(zhun)的書面決(jue)定(ding)。

第一百三十(shi)九條 金(jin)融資(zi)(zi)(zi)產管理公司境(jing)外全資(zi)(zi)(zi)附屬或控(kong)股金(jin)融機(ji)構變更名稱、注冊資(zi)(zi)(zi)本，分立或合(he)并，或進行重大投資(zi)(zi)(zi)，由金(jin)融資(zi)(zi)(zi)產管理公司向銀(yin)保監(jian)會提交(jiao)申請，銀(yin)保監(jian)會受(shou)理、審查并決定(ding)。銀(yin)保監(jian)會自(zi)受(shou)理之日起(qi)3個月內作出(chu)批(pi)準或不批(pi)準的(de)書面決定(ding)。

第(di)一(yi)百(bai)四十條(tiao)  金融租賃公司(si)境內專業子公司(si)變更股權或調整(zheng)股權結構須(xu)經審批的，擬投(tou)資(zi)入股的出(chu)資(zi)人應符合第(di)八十二(er)條(tiao)規定的條(tiao)件(jian)。

金(jin)融(rong)租賃公司(si)(si)境內(nei)(nei)專(zhuan)業(ye)子公司(si)(si)變更股權或調整股權結(jie)構(gou)須(xu)經審批(pi)的(de)，由境內(nei)(nei)專(zhuan)業(ye)子公司(si)(si)向(xiang)地市級(ji)派出(chu)(chu)機構(gou)或所在地省級(ji)派出(chu)(chu)機構(gou)提出(chu)(chu)申請，地市級(ji)派出(chu)(chu)機構(gou)或省級(ji)派出(chu)(chu)機構(gou)受理、省級(ji)派出(chu)(chu)機構(gou)審查并(bing)決(jue)(jue)定(ding)(ding)。決(jue)(jue)定(ding)(ding)機關自(zi)受理之(zhi)日起(qi)3個(ge)月內(nei)(nei)作出(chu)(chu)批(pi)準(zhun)或不批(pi)準(zhun)的(de)書面決(jue)(jue)定(ding)(ding)，并(bing)抄(chao)報銀保監會(hui)。

第(di)一(yi)百四十(shi)一(yi)條(tiao) 金(jin)(jin)融(rong)租賃公司(si)(si)(si)(si)境內(nei)(nei)專業子公司(si)(si)(si)(si)變(bian)更名稱，由專業子公司(si)(si)(si)(si)向地(di)(di)(di)市級(ji)(ji)派(pai)(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)或(huo)所(suo)在(zai)(zai)地(di)(di)(di)省級(ji)(ji)派(pai)(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)提出(chu)(chu)申請，金(jin)(jin)融(rong)租賃公司(si)(si)(si)(si)境外專業子公司(si)(si)(si)(si)變(bian)更名稱，由金(jin)(jin)融(rong)租賃公司(si)(si)(si)(si)向地(di)(di)(di)市級(ji)(ji)派(pai)(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)或(huo)所(suo)在(zai)(zai)地(di)(di)(di)省級(ji)(ji)派(pai)(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)提出(chu)(chu)申請，地(di)(di)(di)市級(ji)(ji)派(pai)(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)或(huo)省級(ji)(ji)派(pai)(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)受理、審查并(bing)決(jue)定。地(di)(di)(di)市級(ji)(ji)派(pai)(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)或(huo)省級(ji)(ji)派(pai)(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)應自受理之日起3個月內(nei)(nei)作(zuo)出(chu)(chu)批(pi)準(zhun)或(huo)不批(pi)準(zhun)的書(shu)面決(jue)定，并(bing)抄報(bao)上級(ji)(ji)監(jian)管機(ji)(ji)關。

第一百四十二條 金融租賃公(gong)(gong)司專業子公(gong)(gong)司變(bian)更注冊資本，應當(dang)具(ju)備以下條件：

（一(yi)）變更注冊資本(ben)后仍然符合銀(yin)保(bao)監會的相關(guan)監管要求；

（二）增加注冊資(zi)本涉及(ji)出(chu)資(zi)人資(zi)格須經(jing)審(shen)批(pi)的(de)，出(chu)資(zi)人應符合第八(ba)十二條規定的(de)條件；

（三）銀(yin)保監(jian)會規章規定(ding)的其他審慎性(xing)條件。

金(jin)融租賃公(gong)司專業子公(gong)司變(bian)更(geng)注冊(ce)資(zi)(zi)本(ben)的(de)許(xu)可程(cheng)序(xu)適(shi)用(yong)第一百四十(shi)一條的(de)規定，變(bian)更(geng)注冊(ce)資(zi)(zi)本(ben)涉及出(chu)資(zi)(zi)人資(zi)(zi)格須經審批的(de)，許(xu)可程(cheng)序(xu)適(shi)用(yong)第一百四十(shi)條的(de)規定。

第一百(bai)四十三條 金(jin)(jin)融租(zu)賃(lin)公司(si)境內專業子(zi)公司(si)修改公司(si)章(zhang)程應符合(he)《中華人民(min)共和國公司(si)法》《金(jin)(jin)融租(zu)賃(lin)公司(si)專業子(zi)公司(si)管理暫行規定》的規定。

金融(rong)租賃(lin)(lin)公(gong)(gong)(gong)司境內專(zhuan)業子(zi)公(gong)(gong)(gong)司申請修改公(gong)(gong)(gong)司章(zhang)(zhang)程(cheng)的(de)許可程(cheng)序(xu)適用(yong)第一百(bai)一十一條的(de)規定。金融(rong)租賃(lin)(lin)公(gong)(gong)(gong)司境內專(zhuan)業子(zi)公(gong)(gong)(gong)司因為(wei)發生變更名稱、股權(quan)或(huo)調(diao)整股權(quan)結(jie)構(gou)、注冊資本等前置審批事(shi)項(xiang)以及因股東名稱、住所變更等原因而引起公(gong)(gong)(gong)司章(zhang)(zhang)程(cheng)內容變更的(de)，不需申請修改章(zhang)(zhang)程(cheng)，應將修改后的(de)章(zhang)(zhang)程(cheng)向地市(shi)級派出機構(gou)或(huo)所在地省級派出機構(gou)報備。

第一百(bai)四十四條 財務公(gong)司(si)境外子公(gong)司(si)變(bian)更名稱、注冊資本，由財務公(gong)司(si)向地市級(ji)派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)或(huo)所在地省(sheng)級(ji)派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)提(ti)出(chu)申請，地市級(ji)派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)或(huo)省(sheng)級(ji)派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)受(shou)理(li)、審查并(bing)決定。地市級(ji)派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)或(huo)省(sheng)級(ji)派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)應自受(shou)理(li)之日起3個月內(nei)作出(chu)批(pi)準或(huo)不批(pi)準的(de)書面決定，并(bing)抄報上(shang)級(ji)監管機(ji)關。

第三節 分公司和代(dai)表(biao)處變更

第(di)一(yi)百四(si)十五條 非銀行金融機(ji)構(gou)分(fen)公(gong)(gong)司(si)和代表(biao)處變更名稱，由(you)其法人機(ji)構(gou)向分(fen)公(gong)(gong)司(si)或代表(biao)處所(suo)在地(di)地(di)市級(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)機(ji)構(gou)或所(suo)在地(di)省級(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)機(ji)構(gou)提(ti)出(chu)申請，由(you)地(di)市級(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)機(ji)構(gou)或所(suo)在地(di)省級(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)機(ji)構(gou)受(shou)理(li)、審查并(bing)決定。地(di)市級(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)機(ji)構(gou)或省級(ji)(ji)派(pai)(pai)(pai)(pai)出(chu)機(ji)構(gou)應自受(shou)理(li)之(zhi)日起(qi)3個月內作出(chu)批準(zhun)(zhun)或不批準(zhun)(zhun)的(de)書面決定，并(bing)抄報上級(ji)(ji)監管機(ji)關。

第一百四十六條 境外非銀行金融機構駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定，并抄報銀保監會。
第四章 機構終止

第一節(jie) 法(fa)人機(ji)構終(zhong)止

第一百四(si)十(shi)七(qi)條 非銀行(xing)金融機構法人機構滿足以下情形(xing)之一的，可以申請(qing)解散：

（一(yi)）公司(si)章程規定(ding)的(de)營(ying)業(ye)期限(xian)屆滿或者規定(ding)的(de)其他解散事由出(chu)現時；

（二）股東會議決(jue)定(ding)解散；

（三）因公司合(he)并或者分立需(xu)要解散；

（四(si)）其他法定事由。

組(zu)建財(cai)務公(gong)(gong)司(si)的企業集團解(jie)散，財(cai)務公(gong)(gong)司(si)應當(dang)申(shen)請解(jie)散。

第一百四十八條 金(jin)融資產管理公司解散，向銀保監會提交申(shen)請，由銀保監會受理、審查并決定(ding)。銀保監會自受理之日起3個月(yue)內(nei)作出(chu)批(pi)準(zhun)或不批(pi)準(zhun)的書(shu)面決定(ding)。

其他非銀行(xing)金(jin)融機(ji)構(gou)解散，向所在地(di)省(sheng)級派(pai)出機(ji)構(gou)提交(jiao)申請，省(sheng)級派(pai)出機(ji)構(gou)受(shou)理并(bing)初步審查(cha)、銀保(bao)監會審查(cha)并(bing)決(jue)定(ding)。決(jue)定(ding)機(ji)關自(zi)受(shou)理之(zhi)日起3個月內作(zuo)出批準或不批準的(de)書面(mian)決(jue)定(ding)。

第一(yi)(yi)百四十九(jiu)條 非銀(yin)(yin)行金融機構(gou)法(fa)人機構(gou)有以下情形之一(yi)(yi)的，向法(fa)院申請破產(chan)前，應(ying)當向銀(yin)(yin)保監會申請并獲得批準(zhun)：

（一）不(bu)能(neng)清(qing)償到期債務，并且(qie)資產不(bu)足以清(qing)償全部債務或(huo)者(zhe)明顯(xian)缺乏清(qing)償能(neng)力的(de)，自(zi)愿(yuan)或(huo)應其債權人要(yao)求申請(qing)破產的(de)；

（二）已解(jie)散但未清(qing)(qing)算(suan)或者未清(qing)(qing)算(suan)完畢，依(yi)法(fa)負(fu)有清(qing)(qing)算(suan)責任(ren)的人(ren)發現該機構資(zi)產不足以清(qing)(qing)償債(zhai)務，應當(dang)申(shen)請破產的。

第一(yi)百五十條 金融資產管理公司擬破產，向銀(yin)保監(jian)會(hui)提交(jiao)申請，由(you)銀(yin)保監(jian)會(hui)受(shou)理、審查(cha)并決(jue)定。銀(yin)保監(jian)會(hui)自受(shou)理之日起3個月內作(zuo)出批準(zhun)或不批準(zhun)的書面決(jue)定。

