4月(yue)25日，金融監管總局公布《銀行業金融機構董事(shi)（理事(shi)）和(he)高(gao)級管理人員任職資格管理辦法》，自2025年6月(yue)1日起施行。該政策金融租賃(lin)公司適用。

　　以下為全文：

　　銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法

　　(2025年4月(yue)22日國家金融監督管理總局(ju)令2025年第1號公布自2025年6月(yue)1日起(qi)施行)

　　第一章、總則

　　第一條為完善銀行(xing)(xing)業(ye)金融機(ji)構董事(shi)（理事(shi)）和高(gao)級(ji)管理人員任職(zhi)資(zi)格管理，促進銀行(xing)(xing)業(ye)合法(fa)(fa)、穩健運行(xing)(xing)，根據《中華人民共和國銀行(xing)(xing)業(ye)監督管理法(fa)(fa)》《中華人民共和國商業(ye)銀行(xing)(xing)法(fa)(fa)》《中華人民共和國行(xing)(xing)政許可法(fa)(fa)》等法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規，制定本辦(ban)法(fa)(fa)。

　　第二條(tiao)本(ben)辦法所稱銀(yin)行(xing)業(ye)金融(rong)機構(gou)（以下(xia)簡稱金融(rong)機構(gou)），是指在中華人民(min)共(gong)和國境內設立的商業(ye)銀(yin)行(xing)、農村信用合作社等吸(xi)收公眾(zhong)存款的金融(rong)機構(gou)以及政策性銀(yin)行(xing)、開(kai)發性銀(yin)行(xing)。

　在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、金融資產投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車(che)金(jin)融(rong)公司(si)(si)、消費金(jin)融(rong)公司(si)(si)、貨幣經(jing)紀公司(si)(si)、理(li)財公司(si)(si)以及經(jing)銀行業監督管理(li)機(ji)構批準設立的(de)(de)其他金(jin)融(rong)機(ji)構的(de)(de)董事（理(li)事）和高級管理(li)人員的(de)(de)任職資格管理(li)，適用本(ben)辦法。

　　在(zai)中華人(ren)民共和國境(jing)內設立(li)的外(wai)資金融機構(gou)駐華代表(biao)機構(gou)首(shou)席代表(biao)的任職(zhi)資格管理，適用本辦法(fa)。

　　第(di)三條本(ben)辦法所(suo)稱高級(ji)管(guan)理人(ren)員，是指金融機構總部及分支機構管(guan)理層中對該機構經營(ying)管(guan)理、風險控制有決策權或(huo)重要影響力(li)的各類人(ren)員。

　　金(jin)(jin)融機(ji)構董事（理(li)事）和高級管(guan)(guan)理(li)人員(yuan)須經(jing)國家金(jin)(jin)融監督(du)(du)管(guan)(guan)理(li)總(zong)局(ju)及其(qi)派出機(ji)構核準任職資格(ge)或按照(zhao)監管(guan)(guan)規(gui)(gui)定報(bao)告，具體(ti)人員(yuan)范圍按國家金(jin)(jin)融監督(du)(du)管(guan)(guan)理(li)總(zong)局(ju)行政許可相(xiang)關規(gui)(gui)定執行。

　　第四條國家(jia)金(jin)融(rong)(rong)監督管(guan)理總局及其派出機構根據(ju)法律法規授權(quan)，對金(jin)融(rong)(rong)機構董事(shi)（理事(shi)）和高級(ji)管(guan)理人員(yuan)任職資格實行監督管(guan)理。

　　國家金融(rong)監督(du)管(guan)(guan)理總局及(ji)其(qi)派出機構（以下簡稱監管(guan)(guan)機構）在任職資格監督(du)管(guan)(guan)理中的職責分工，按(an)照國家金融(rong)監督(du)管(guan)(guan)理總局相關規定執行。

　　第二章、任職資格條件

　　第五條(tiao)金融機(ji)構擬任(ren)(ren)、現(xian)任(ren)(ren)董(dong)事（理事）和高(gao)級管理人(ren)員，應當(dang)遵守(shou)法(fa)律法(fa)規和國家金融監督管理總局的(de)有(you)關規定，遵守(shou)公司章程，恪守(shou)誠信，履(lv)職盡(jin)責，廉潔從業，不得利用職務之便(bian)牟取非法(fa)利益(yi)，不得損害國家利益(yi)、社(she)會公眾利益(yi)和金融消費者合法(fa)權益(yi)。

　　第六條金融機構擬任(ren)、現任