其他(ta)非(fei)銀行(xing)金(jin)融機(ji)構擬破產，向所在地省級派(pai)出(chu)機(ji)構提交申請，由省級派(pai)出(chu)機(ji)構受理(li)并初步審(shen)查、銀保監會審(shen)查并決定(ding)。決定(ding)機(ji)關自受理(li)之(zhi)日起3個(ge)月內作出(chu)批(pi)準或(huo)不批(pi)準的書面決定(ding)。

第二節 子公司終止

第(di)一百(bai)(bai)五十(shi)(shi)一條(tiao) 金融(rong)資(zi)產(chan)管理公司境(jing)外全資(zi)附屬或控(kong)股金融(rong)機構、金融(rong)租賃公司專(zhuan)業子(zi)(zi)公司、財務公司境(jing)外子(zi)(zi)公司解散或破產(chan)的條(tiao)件，參(can)照第(di)一百(bai)(bai)四(si)(si)十(shi)(shi)七條(tiao)和第(di)一百(bai)(bai)四(si)(si)十(shi)(shi)九條(tiao)的規定執(zhi)行。

第一百(bai)五十二條 金融(rong)資產管(guan)(guan)理(li)公司境外全(quan)資附屬(shu)或控股金融(rong)機構解散或擬破產，由(you)金融(rong)資產管(guan)(guan)理(li)公司向銀保(bao)監(jian)會提交申請，銀保(bao)監(jian)會受(shou)理(li)、審查并決(jue)定。銀保(bao)監(jian)會自受(shou)理(li)之日起3個月內作出批(pi)準或不(bu)批(pi)準的書面決(jue)定。

金(jin)融(rong)租賃公(gong)司境(jing)內(nei)專業子(zi)公(gong)司解散或(huo)擬破(po)產，由金(jin)融(rong)租賃公(gong)司向專業子(zi)公(gong)司所(suo)在地省(sheng)級(ji)派出機構(gou)提出申(shen)請，省(sheng)級(ji)派出機構(gou)受理并初步審(shen)查、銀保監會審(shen)查并決定。決定機關自受理之日起3個(ge)月內(nei)作出批準(zhun)或(huo)不(bu)批準(zhun)的書(shu)面決定。

金融(rong)租賃公(gong)司境外(wai)專業子公(gong)司解(jie)散或(huo)擬破產，由金融(rong)租賃公(gong)司向其所在(zai)地省級派出(chu)(chu)機構提出(chu)(chu)申請，省級派出(chu)(chu)機構受理(li)(li)并初步審(shen)查、銀(yin)保監會審(shen)查并決(jue)定。決(jue)定機關(guan)自(zi)受理(li)(li)之日起3個月內作出(chu)(chu)批準或(huo)不(bu)批準的書面決(jue)定。

財(cai)(cai)務公(gong)司(si)境外子公(gong)司(si)解散或擬(ni)破產，由財(cai)(cai)務公(gong)司(si)向其所在(zai)地省級派出機(ji)構提出申(shen)請，省級派出機(ji)構受理并初步審(shen)查、銀(yin)保監會審(shen)查并決(jue)定(ding)(ding)。決(jue)定(ding)(ding)機(ji)關自(zi)受理之(zhi)日起(qi)3個月(yue)內作出批(pi)準或不批(pi)準的書面決(jue)定(ding)(ding)。

第三節 分(fen)公司和(he)代(dai)表處終止

第(di)一百五十三條 非(fei)銀行金(jin)融機構分公司、代表處，以及境外(wai)(wai)非(fei)銀行金(jin)融機構駐華(hua)代表處終(zhong)止(zhi)營業(ye)或關(guan)閉（被依法撤銷(xiao)除外(wai)(wai)），應當(dang)提(ti)出終(zhong)止(zhi)營業(ye)或關(guan)閉申請(qing)。

第一百(bai)五十四條 非銀(yin)行金(jin)融機構(gou)分公司、代(dai)表處(chu)申請終(zhong)止營業(ye)或關(guan)閉，應當具(ju)備以(yi)下(xia)條件(jian)：

（一(yi)）公(gong)司章程規定(ding)的有權決定(ding)機構決定(ding)該分支機構終(zhong)止營(ying)業(ye)或關閉；

（二）分支機構(gou)各項業務和人員(yuan)已依法進行了(le)適當的處置安(an)排；

（三）銀保監會(hui)規章規定的(de)其他審慎性條(tiao)件。

第一百五十五條 非銀行金融機構(gou)(gou)(gou)分公司(si)或代表處(chu)終止(zhi)營業(ye)或關(guan)閉，由其法人(ren)機構(gou)(gou)(gou)向(xiang)分公司(si)或代表處(chu)地(di)市級派(pai)(pai)出(chu)(chu)機構(gou)(gou)(gou)或所在地(di)省級派(pai)(pai)出(chu)(chu)機構(gou)(gou)(gou)提交申請，由地(di)市級派(pai)(pai)出(chu)(chu)機構(gou)(gou)(gou)或省級派(pai)(pai)出(chu)(chu)機構(gou)(gou)(gou)受理并(bing)初(chu)步(bu)審(shen)查、省級派(pai)(pai)出(chu)(chu)機構(gou)(gou)(gou)審(shen)查并(bing)決(jue)定(ding)。決(jue)定(ding)機關(guan)自受理之日起(qi)3個月內(nei)作出(chu)(chu)批準(zhun)或不批準(zhun)的(de)書面決(jue)定(ding)，并(bing)抄報(bao)銀保監會(hui)。

第(di)一百五(wu)十六(liu)條 境外非銀行金融機(ji)構(gou)(gou)駐華代(dai)表(biao)處(chu)(chu)申(shen)請(qing)關(guan)(guan)閉，由其母公司向代(dai)表(biao)處(chu)(chu)所在地(di)省級派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)(gou)提交申(shen)請(qing)，由省級派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)(gou)受理并(bing)初(chu)步(bu)審查、銀保(bao)監會審查并(bing)決定。決定機(ji)關(guan)(guan)自(zi)受理之(zhi)日起(qi)3個月內作出(chu)批準或不(bu)批準的書面決定。

第(di)五章 調(diao)整業務范圍和(he)增加業務品種

第一節 財務公司經(jing)批準發行債券等五項業務資格

第(di)一百五十(shi)七條 財務(wu)公(gong)司申請經批準發(fa)行債券(quan)業務(wu)資(zi)格、承銷成員(yuan)單(dan)位(wei)的(de)(de)企(qi)業債券(quan)、有價證券(quan)投資(zi)、對金融機(ji)構的(de)(de)股權投資(zi)，以及成員(yuan)單(dan)位(wei)產品的(de)(de)消費信(xin)貸(dai)、買方信(xin)貸(dai)和融資(zi)租賃業務(wu)，應具備以下條件(jian)：

（一）財務公司開(kai)業1年以上，且(qie)經營(ying)狀(zhuang)況良(liang)好；

（二）注冊資本不(bu)低于3億元人(ren)民幣(bi)或等值的可自由兌換貨幣(bi)；

（三(san)）符合審慎監管(guan)指(zhi)標要(yao)求(qiu)；

（四）有比較完善的(de)業務決策機制、風險(xian)控制制度、業務操(cao)作規程；

（五）具有與業務(wu)經(jing)營相適(shi)應的安全且合規(gui)的信(xin)息系統，具備(bei)保(bao)障業務(wu)持續(xu)運營的技術與措施；

（六）有相(xiang)應的合格專業人員；

（七）監管評級良(liang)好；

（八）銀(yin)保監(jian)會規(gui)章規(gui)定的其(qi)他審慎性條件。

第(di)一(yi)百(bai)五十八(ba)條  財(cai)務公司申請(qing)開辦有價證(zheng)券投資(zi)業務，除符合第(di)一(yi)百(bai)五十七條規定外(wai)，還(huan)應具備(bei)以下(xia)條件：

（一）申請(qing)固定(ding)收(shou)益類有(you)(you)價證(zheng)券投(tou)資(zi)業(ye)(ye)(ye)務的(de)，最(zui)近(jin)(jin)(jin)1年(nian)月(yue)均存(cun)放同業(ye)(ye)(ye)余(yu)額不低于(yu)5億元(yuan)；申請(qing)股(gu)票投(tou)資(zi)以外的(de)有(you)(you)價證(zheng)券投(tou)資(zi)業(ye)(ye)(ye)務的(de)，最(zui)近(jin)(jin)(jin)1年(nian)資(zi)金集中度(du)達到(dao)且(qie)持(chi)續(xu)保持(chi)在30%以上，且(qie)最(zui)近(jin)(jin)(jin)1年(nian)月(yue)均存(cun)放同業(ye)(ye)(ye)余(yu)額不低于(yu)10億元(yuan)；申請(qing)股(gu)票投(tou)資(zi)業(ye)(ye)(ye)務的(de)，最(zui)近(jin)(jin)(jin)1年(nian)資(zi)金集中度(du)達到(dao)且(qie)持(chi)續(xu)保持(chi)在40%以上，且(qie)最(zui)近(jin)(jin)(jin)1年(nian)月(yue)均存(cun)放同業(ye)(ye)(ye)余(yu)額不低于(yu)30億元(yuan)。

（二）負(fu)責投資業務(wu)的(de)從業人員中三分(fen)之二以上具有相應(ying)的(de)專業資格或一定(ding)年限的(de)從業經驗(yan)。

第一百五(wu)十九條 財(cai)務公司申請(qing)開辦對金融機構的股權投資(zi)業務，除符合第一百五(wu)十七條規定外，還應具備以(yi)下條件之(zhi)一：

（一(yi)）最近1年資金集(ji)中度達到(dao)且持續保持在50%以上，且最近1年月均存放同業(ye)余額不低于50億元；

（二）最(zui)近1年資金集中度達到且持續(xu)保持在30%以(yi)上，且最(zui)近1年月均存放(fang)同業余額不低于80億元。

第一百六十條 財務公司申(shen)請開(kai)辦(ban)成(cheng)員單位產品消費(fei)信貸、買方信貸及融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)業務，除符合第一百五十七條規定外(wai)，還(huan)應符合以下(xia)條件：

（一(yi)）注冊資本不低于5億元人民幣(bi)或(huo)等值的(de)可自由兌換貨幣(bi)；

（二）集團應有(you)適合開辦(ban)此類業務的產品；

（三）現有信貸業(ye)務風險(xian)管理情況良好(hao)。

第一(yi)百(bai)六(liu)十一(yi)條 財務(wu)(wu)公司申請以上五項業務(wu)(wu)資格(ge)，向地市級(ji)派(pai)(pai)出(chu)機構(gou)或所在(zai)地省(sheng)級(ji)派(pai)(pai)出(chu)機構(gou)提(ti)交申請，由(you)地市級(ji)派(pai)(pai)出(chu)機構(gou)或省(sheng)級(ji)派(pai)(pai)出(chu)機構(gou)受(shou)(shou)理并(bing)初步(bu)審查(cha)、省(sheng)級(ji)派(pai)(pai)出(chu)機構(gou)審查(cha)并(bing)決(jue)定(ding)(ding)。決(jue)定(ding)(ding)機關自受(shou)(shou)理之日起3個(ge)月內作出(chu)批準或不批準的書(shu)面決(jue)定(ding)(ding)，并(bing)抄報銀保監會(hui)。

第二節 財務(wu)公司發行金融債券

第一(yi)百六十(shi)二條 財務公司申請發(fa)行金融債券，應具備以下(xia)條件：

（一）具有良好的公司治理結構、完善(shan)的內部控制體(ti)系；

（二）具有從(cong)事金融債(zhai)券發行的合格專業(ye)人員(yuan)；

（三）符合(he)審慎監(jian)管指標要求；

（四(si)）注(zhu)冊資本不(bu)低于(yu)5億元人(ren)民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）最近1年不良資產率低于(yu)行業平均水平，貸款(kuan)損(sun)失準備充足(zu)；

（六）無到期(qi)不能支(zhi)付(fu)債務；

（七(qi)）最(zui)近(jin)1年凈資產不低于行業平(ping)(ping)均水(shui)平(ping)(ping)；

（八(ba)）經營狀況(kuang)良(liang)好，最近3年(nian)連續盈利(li)，3年(nian)平(ping)均可分配利(li)潤足以支付所發(fa)行金融債券1年(nian)的利(li)息，申(shen)請前1年(nian)利(li)潤率不低于行業平(ping)均水(shui)平(ping)，且有(you)穩定的盈利(li)預期；

（九(jiu)）已發行、尚未兌付的金(jin)融債(zhai)券總(zong)額不得超(chao)過(guo)公(gong)司凈資產總(zong)額的100%；

（十）最近3年(nian)無重大(da)違(wei)法違(wei)規(gui)行為，或者已整改到(dao)位(wei)并經(jing)銀保(bao)監會(hui)或其派出機構認可(ke)；

（十一(yi)）監管評級良(liang)好；

（十二(er)）銀保監會規(gui)章規(gui)定(ding)的其他審慎性條件。

財務公司發行金(jin)融債券應(ying)由集(ji)團母公司或其他有(you)擔(dan)保(bao)(bao)能力的成(cheng)員單位(wei)提(ti)供擔(dan)保(bao)(bao)。

第一百(bai)(bai)六十三條(tiao) 財務公司申請發行金融債(zhai)券的許可程序適用本辦(ban)法(fa)第一百(bai)(bai)六十一條(tiao)的規定(ding)。

第三節 財(cai)務公(gong)司開(kai)辦外匯業務

第一百六十四條(tiao) 財務公(gong)司申請開辦外匯業(ye)務，應當具備以下(xia)條(tiao)件(jian)：

（一）依(yi)法(fa)合規經營，內控制度健全有效，經營狀況(kuang)良好(hao)；

（二）有(you)健全的外匯業務(wu)操作(zuo)規程和風(feng)險(xian)管(guan)理制度；

（三）具有(you)與外匯(hui)業務經營(ying)相(xiang)適應的安全且(qie)合規的信息系(xi)統，具備保障(zhang)業務持(chi)續運(yun)營(ying)的技(ji)術(shu)與措(cuo)施；

（四）有與開辦(ban)外匯(hui)業(ye)務(wu)相適應(ying)的(de)合(he)格(ge)外匯(hui)業(ye)務(wu)從業(ye)人員(yuan)；

（五）監管(guan)評級良好(hao)；

（六）銀保監會規章規定的其(qi)他(ta)審慎性條(tiao)件。

第(di)一百六十五條 財務(wu)(wu)公(gong)司申請開辦(ban)外匯業務(wu)(wu)的許可程序適用(yong)本辦(ban)法第(di)一百六十一條的規定。

第四節 金融租賃公(gong)司(si)(si)在(zai)境內保稅地區設立(li)項目公(gong)司(si)(si)開展融資租賃業(ye)務

第一百六(liu)十六(liu)條  金(jin)融租賃公(gong)司(si)在境內保稅地區設立項目公(gong)司(si)開展融資租賃業務，應具(ju)備以下(xia)條件：

（一(yi)）符合審慎監管(guan)指標要(yao)求(qiu)；

（二）提足各(ge)項(xiang)損失準備金后(hou)最近(jin)1個會計年度期末凈(jing)資產不低于10億(yi)元人民幣(bi)或等值的可自由兌換貨幣(bi)；

（三）具(ju)備(bei)良好的公司治(zhi)理和內(nei)部控制(zhi)體系；

（四）具有與業(ye)務經營相適應的安(an)全且(qie)合規的信息系統(tong)，具備保障業(ye)務持續(xu)運營的技(ji)術與措(cuo)施；

（五）具備開辦業務所需要(yao)的有相關經驗的專業人員(yuan)；

（六）制(zhi)定(ding)了開辦業務所需的(de)業務操作流程(cheng)、風險管理、內部控制(zhi)和會(hui)計(ji)核算(suan)制(zhi)度，并經董(dong)事會(hui)批準；

（七）最近3年內(nei)無重大違法違規行為，或(huo)(huo)者已(yi)整(zheng)改(gai)到位并經銀保監會或(huo)(huo)其派出機構認可；

（八）監管評級良好；

（九）銀保監會規章規定的其他審慎(shen)性條件。

第一百六十七條 金融租賃公(gong)司在境內保稅地區設立(li)項目公(gong)司開展融資租賃業務(wu)的(de)許可程(cheng)序適用(yong)本辦法第一百六十一條的(de)規(gui)定。

第(di)五節 金(jin)融資(zi)產(chan)管理公(gong)司(si)(si)、金(jin)融租(zu)賃公(gong)司(si)(si)及(ji)其境內專業子公(gong)司(si)(si)、消費金(jin)融公(gong)司(si)(si)、汽車(che)金(jin)融公(gong)司(si)(si)募(mu)集發行債(zhai)務、資(zi)本補充工具

第一百(bai)六(liu)十(shi)八(ba)條 金融(rong)資(zi)(zi)產管理公司募集發行優先股、二(er)級資(zi)(zi)本債(zhai)券(quan)、金融(rong)債(zhai)及(ji)依法須經(jing)銀(yin)保監會許可的其他債(zhai)務、資(zi)(zi)本補充工具(ju)，應具(ju)備以下(xia)條件：

（一）具有良(liang)好(hao)的(de)公司治理機制、完善的(de)內部控(kong)制體系和健全(quan)的(de)風險管(guan)理制度；

（二）風險監管指標符合審慎監管要求，但出于維護(hu)金融安(an)全和穩定(ding)需要的情形除外；

（三(san)）最近3個會計年(nian)度連續盈(ying)利；

（四）銀(yin)保監(jian)會規(gui)章規(gui)定的其他審慎性條件(jian)。

第一百(bai)六十(shi)九條 金(jin)融租賃公司及其境內專業子公司、消費金(jin)融公司、汽(qi)車金(jin)融公司募集發行(xing)優(you)先股(gu)、二級資(zi)本(ben)(ben)債券、金(jin)融債及依法須(xu)經(jing)銀(yin)保監會許可的其他債務、資(zi)本(ben)(ben)補充工(gong)具，應具備以(yi)下條件：

（一）具有良好的(de)公司(si)治理機制、完善的(de)內部控制體系和健全(quan)的(de)風險管(guan)理制度；

（二）資本充(chong)足(zu)性監管(guan)指(zhi)標(biao)不低于(yu)監管(guan)部門的最低要求(qiu)；

（三）最近3個會計(ji)年度(du)連續盈利；

（四）風險監管指標(biao)符合(he)審慎監管要求(qiu)；

（五）監(jian)管評級良好；

（六）銀保監會規章規定的其(qi)他審(shen)慎性條件。

對于資質良(liang)好但(dan)成立未滿(man)3年的(de)金(jin)融租賃公(gong)(gong)司及其境(jing)內專業子(zi)公(gong)(gong)司，可由具(ju)有擔保(bao)能力的(de)擔保(bao)人提供擔保(bao)。

第一(yi)百七十條 金融資產(chan)管(guan)理公(gong)司募集發行債務、資本(ben)補充工具，應(ying)由金融資產(chan)管(guan)理公(gong)司作(zuo)(zuo)為申請人向銀保監(jian)會(hui)提交申請，由銀保監(jian)會(hui)受理、審查并決(jue)(jue)定(ding)。銀保監(jian)會(hui)自受理之(zhi)日起３個月內作(zuo)(zuo)出批準(zhun)或不批準(zhun)的書面決(jue)(jue)定(ding)。

金融(rong)租賃公司(si)及其境內專業子公司(si)、消費金融(rong)公司(si)、汽車金融(rong)公司(si)募集發(fa)行債務(wu)、資(zi)本補充工具，發(fa)行金融(rong)債券的(de)(de)許(xu)可程序(xu)適用本辦法第一百六十一條(tiao)的(de)(de)規(gui)定。

第六節 非銀行金融(rong)機構資產(chan)證券化(hua)業務資格

第一(yi)百(bai)七十一(yi)條(tiao) 非銀行金融機構申請資產證(zheng)券(quan)化業務資格(ge)，應當具備(bei)以(yi)下(xia)條(tiao)件：

（一）具有(you)良(liang)好的社會信(xin)譽和經營業績，最近3年(nian)內無重(zhong)大違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規行(xing)為，或(huo)者已整改到(dao)位并經銀(yin)保監會或(huo)其派出機構認可；

（二）具有(you)良好的公司(si)治理、風險管理體系(xi)和內部(bu)控制；

（三）對開辦資(zi)產證券(quan)化(hua)業(ye)務具有合理(li)的目標定位(wei)和明(ming)確(que)的戰(zhan)略規(gui)劃(hua)，并且符合其總體(ti)經營目標和發(fa)展戰(zhan)略；

（四）具有開辦資產證券化業務(wu)所需要的專業人員、業務(wu)處理(li)系(xi)統、會(hui)計(ji)核算系(xi)統、管(guan)(guan)理(li)信息(xi)系(xi)統以及風險管(guan)(guan)理(li)和(he)內(nei)部控(kong)制制度；

（五）監管評級(ji)良(liang)好(hao)；

（六(liu)）銀保監會規章規定的其他審慎性條(tiao)件。

第一百七十二條 金(jin)(jin)融資產(chan)管理(li)(li)(li)公(gong)司申(shen)請資產(chan)證券化業務資格(ge)，應由(you)金(jin)(jin)融資產(chan)管理(li)(li)(li)公(gong)司作為申(shen)請人(ren)向銀(yin)保(bao)監會(hui)提交申(shen)請，由(you)銀(yin)保(bao)監會(hui)受(shou)理(li)(li)(li)、審查并決定(ding)。銀(yin)保(bao)監會(hui)自(zi)受(shou)理(li)(li)(li)之日起3個月內作出批準或(huo)不批準的書面決定(ding)。

其他非銀(yin)行(xing)金融機構申請資(zi)產證券化資(zi)格的許可程序適用本辦(ban)法第一(yi)百六十一(yi)條的規定。

第七節 非(fei)銀行(xing)金融機構衍生產品(pin)交易業務資(zi)格

第一百(bai)七(qi)十三條 非銀(yin)行(xing)金(jin)融機構衍生產品交易業務(wu)資格(ge)分為基礎類(lei)資格(ge)和普(pu)通類(lei)資格(ge)。

基礎(chu)類(lei)(lei)資格只能從(cong)(cong)事套期(qi)保(bao)(bao)值(zhi)類(lei)(lei)衍(yan)(yan)生產(chan)(chan)(chan)品(pin)交(jiao)易；普通類(lei)(lei)資格除基礎(chu)類(lei)(lei)資格可以從(cong)(cong)事的衍(yan)(yan)生產(chan)(chan)(chan)品(pin)交(jiao)易之(zhi)外，還可以從(cong)(cong)事非套期(qi)保(bao)(bao)值(zhi)類(lei)(lei)衍(yan)(yan)生產(chan)(chan)(chan)品(pin)交(jiao)易。

第一百(bai)七十四條 非(fei)銀行(xing)金融機(ji)構申(shen)請基礎類(lei)衍生產品交易業(ye)務資格，應當(dang)具(ju)備以(yi)下(xia)條件：

（一）有健全的衍生產品(pin)交易風險管(guan)理(li)制(zhi)度(du)和內部控(kong)制(zhi)制(zhi)度(du)；

（二）具有接受相(xiang)關(guan)衍生產(chan)品交(jiao)易技能(neng)專(zhuan)門培訓半年以上(shang)、從事衍生產(chan)品或(huo)相(xiang)關(guan)交(jiao)易2年以上(shang)的(de)交(jiao)易人員(yuan)至少(shao)(shao)2名，相(xiang)關(guan)風(feng)險管理人員(yuan)至少(shao)(shao)1名，風(feng)險模型研(yan)究或(huo)風(feng)險分析人員(yuan)至少(shao)(shao)1名，熟悉套期會(hui)計操作(zuo)程序和制(zhi)度(du)規范的(de)人員(yuan)至少(shao)(shao)1名，以上(shang)人員(yuan)均需專(zhuan)崗專(zhuan)人，相(xiang)互不得(de)兼任，且(qie)無不良記錄；

（三）有(you)適(shi)當的交(jiao)易場所(suo)和設備(bei)；

（四）有處理法律事務和(he)負責內(nei)控合規檢查的(de)專(zhuan)業部門及(ji)相關專(zhuan)業人(ren)員；

（五(wu)）符合(he)審慎監管指標要(yao)求；

（六）監管(guan)評級良好；

（七(qi)）銀保監會規章規定的其他(ta)審慎(shen)性條(tiao)件。

第(di)一百(bai)七(qi)十五條(tiao) 非銀行(xing)金融機構申請普(pu)通類衍生(sheng)產(chan)品(pin)交易業務(wu)資(zi)格(ge)，除符(fu)合第(di)一百(bai)七(qi)十四條(tiao)規定(ding)外(wai)，還應當具備(bei)以下條(tiao)件(jian)：

（一）完(wan)善的衍生產品交易前中后臺自動聯接的業務處理(li)系統和實時風(feng)險管理(li)系統；

（二）衍(yan)生產品交(jiao)易業務主管人員應當具備5年以上(shang)直接參與衍(yan)生產品交(jiao)易活(huo)動或風(feng)險管理的資歷，且無不良(liang)記錄；

（三(san)）嚴格的業務(wu)分離制度，確保套(tao)期保值類業務(wu)與非套(tao)期保值類業務(wu)的市場(chang)信息、風(feng)險管理、損(sun)益核(he)算(suan)有效隔離；

（四(si)）完善的市場(chang)風(feng)險(xian)(xian)、操作風(feng)險(xian)(xian)、信用風(feng)險(xian)(xian)等風(feng)險(xian)(xian)管理框架；

（五(wu)）銀保監會規(gui)章規(gui)定的其他(ta)審慎性條(tiao)件。

第一(yi)百七十六條 非銀行金融機構(gou)申請衍(yan)生產品交易業務資格的許可程序(xu)適用本(ben)辦法第一(yi)百七十二條的規定。

第八節(jie) 非銀行(xing)金融機構(gou)開(kai)辦(ban)其他新業(ye)務(wu)

第(di)一百七十七條 非銀行金融機構申請開辦其他新業務，應當具備(bei)以(yi)下基本條件：

（一）有良好的(de)公司治理和內部控制(zhi)；

（二(er)）經(jing)營狀況良(liang)好，主要風(feng)險監管指標符(fu)合要求；

（三）具有能有效識(shi)別和控制(zhi)(zhi)新業務(wu)風險(xian)的管理制(zhi)(zhi)度和健全(quan)的新業務(wu)操作規程；

（四）具有(you)與業務經營相(xiang)適(shi)應的安(an)全且(qie)合規(gui)的信息系(xi)統(tong)，具備保障業務持續運營的技術(shu)與措施；

（五）有(you)開辦新業(ye)(ye)務(wu)所(suo)需的合格管理人員和業(ye)(ye)務(wu)人員；

（六(liu)）最近3年內無(wu)重(zhong)大違法違規行為，或(huo)者(zhe)已(yi)整(zheng)改到位并經(jing)銀保監會或(huo)其(qi)派出機(ji)構認(ren)可；

（七(qi)）監管評級(ji)良好；

（八）銀保監(jian)會(hui)規章規定的其他(ta)審慎性(xing)條件。

前款所稱(cheng)其他(ta)新業(ye)務，是指(zhi)除本章第一節至第七節規定(ding)的業(ye)務以外的現行法律法規中已明(ming)確規定(ding)可以開辦(ban)，但非(fei)銀行金融機構尚未(wei)開辦(ban)的業(ye)務。

第一(yi)百(bai)七(qi)十八(ba)條(tiao) 非銀(yin)行金融機(ji)構開(kai)辦其他新業(ye)務的許可程序適用本辦法第一(yi)百(bai)七(qi)十二條(tiao)的規定(ding)。

第(di)一百七十九條 非銀行金融機構申請開(kai)辦現行法規未明確(que)規定(ding)(ding)的(de)業務(wu)，由銀保監會(hui)另行規定(ding)(ding)。

第六(liu)章 董(dong)事和高(gao)級管理人員任職資格許(xu)可

第一(yi)節 任職資格條件

第一百(bai)八十條 非銀(yin)行金融機構董(dong)事(shi)(shi)長、副董(dong)事(shi)(shi)長、獨立董(dong)事(shi)(shi)和(he)其他董(dong)事(shi)(shi)等董(dong)事(shi)(shi)會成員(yuan)須經(jing)任(ren)職(zhi)資(zi)格許可。

非(fei)銀行金(jin)融(rong)機構(gou)的總(zong)(zong)(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)（首(shou)(shou)席執行官(guan)、總(zong)(zong)(zong)(zong)裁(cai)(cai)）、副總(zong)(zong)(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)（副總(zong)(zong)(zong)(zong)裁(cai)(cai)）、風險總(zong)(zong)(zong)(zong)監(jian)(jian)（首(shou)(shou)席風險官(guan)）、財(cai)務(wu)(wu)總(zong)(zong)(zong)(zong)監(jian)(jian)（首(shou)(shou)席財(cai)務(wu)(wu)官(guan)）、合規總(zong)(zong)(zong)(zong)監(jian)(jian)（首(shou)(shou)席合規官(guan)）、總(zong)(zong)(zong)(zong)會(hui)計師、總(zong)(zong)(zong)(zong)審計師（總(zong)(zong)(zong)(zong)稽核）、運(yun)營(ying)總(zong)(zong)(zong)(zong)監(jian)(jian)（首(shou)(shou)席運(yun)營(ying)官(guan)）、信息(xi)總(zong)(zong)(zong)(zong)監(jian)(jian)（首(shou)(shou)席信息(xi)官(guan)）、公(gong)(gong)司(si)內部(bu)按照(zhao)高級管理(li)(li)(li)人員(yuan)管理(li)(li)(li)的總(zong)(zong)(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)助(zhu)理(li)(li)(li)（總(zong)(zong)(zong)(zong)裁(cai)(cai)助(zhu)理(li)(li)(li)）和(he)董事會(hui)秘書，金(jin)融(rong)資產管理(li)(li)(li)公(gong)(gong)司(si)財(cai)務(wu)(wu)部(bu)門(men)、內審部(bu)門(men)負責人，分公(gong)(gong)司(si)總(zong)(zong)(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)、副總(zong)(zong)(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)、總(zong)(zong)(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)助(zhu)理(li)(li)(li)、風險總(zong)(zong)(zong)(zong)監(jian)(jian)，財(cai)務(wu)(wu)公(gong)(gong)司(si)、金(jin)融(rong)租賃公(gong)(gong)司(si)、貨幣(bi)經(jing)(jing)(jing)紀公(gong)(gong)司(si)分公(gong)(gong)司(si)總(zong)(zong)(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)（主任(ren)），境外非(fei)銀行金(jin)融(rong)機構(gou)駐(zhu)華(hua)代表處首(shou)(shou)席代表等高級管理(li)(li)(li)人員(yuan)，須經(jing)(jing)(jing)任(ren)職(zhi)資格許(xu)可(ke)。

金(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)產管(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)境(jing)外(wai)全資(zi)(zi)附屬(shu)或控(kong)股金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構(gou)從(cong)境(jing)內(nei)聘(pin)任的(de)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、副(fu)(fu)(fu)(fu)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)、副(fu)(fu)(fu)(fu)總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)、總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)助(zhu)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)，金(jin)融(rong)(rong)租(zu)賃公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)境(jing)內(nei)專(zhuan)業子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)的(de)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、副(fu)(fu)(fu)(fu)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)、副(fu)(fu)(fu)(fu)總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)及境(jing)外(wai)專(zhuan)業子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)從(cong)境(jing)內(nei)聘(pin)任的(de)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、副(fu)(fu)(fu)(fu)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)、副(fu)(fu)(fu)(fu)總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)，財務(wu)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)境(jing)外(wai)子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)從(cong)境(jing)內(nei)聘(pin)任的(de)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、副(fu)(fu)(fu)(fu)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)、副(fu)(fu)(fu)(fu)總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)，須經(jing)(jing)(jing)(jing)任職資(zi)(zi)格(ge)許可。金(jin)融(rong)(rong)資(zi)(zi)產管(guan)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)境(jing)外(wai)全資(zi)(zi)附屬(shu)或控(kong)股金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構(gou)從(cong)境(jing)外(wai)聘(pin)任的(de)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、副(fu)(fu)(fu)(fu)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)、副(fu)(fu)(fu)(fu)總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)、總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)助(zhu)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)，金(jin)融(rong)(rong)租(zu)賃公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)境(jing)外(wai)專(zhuan)業子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)及財務(wu)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)境(jing)外(wai)子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)(si)(si)從(cong)境(jing)外(wai)聘(pin)任的(de)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、副(fu)(fu)(fu)(fu)董(dong)(dong)(dong)事長(chang)(chang)(chang)(chang)、總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)、副(fu)(fu)(fu)(fu)總(zong)經(jing)(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)(li)(li)(li)(li)不需(xu)申請核(he)準任職資(zi)(zi)格(ge)，應當在任職后5日內(nei)向(xiang)監管(guan)機(ji)構(gou)報告。

未擔任上述職務，但實際履行前(qian)三款所列(lie)董事和高(gao)級管理人員(yuan)職責的人員(yuan)，應(ying)按銀保監會(hui)有(you)關規定納入任職資格管理。

第一百八十(shi)一條(tiao) 申請非銀(yin)行金融機(ji)構董事和高(gao)級管(guan)理人(ren)員任職資格，擬任人(ren)應(ying)當具備(bei)以下基(ji)本條(tiao)件(jian)：

（一(yi)）具有完全民事行為能力(li)；

（二）具有(you)良好的守(shou)法合(he)規(gui)記錄；

（三）具(ju)有良好(hao)的品(pin)行、聲譽；

（四）具有擔任(ren)擬任(ren)職務(wu)所需的相(xiang)關知識(shi)、經驗及能(neng)力；

（五(wu)）具(ju)有(you)良(liang)好的經濟、金融從業記錄；

（六）個人及家庭財務(wu)穩健；

（七）具有擔任擬任職務(wu)所需(xu)的獨立(li)性；

（八）履行對金(jin)融(rong)機(ji)構的忠實與勤勉義務。

第(di)一(yi)百(bai)八(ba)(ba)十(shi)二(er)條 擬任人(ren)有以下情形之(zhi)一(yi)的，視為不符(fu)合本辦法第(di)一(yi)百(bai)八(ba)(ba)十(shi)一(yi)條第(di)（二(er)）項(xiang)、第(di)（三(san)）項(xiang)、第(di)（五）項(xiang)規定的條件，不得擔任非(fei)銀行金(jin)融機構董事(shi)和高級(ji)管理人(ren)員：

（一(yi)）有故(gu)意或重大(da)過失犯(fan)罪記錄的；

（二）有違反(fan)社會公德的不良行為，造成惡劣影(ying)響的；

（三）對曾(ceng)任職機構違法違規經營活動或重大(da)損失負(fu)有個(ge)人責(ze)任或直接領導責(ze)任，情節嚴重的；

（四(si)）擔(dan)任或曾(ceng)(ceng)任被(bei)接(jie)管(guan)(guan)、撤(che)銷(xiao)、宣告(gao)破(po)產或吊(diao)銷(xiao)營業執(zhi)照的機(ji)構(gou)(gou)的董事或高級管(guan)(guan)理人員(yuan)的，但能(neng)夠(gou)證明(ming)本人對(dui)曾(ceng)(ceng)任職機(ji)構(gou)(gou)被(bei)接(jie)管(guan)(guan)、撤(che)銷(xiao)、宣告(gao)破(po)產或吊(diao)銷(xiao)營業執(zhi)照不負有(you)個人責任的除外(wai)；

（五）因(yin)違(wei)反(fan)職(zhi)業道德、操守或(huo)者工作嚴(yan)重(zhong)失職(zhi)，造成重(zhong)大(da)損失或(huo)惡劣(lie)影響的(de)；

（六(liu)）指使、參與所(suo)任職機構不配合依法(fa)監管或案件查處的(de)；

（七(qi)）被取消(xiao)終身(shen)的董事和高級管(guan)理(li)人員任職(zhi)資(zi)格，或受到(dao)監管(guan)機構或其他金(jin)融管(guan)理(li)部門處罰累計達到(dao)2次以上的；

（八）不具備本辦法(fa)規定(ding)的任(ren)職資格條件，采取不正(zheng)當手(shou)段(duan)以(yi)獲得任(ren)職資格核準的。

第一百八十(shi)三條 擬任人有以下(xia)情形之一的，視為不符合本辦(ban)法第一百八十(shi)一條第（六）項、第（七）項規定的條件，不得(de)擔任非銀行金(jin)融機構董事和高級管(guan)理人員：

（一）截至申請任職資格時(shi)，本人或其配偶(ou)仍有數額較(jiao)大的逾(yu)期(qi)(qi)債務(wu)未(wei)能償還(huan)，包(bao)括但不限于在該(gai)金融機構的逾(yu)期(qi)(qi)貸款(kuan)；

（二）本人(ren)及(ji)其近親屬(shu)合并持(chi)(chi)有(you)該金(jin)融機(ji)構(gou)(gou)5%以上(shang)股(gu)份(fen)，且從該金(jin)融機(ji)構(gou)(gou)獲得的授信總額(e)明顯超過其持(chi)(chi)有(you)的該金(jin)融機(ji)構(gou)(gou)股(gu)權凈(jing)值；

（三）本人及其所控股(gu)的(de)股(gu)東(dong)單位合并持有該(gai)金融(rong)機構5%以上股(gu)份，且從該(gai)金融(rong)機構獲得的(de)授信總額明顯超過其持有的(de)該(gai)金融(rong)機構股(gu)權凈值；

（四(si)）本(ben)人或(huo)其配偶(ou)在(zai)持有(you)(you)該(gai)金(jin)融機構5%以(yi)上(shang)股份的(de)(de)(de)股東(dong)單位(wei)任(ren)職，且該(gai)股東(dong)單位(wei)從該(gai)金(jin)融機構獲(huo)得(de)的(de)(de)(de)授信(xin)總額明顯超過其持有(you)(you)的(de)(de)(de)該(gai)金(jin)融機構股權凈值，但能夠證明授信(xin)與本(ben)人及其配偶(ou)沒有(you)(you)關系的(de)(de)(de)除外；

（五）存在(zai)其(qi)他所任(ren)職(zhi)務(wu)(wu)與其(qi)在(zai)該金融(rong)機(ji)構擬任(ren)、現任(ren)職(zhi)務(wu)(wu)有(you)明(ming)顯(xian)利益沖突(tu)，或明(ming)顯(xian)分散其(qi)在(zai)該金融(rong)機(ji)構履(lv)職(zhi)時間(jian)和精力的(de)情形。

前款(kuan)第（四）項不適用于財務公(gong)司董事和高級(ji)管理人員。

第(di)(di)一(yi)百八十四條 申請非銀(yin)行(xing)金(jin)融機構董事任職資(zi)格，擬任人除(chu)應(ying)符(fu)合第(di)(di)一(yi)百八十一(yi)條至(zhi)第(di)(di)一(yi)百八十三(san)條的規定外(wai)，還應(ying)當(dang)具備(bei)以下條件：

（一）具有5年以上的經(jing)濟、金融、法律、財會或其他有利于履(lv)行董事(shi)職責(ze)的工(gong)作經(jing)歷，其中擬擔任獨立(li)董事(shi)的還應(ying)是經(jing)濟、金融、法律、財會等方面的專(zhuan)家；

（二）能(neng)夠運用非(fei)銀(yin)行(xing)(xing)金(jin)融機(ji)構(gou)的(de)財(cai)務(wu)報(bao)表(biao)和統計(ji)報(bao)表(biao)判斷非(fei)銀(yin)行(xing)(xing)金(jin)融機(ji)構(gou)的(de)經營管(guan)理和風險(xian)狀況(kuang)；

（三）了解(jie)擬(ni)任職非銀行金融機構的(de)公司治理結構、公司章程以(yi)及董事會職責(ze)，并熟知董事的(de)權(quan)利(li)和義務。

第一(yi)(yi)百八(ba)十五條 擬任人有以下情形之一(yi)(yi)的，不得擔任非銀(yin)行金融機(ji)構獨立董事：

（一）本人及其(qi)近親屬(shu)合并持有該非銀行金(jin)融機(ji)構１％以上股份或股權；

（二）本人或(huo)其(qi)近(jin)親屬(shu)在持有該非銀行金(jin)融機構(gou)1%以上股份或(huo)股權的股東單(dan)位任職；

（三）本(ben)人(ren)或其(qi)近親屬(shu)在該非銀行金(jin)融機(ji)構(gou)、該非銀行金(jin)融機(ji)構(gou)控股(gu)或者實(shi)際控制(zhi)的機(ji)構(gou)任職(zhi)；

（四）本(ben)人或其近(jin)親(qin)屬在不能按期償還該(gai)非銀行金融機(ji)構(gou)貸(dai)款的(de)機(ji)構(gou)任職；

（五）本人或(huo)其(qi)近(jin)親屬任職(zhi)的(de)機構與本人擬任職(zhi)非(fei)銀行金融機構之(zhi)間存在(zai)法(fa)律(lv)、會計、審計、管理咨詢、擔(dan)保合作等方面的(de)業務聯(lian)系或(huo)債(zhai)權債(zhai)務等方面的(de)利益(yi)關(guan)系，以(yi)致(zhi)于妨礙(ai)其(qi)履職(zhi)獨立性的(de)情形；

（六）本人或(huo)其近親屬(shu)可能(neng)被擬任職非(fei)銀行(xing)金融(rong)機構(gou)大(da)股東、高管層(ceng)控制(zhi)或(huo)施加(jia)重大(da)影響，以致于妨(fang)礙其履職獨立性的其他情形。

（七）本人已在同(tong)類型非銀(yin)行(xing)金融機構任職。

第一(yi)(yi)百八(ba)十(shi)六條(tiao) 申請(qing)非銀行金融機構董事長、副董事長任職資格，擬任人除(chu)應(ying)符合第一(yi)(yi)百八(ba)十(shi)一(yi)(yi)條(tiao)至(zhi)第一(yi)(yi)百八(ba)十(shi)四條(tiao)的規(gui)定外，還應(ying)分別具備以下條(tiao)件：

（一）擔任金融(rong)資產(chan)管理公司董事(shi)(shi)長、副董事(shi)(shi)長，應具備本科以(yi)上(shang)學歷(li)，從事(shi)(shi)金融(rong)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)8年(nian)以(yi)上(shang)，或(huo)相關經濟工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)12年(nian)以(yi)上(shang)（其(qi)中從事(shi)(shi)金融(rong)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)5年(nian)以(yi)上(shang)）；

（二）擔(dan)任(ren)財務公司董(dong)事長、副董(dong)事長，應具備本科以(yi)上學歷，從(cong)事金(jin)(jin)融工(gong)作5年以(yi)上，或(huo)從(cong)事企(qi)業(ye)(ye)集(ji)團(tuan)財務或(huo)資金(jin)(jin)管(guan)理工(gong)作8年以(yi)上，或(huo)從(cong)事企(qi)業(ye)(ye)集(ji)團(tuan)核(he)心(xin)主業(ye)(ye)及相關管(guan)理工(gong)作10年以(yi)上；

（三）擔任金(jin)融租賃(lin)公(gong)司(si)董事(shi)長、副(fu)董事(shi)長，應具備(bei)本科以(yi)上學(xue)歷，從(cong)事(shi)金(jin)融工(gong)作或(huo)融資租賃(lin)工(gong)作5年以(yi)上，或(huo)從(cong)事(shi)相關經濟工(gong)作10年以(yi)上；

（四）擔(dan)任汽車(che)金(jin)融(rong)公司董(dong)事(shi)長、副董(dong)事(shi)長，應具(ju)備本科以(yi)上學(xue)歷(li)，從(cong)事(shi)金(jin)融(rong)工作5年(nian)以(yi)上，或從(cong)事(shi)汽車(che)生產銷售管理(li)工作10年(nian)以(yi)上；

（五）擔(dan)任貨幣(bi)經(jing)紀(ji)公司董(dong)事長、副董(dong)事長，應具備本科以上(shang)學歷，從事金(jin)融工作(zuo)5年(nian)以上(shang)，或從事相關經(jing)濟工作(zuo)10年(nian)以上(shang)（其中從事金(jin)融工作(zuo)3年(nian)以上(shang)）；

（六）擔任(ren)消費金(jin)融(rong)(rong)公司董事(shi)長、副(fu)董事(shi)長，應具備本(ben)科以上學(xue)歷，從事(shi)金(jin)融(rong)(rong)工(gong)作5年以上，或從事(shi)相關(guan)經濟工(gong)作10年以上；

（七）擔任金融資產管理公司境外全資附屬或控(kong)股金融機構董(dong)事(shi)長、副董(dong)事(shi)長，應(ying)具備(bei)本科以(yi)(yi)上學歷，從事(shi)金融工(gong)(gong)作(zuo)6年(nian)以(yi)(yi)上，或從事(shi)相(xiang)關經(jing)濟工(gong)(gong)作(zuo)10年(nian)以(yi)(yi)上（其中(zhong)從事(shi)金融工(gong)(gong)作(zuo)3年(nian)以(yi)(yi)上），且能較(jiao)熟練地運(yun)用1門與所任職(zhi)務相(xiang)適應(ying)的外語；

（八）擔任財(cai)務(wu)公司境外子公司董事(shi)長(chang)、副董事(shi)長(chang)，應具備本(ben)科以上(shang)學歷，從事(shi)金(jin)融工作(zuo)(zuo)3年以上(shang)，或從事(shi)企業集團財(cai)務(wu)或資金(jin)管(guan)理工作(zuo)(zuo)6年以上(shang)，且能較熟(shu)練(lian)地運用(yong)1門與(yu)所任職務(wu)相適應的外語；

（九）擔(dan)任(ren)金融(rong)(rong)租(zu)賃公(gong)(gong)(gong)司境(jing)內外專業子公(gong)(gong)(gong)司董(dong)事(shi)長(chang)、副董(dong)事(shi)長(chang)，應具備(bei)本科以(yi)(yi)(yi)上學歷，從(cong)(cong)事(shi)金融(rong)(rong)工(gong)作(zuo)(zuo)或融(rong)(rong)資(zi)租(zu)賃工(gong)作(zuo)(zuo)3年(nian)以(yi)(yi)(yi)上，或從(cong)(cong)事(shi)相關經濟工(gong)作(zuo)(zuo)8年(nian)以(yi)(yi)(yi)上（其中從(cong)(cong)事(shi)金融(rong)(rong)工(gong)作(zuo)(zuo)或融(rong)(rong)資(zi)租(zu)賃工(gong)作(zuo)(zuo)2年(nian)以(yi)(yi)(yi)上），擔(dan)任(ren)境(jing)外子公(gong)(gong)(gong)司董(dong)事(shi)長(chang)、副董(dong)事(shi)長(chang)的，還應能較熟練地運用1門與所任(ren)職務相適應的外語。

第一(yi)百(bai)八十七(qi)條(tiao) 申(shen)請非銀(yin)行金(jin)融機構法人(ren)機構高級管理人(ren)員任(ren)職資(zi)格，擬任(ren)人(ren)除應符合第一(yi)百(bai)八十一(yi)條(tiao)至第一(yi)百(bai)八十三條(tiao)的規定(ding)外，還(huan)應分別具備(bei)以(yi)下條(tiao)件：

（一）擔任金(jin)融資產(chan)管理公司總裁(cai)、副總裁(cai)，應具(ju)備(bei)本科以(yi)上學歷，從(cong)事金(jin)融工作(zuo)(zuo)8年以(yi)上或相關(guan)經濟工作(zuo)(zuo)12年以(yi)上（其中從(cong)事金(jin)融工作(zuo)(zuo)4年以(yi)上）；

（二）擔(dan)任財(cai)務(wu)公司(si)總經(jing)理（首席(xi)執行官、總裁(cai)）、副(fu)總經(jing)理（副(fu)總裁(cai)），應具備本科以上學(xue)歷，從事金(jin)融(rong)工作5年以上，或從事財(cai)務(wu)或資金(jin)管(guan)理工作10年以上（財(cai)務(wu)公司(si)高級管(guan)理層(ceng)中至少應有一人從事金(jin)融(rong)工作5年以上）；

（三）擔任(ren)金(jin)(jin)融租賃(lin)公司總(zong)(zong)經(jing)理(li)（首席執行官、總(zong)(zong)裁）、副總(zong)(zong)經(jing)理(li)（副總(zong)(zong)裁），應具備本科以(yi)上(shang)學歷，從(cong)事(shi)金(jin)(jin)融工作(zuo)(zuo)或從(cong)事(shi)融資(zi)租賃(lin)工作(zuo)(zuo)5年以(yi)上(shang)，或從(cong)事(shi)相關經(jing)濟工作(zuo)(zuo)10年以(yi)上(shang)（其中從(cong)事(shi)金(jin)(jin)融工作(zuo)(zuo)或融資(zi)租賃(lin)工作(zuo)(zuo)3年以(yi)上(shang)）；

（四）擔任汽(qi)車金融公司總(zong)(zong)經理(li)（首席執行官(guan)、總(zong)(zong)裁）、副總(zong)(zong)經理(li)（副總(zong)(zong)裁），應具(ju)備本科以(yi)(yi)上(shang)學歷，從事(shi)(shi)金融工(gong)(gong)作5年以(yi)(yi)上(shang)，或(huo)從事(shi)(shi)汽(qi)車生產銷售管(guan)理(li)工(gong)(gong)作10年以(yi)(yi)上(shang)；

（五）擔任貨幣經(jing)紀(ji)公(gong)司(si)總(zong)經(jing)理（首席執行官、總(zong)裁(cai)）、副總(zong)經(jing)理（副總(zong)裁(cai)），應具備本科以(yi)(yi)上學歷，從(cong)(cong)事金融工作(zuo)5年(nian)(nian)以(yi)(yi)上，或從(cong)(cong)事相(xiang)關經(jing)濟工作(zuo)10年(nian)(nian)以(yi)(yi)上（其中(zhong)從(cong)(cong)事金融工作(zuo)3年(nian)(nian)以(yi)(yi)上）；

（六）擔(dan)任消費(fei)金融(rong)公司總(zong)(zong)經(jing)理（首席執(zhi)行官、總(zong)(zong)裁）、副總(zong)(zong)經(jing)理（副總(zong)(zong)裁），應(ying)具(ju)備(bei)本科以(yi)(yi)上(shang)學(xue)歷，從(cong)(cong)(cong)事金融(rong)工(gong)作5年以(yi)(yi)上(shang)，或從(cong)(cong)(cong)事與消費(fei)金融(rong)相(xiang)關領域工(gong)作10年以(yi)(yi)上(shang)（消費(fei)金融(rong)公司高級管理層中(zhong)至(zhi)少(shao)應(ying)有一人從(cong)(cong)(cong)事金融(rong)工(gong)作5年以(yi)(yi)上(shang)）；

（七）擔任各類(lei)非銀(yin)行金(jin)融機構財務(wu)總(zong)監(jian)（首席財務(wu)官）、總(zong)會計(ji)師(shi)、總(zong)審(shen)計(ji)師(shi)（總(zong)稽核），以(yi)(yi)及金(jin)融資產管理公司財務(wu)部門(men)(men)、內審(shen)部門(men)(men)負責人(ren)的，應具備本(ben)科(ke)以(yi)(yi)上學歷，從事財務(wu)、會計(ji)或審(shen)計(ji)工(gong)作6年(nian)以(yi)(yi)上；

（八）擔任各類非銀行金(jin)融(rong)機構風險(xian)(xian)總監（首席風險(xian)(xian)官），應具備本(ben)科(ke)以(yi)上學歷，從(cong)事金(jin)融(rong)機構風險(xian)(xian)管理工作(zuo)3年以(yi)上，或從(cong)事其他(ta)金(jin)融(rong)工作(zuo)6年以(yi)上；

（九）擔(dan)任各類非銀行(xing)金融機構合規總監(jian)（首席合規官），應(ying)具(ju)備本(ben)科以(yi)上(shang)學歷(li)，從(cong)事金融或(huo)法(fa)律工作6年(nian)以(yi)上(shang)；

（十(shi)）擔任(ren)各類非銀行金融機構信(xin)息總監（首席信(xin)息官(guan)），應具備本科以(yi)上(shang)學歷，從事信(xin)息科技(ji)工作6年以(yi)上(shang)；

（十一）非銀行金融機構運營總(zong)監（首席運營官）和公司內部按照(zhao)高(gao)級(ji)管(guan)理(li)(li)人員(yuan)管(guan)理(li)(li)的(de)(de)總(zong)經理(li)(li)助理(li)(li)（總(zong)裁(cai)(cai)助理(li)(li)）、董事(shi)會秘書以及實際履行高(gao)級(ji)管(guan)理(li)(li)人員(yuan)職責的(de)(de)人員(yuan)，任職資格(ge)(ge)條件比照(zhao)同類機構副總(zong)經理(li)(li)（副總(zong)裁(cai)(cai)）的(de)(de)任職資格(ge)(ge)條件執行。

第一(yi)(yi)百(bai)八(ba)(ba)十(shi)(shi)八(ba)(ba)條(tiao) 申(shen)請非銀行金融機(ji)構(gou)子公(gong)司或分公(gong)司高級管理人(ren)員任職(zhi)資格，擬任人(ren)除應(ying)符(fu)合第一(yi)(yi)百(bai)八(ba)(ba)十(shi)(shi)一(yi)(yi)條(tiao)至第一(yi)(yi)百(bai)八(ba)(ba)十(shi)(shi)三(san)條(tiao)的規定外(wai)，還應(ying)分別具備以下條(tiao)件：

（一）擔任(ren)金(jin)融資產(chan)管理(li)(li)公司(si)境外全資附(fu)(fu)屬(shu)(shu)或(huo)(huo)(huo)控(kong)(kong)股(gu)金(jin)融機構(gou)總(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)、副總(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)、總(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)助(zhu)理(li)(li)或(huo)(huo)(huo)擔任(ren)金(jin)融資產(chan)管理(li)(li)公司(si)分公司(si)總(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)、副總(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)、總(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)助(zhu)理(li)(li)、風險總(zong)(zong)監(jian)，應(ying)(ying)具備本科以上(shang)(shang)學歷，從(cong)事金(jin)融工(gong)作(zuo)6年以上(shang)(shang)或(huo)(huo)(huo)相關(guan)經(jing)(jing)(jing)濟(ji)工(gong)作(zuo)10年以上(shang)(shang)（其(qi)中從(cong)事金(jin)融工(gong)作(zuo)3年以上(shang)(shang)），擔任(ren)境外全資附(fu)(fu)屬(shu)(shu)或(huo)(huo)(huo)控(kong)(kong)股(gu)金(jin)融機構(gou)總(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)、副總(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)、總(zong)(zong)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)助(zhu)理(li)(li)的，還(huan)應(ying)(ying)能較熟練(lian)地運(yun)用1門與所任(ren)職務相適應(ying)(ying)的外語；

（二）擔(dan)任財務(wu)公司(si)境(jing)(jing)外子(zi)公司(si)總(zong)經(jing)理(li)、副總(zong)經(jing)理(li)或(huo)擔(dan)任財務(wu)公司(si)分公司(si)總(zong)經(jing)理(li)（主任），應具備本科以上學歷，從事金融工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)5年(nian)以上，或(huo)從事財務(wu)或(huo)資金管理(li)工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)8年(nian)以上（其中從事金融工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)2年(nian)以上），擔(dan)任境(jing)(jing)外子(zi)公司(si)總(zong)經(jing)理(li)或(huo)副總(zong)經(jing)理(li)的(de)，還應能(neng)較(jiao)熟(shu)練地(di)運用1門與所任職務(wu)相適應的(de)外語；

（三）擔(dan)任(ren)(ren)(ren)金(jin)(jin)融(rong)租(zu)(zu)賃公(gong)司(si)(si)境內外(wai)專業子(zi)公(gong)司(si)(si)總經(jing)理(li)、副(fu)總經(jing)理(li)或(huo)(huo)擔(dan)任(ren)(ren)(ren)金(jin)(jin)融(rong)租(zu)(zu)賃公(gong)司(si)(si)分公(gong)司(si)(si)總經(jing)理(li)（主任(ren)(ren)(ren)），應(ying)(ying)具備本科以(yi)上學歷(li)，從事金(jin)(jin)融(rong)工(gong)作或(huo)(huo)融(rong)資租(zu)(zu)賃工(gong)作3年(nian)以(yi)上，或(huo)(huo)從事相關經(jing)濟工(gong)作8年(nian)以(yi)上（其中從事金(jin)(jin)融(rong)工(gong)作或(huo)(huo)融(rong)資租(zu)(zu)賃工(gong)作2年(nian)以(yi)上），擔(dan)任(ren)(ren)(ren)境外(wai)子(zi)公(gong)司(si)(si)總經(jing)理(li)、副(fu)總經(jing)理(li)的，還應(ying)(ying)能較(jiao)熟練(lian)地運用1門與所任(ren)(ren)(ren)職務相適(shi)應(ying)(ying)的外(wai)語；

（四(si)）擔任貨幣經(jing)(jing)紀公司分公司總(zong)經(jing)(jing)理（主任），應具(ju)備本(ben)科以上(shang)(shang)學歷，從事(shi)金(jin)融工(gong)作5年(nian)以上(shang)(shang)，或從事(shi)相關(guan)經(jing)(jing)濟工(gong)作8年(nian)以上(shang)(shang)（其(qi)中從事(shi)金(jin)融工(gong)作2年(nian)以上(shang)(shang)）；

（五(wu)）擔任境外非銀行金融機構駐(zhu)華代表(biao)處首(shou)席(xi)代表(biao)，應具備本科(ke)以上(shang)學歷(li)，從事金融工作(zuo)(zuo)或相關經濟工作(zuo)(zuo)3年以上(shang)。

第(di)一百八(ba)(ba)(ba)十(shi)九條(tiao) 擬(ni)任人未達(da)到(dao)第(di)一百八(ba)(ba)(ba)十(shi)六條(tiao)至第(di)一百八(ba)(ba)(ba)十(shi)八(ba)(ba)(ba)條(tiao)規定的學歷要求，但具備以下條(tiao)件之(zhi)一的，視同達(da)到(dao)規定的學歷：

（一）取得國(guo)家教育行政(zheng)主管部門(men)認可院校授予的學士以上(shang)學位；

（二）取得注冊會(hui)計師(shi)、注冊審計師(shi)或與(yu)擬（現）任職務相(xiang)(xiang)關(guan)的高級(ji)專業技術(shu)職務資格，且相(xiang)(xiang)關(guan)從業年限超過(guo)相(xiang)(xiang)應(ying)規(gui)定4年以上。

第一百九十條 擬(ni)任董事(shi)長、總經理任職資(zi)(zi)格(ge)未(wei)獲核準前，非銀(yin)行(xing)金融機(ji)構應(ying)(ying)指(zhi)定符(fu)合相應(ying)(ying)任職資(zi)(zi)格(ge)條件的人員代(dai)為履職，并自作出指(zhi)定決定之日起3日內向監管(guan)機(ji)構報告(gao)。代(dai)為履職的人員不符(fu)合任職資(zi)(zi)格(ge)條件的，監管(guan)機(ji)構可(ke)以責(ze)令非銀(yin)行(xing)金融機(ji)構限期調整。非銀(yin)行(xing)金融機(ji)構應(ying)(ying)當在6個月內選聘具(ju)有任職資(zi)(zi)格(ge)的人員正(zheng)式任職。

非銀(yin)行(xing)金融機構(gou)分支機構(gou)確因(yin)特(te)殊原(yuan)因(yin)未能按期選聘(pin)正式人員任職的(de)，應在代(dai)為履(lv)(lv)職屆滿前1個月(yue)向銀(yin)保監會或任職機構(gou)所在地銀(yin)保監會派出機構(gou)提交代(dai)為履(lv)(lv)職延(yan)期報告，分支機構(gou)代(dai)為履(lv)(lv)職延(yan)期不得超過一次(ci)，延(yan)長期限不得超過6個月(yue)。

第二節 任職資格許可程序

第一百九(jiu)十一條 金(jin)融(rong)資(zi)產管理(li)(li)公司(si)及其境外全(quan)資(zi)附屬或控(kong)股金(jin)融(rong)機構(gou)申請(qing)核準董事和高級管理(li)(li)人員任職資(zi)格，由金(jin)融(rong)資(zi)產管理(li)(li)公司(si)向(xiang)銀保監(jian)會提交(jiao)申請(qing)，銀保監(jian)會受理(li)(li)、審(shen)查(cha)并決(jue)定。銀保監(jian)會自受理(li)(li)之(zhi)日起30日內作出核準或不予核準的書面決(jue)定。

其他非銀(yin)行(xing)金融機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)法人機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)申請(qing)核準董事和高(gao)級管理(li)人員任職資格，向地市(shi)級派出機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)或(huo)所在地省(sheng)級派出機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)提交申請(qing)，由(you)地市(shi)級派出機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)或(huo)省(sheng)級派出機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)受理(li)并初步審查、省(sheng)級派出機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)審查并決(jue)定。決(jue)定機(ji)(ji)關自受理(li)之日起30日內(nei)作出核準或(huo)不予核準的書面決(jue)定，并抄報銀(yin)保監(jian)會。

財(cai)務(wu)公(gong)司境外子公(gong)司申(shen)請(qing)核準董(dong)事和高級(ji)管(guan)理(li)(li)人員任職(zhi)資格，由財(cai)務(wu)公(gong)司向(xiang)地(di)(di)市(shi)級(ji)派出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)或(huo)所(suo)在地(di)(di)省(sheng)級(ji)派出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)提交申(shen)請(qing)，地(di)(di)市(shi)級(ji)派出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)或(huo)省(sheng)級(ji)派出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)受理(li)(li)并初(chu)步審查、省(sheng)級(ji)派出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)(gou)審查并決定。決定機(ji)(ji)關自受理(li)(li)之日起30日內(nei)作(zuo)出(chu)(chu)核準或(huo)不予核準的書(shu)面決定，并抄(chao)報銀保監會。

金融(rong)租(zu)賃公(gong)(gong)司(si)境內專業子(zi)公(gong)(gong)司(si)申請核準(zhun)董事和(he)高級(ji)(ji)管理人員任職資格(ge)，由(you)專業子(zi)公(gong)(gong)司(si)向地(di)市級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)或(huo)所在地(di)省級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)提交(jiao)申請，金融(rong)租(zu)賃公(gong)(gong)司(si)境外專業子(zi)公(gong)(gong)司(si)申請核準(zhun)董事和(he)高級(ji)(ji)管理人員任職資格(ge)，由(you)金融(rong)租(zu)賃公(gong)(gong)司(si)向地(di)市級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)或(huo)所在地(di)省級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)提交(jiao)申請，地(di)市級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)或(huo)省級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)受(shou)(shou)理并初步審查、省級(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)機(ji)(ji)構(gou)審查并決(jue)定(ding)。決(jue)定(ding)機(ji)(ji)關自受(shou)(shou)理之日起30日內作出(chu)(chu)核準(zhun)或(huo)不予(yu)核準(zhun)的書面(mian)決(jue)定(ding)，并抄報銀保(bao)監(jian)會。

非銀(yin)行金(jin)融機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)分公(gong)司申(shen)請(qing)核(he)準高級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)管(guan)理(li)人(ren)員任(ren)職資格，由(you)其法人(ren)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)向(xiang)分公(gong)司地(di)市級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)或所在地(di)省(sheng)(sheng)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)提交申(shen)請(qing)，地(di)市級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)或省(sheng)(sheng)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)受理(li)并(bing)初步(bu)審查、省(sheng)(sheng)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)審查并(bing)決(jue)(jue)定。決(jue)(jue)定機(ji)(ji)(ji)關自(zi)受理(li)之日起30日內作出(chu)(chu)(chu)核(he)準或不予核(he)準的書面決(jue)(jue)定，并(bing)抄(chao)報銀(yin)保監會，抄(chao)送法人(ren)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)所在地(di)省(sheng)(sheng)級(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)派(pai)出(chu)(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)。

境外非銀行金融機(ji)(ji)(ji)構駐華代(dai)表處(chu)首席代(dai)表的任職資格(ge)核準，向所在地省(sheng)級(ji)派出(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構提交申(shen)請，由省(sheng)級(ji)派出(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構受理、審查并決(jue)定。省(sheng)級(ji)派出(chu)(chu)機(ji)(ji)(ji)構自受理之日(ri)起30日(ri)內作出(chu)(chu)核準或(huo)不(bu)予核準的書(shu)面決(jue)定，并抄報銀保監會。

第一百九十(shi)二條(tiao) 非銀行金融機構或其(qi)境內(nei)分支機構設立時，董(dong)事(shi)和高級管理人員的任職(zhi)資格申請，按照該(gai)機構開(kai)業的許可程(cheng)序一并受(shou)理、審查(cha)并決定。

第一百九十(shi)三條 具有董事(shi)、高(gao)級(ji)管(guan)理人(ren)(ren)員(yuan)任(ren)(ren)職(zhi)資(zi)格且未(wei)連續中斷任(ren)(ren)職(zhi)１年以上的擬任(ren)(ren)人(ren)(ren)在(zai)同(tong)一法(fa)人(ren)(ren)機(ji)構(gou)內(nei)以及在(zai)同(tong)質同(tong)類(lei)機(ji)構(gou)間，同(tong)類(lei)性質平(ping)級(ji)調動職(zhi)務（平(ping)級(ji)兼(jian)任(ren)(ren)）或改任(ren)(ren)（兼(jian)任(ren)(ren)）較低職(zhi)務的，不需重新申(shen)請核準任(ren)(ren)職(zhi)資(zi)格。擬任(ren)(ren)人(ren)(ren)應當在(zai)任(ren)(ren)職(zhi)后5日內(nei)向銀保監(jian)會或任(ren)(ren)職(zhi)機(ji)構(gou)所在(zai)地銀保監(jian)會派(pai)出機(ji)構(gou)報(bao)告。

第七章 附則

第一百九十四條 獲(huo)準(zhun)機(ji)(ji)構(gou)變更事(shi)項許(xu)可的，非銀行(xing)金融機(ji)(ji)構(gou)及其分支機(ji)(ji)構(gou)應(ying)自許(xu)可決定(ding)(ding)之日(ri)起(qi)6個(ge)月內完成有關(guan)(guan)法定(ding)(ding)變更手續，并向決定(ding)(ding)機(ji)(ji)關(guan)(guan)和(he)所在地銀保監會派出機(ji)(ji)構(gou)報告(gao)。獲(huo)準(zhun)董(dong)事(shi)和(he)高級管理人員任(ren)職資格(ge)許(xu)可的，擬任(ren)人應(ying)自許(xu)可決定(ding)(ding)之日(ri)起(qi)3個(ge)月內正式到任(ren)，并向決定(ding)(ding)機(ji)(ji)關(guan)(guan)和(he)所在地銀保監會派出機(ji)(ji)構(gou)報告(gao)。

未在前(qian)款規定期限內完成(cheng)變(bian)更或到任的(de)，行(xing)政(zheng)許可決(jue)定文件失(shi)效，由決(jue)定機關(guan)注銷(xiao)行(xing)政(zheng)許可。

第一百九十五條 非銀(yin)行金融機(ji)構設立、終止(zhi)事(shi)項，涉及(ji)工(gong)商、稅(shui)務登記變更等法(fa)定(ding)程序的，應當在(zai)完成(cheng)有關(guan)法(fa)定(ding)手續后1個月內向銀(yin)保監會(hui)和所在(zai)地銀(yin)保監會(hui)派出(chu)機(ji)構報(bao)告。

第一百九十六條 本辦法所稱境外含香港(gang)、澳門和臺灣地區。

第一百(bai)九(jiu)十(shi)七條 本辦法中的(de)“日”均為工作日，“以上”均含本數或(huo)本級。

第一百(bai)九十(shi)八條 除特別說(shuo)明外，本辦法(fa)中各項財務(wu)指(zhi)標(biao)要求均為合并會計報表口徑。

第一百九(jiu)十九(jiu)條(tiao) 本辦法中下列用語的含(han)義(yi)：

  （一）控股(gu)(gu)股(gu)(gu)東(dong)(dong)(dong)(dong)，是指根據《中華人民共(gong)和國公(gong)司(si)(si)法》第二(er)百一十六條規定，其(qi)出資(zi)額(e)(e)占有(you)(you)限責任公(gong)司(si)(si)資(zi)本總(zong)額(e)(e)百分之(zhi)(zhi)五十以(yi)上(shang)或(huo)者其(qi)持有(you)(you)的(de)股(gu)(gu)份(fen)占股(gu)(gu)份(fen)有(you)(you)限公(gong)司(si)(si)股(gu)(gu)本總(zong)額(e)(e)百分之(zhi)(zhi)五十以(yi)上(shang)的(de)股(gu)(gu)東(dong)(dong)(dong)(dong)；出資(zi)額(e)(e)或(huo)者持有(you)(you)股(gu)(gu)份(fen)的(de)比例(li)雖然(ran)不足百分之(zhi)(zhi)五十，但依其(qi)出資(zi)額(e)(e)或(huo)者持有(you)(you)的(de)股(gu)(gu)份(fen)所享有(you)(you)的(de)表決(jue)(jue)權(quan)已(yi)足以(yi)對股(gu)(gu)東(dong)(dong)(dong)(dong)會、股(gu)(gu)東(dong)(dong)(dong)(dong)大會的(de)決(jue)(jue)議(yi)產生(sheng)重(zhong)大影響的(de)股(gu)(gu)東(dong)(dong)(dong)(dong)。

  （二(er)）主要股(gu)東，是指持有或控制非銀行金融機構百分之五以上股(gu)份或表決權，或持有資本總(zong)(zong)額或股(gu)份總(zong)(zong)額不足(zu)百分之五但對(dui)非銀行金融機構經營管理有重大(da)影響的股(gu)東。

   前款(kuan)中的“重(zhong)大影響(xiang)”，包括但不(bu)限于(yu)向非(fei)銀行(xing)(xing)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)派駐董事、監(jian)事或(huo)(huo)高級管(guan)理人(ren)員，通過(guo)協議或(huo)(huo)其他方式影響(xiang)非(fei)銀行(xing)(xing)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)的財務和經營管(guan)理決策以及銀保(bao)監(jian)會或(huo)(huo)其派出機(ji)構(gou)認(ren)定(ding)的其他情形。

  （三）實(shi)際控制人，是指(zhi)根據《中華人民共和國公(gong)司(si)(si)法》第二百一十六條規定，雖不是公(gong)司(si)(si)的股東(dong)，但通過投(tou)資關系，協(xie)議或者其他安排(pai)，能夠實(shi)際支配公(gong)司(si)(si)行(xing)為的人。

  （四）關(guan)聯方(fang)(fang)，是指(zhi)根據(ju)《企業會計準則第36號關(guan)聯方(fang)(fang)披露》規(gui)定，一(yi)(yi)方(fang)(fang)控(kong)(kong)(kong)制(zhi)(zhi)、共同控(kong)(kong)(kong)制(zhi)(zhi)另一(yi)(yi)方(fang)(fang)或(huo)(huo)對另一(yi)(yi)方(fang)(fang)施加(jia)重大(da)影(ying)響，以(yi)及兩(liang)方(fang)(fang)或(huo)(huo)兩(liang)方(fang)(fang)以(yi)上同受(shou)一(yi)(yi)方(fang)(fang)控(kong)(kong)(kong)制(zhi)(zhi)、共同控(kong)(kong)(kong)制(zhi)(zhi)或(huo)(huo)重大(da)影(ying)響的。但(dan)國家控(kong)(kong)(kong)制(zhi)(zhi)的企業之間不僅因為同受(shou)國家控(kong)(kong)(kong)股而具有關(guan)聯關(guan)系(xi)。

  （五(wu)）一致行動，是指投資者通過協議、其他(ta)安(an)排(pai)，與其他(ta)投資者共同擴大其所能夠支配(pei)的一個公司股份(fen)表決權數量的行為(wei)或者事實。達成(cheng)一致行動的相關投資者，為(wei)一致行動人(ren)。

第二百條(tiao) 其(qi)他非銀行金融機(ji)構(gou)相(xiang)關規則另行制定。

第二(er)百(bai)零(ling)一(yi)條 銀保監會根據(ju)法(fa)律法(fa)規和市場準入工作實際，有權對行(xing)政許可事項(xiang)中受(shou)理、審查和決定等事權的劃分(fen)進行(xing)動態調(diao)整。

第二(er)百零二(er)條 根據國(guo)務院或地方(fang)政(zheng)府授權，履行國(guo)有(you)金(jin)融(rong)資本出資人職(zhi)責的各級財(cai)政(zheng)部(bu)門(men)(men)及(ji)受(shou)財(cai)政(zheng)部(bu)門(men)(men)委托管(guan)理(li)國(guo)有(you)金(jin)融(rong)資本的其他部(bu)門(men)(men)、機(ji)構(gou)，發(fa)起設立、投資入股(gu)本辦法(fa)所列非銀行金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)的資質條件和(he)監管(guan)要(yao)求等參(can)照本辦法(fa)有(you)關規定執行，國(guo)家另有(you)規定的從其規定。

第二(er)百(bai)零三(san)條(tiao)  本(ben)辦法由銀保監(jian)會(hui)負責解釋。本(ben)辦法自公布之(zhi)日起施(shi)行，《中(zhong)(zhong)國銀監(jian)會(hui)非銀行金融機構(gou)行政許可事項實施(shi)辦法》（中(zhong)(zhong)國銀監(jian)會(hui)令2015年(nian)第6號公布，根據(ju)2018年(nian)8月17日《中(zhong)(zhong)國銀保監(jian)會(hui)關于(yu)廢(fei)止和修(xiu)改(gai)部分規章的決定》修(xiu)正）同時(shi)廢(fei)止。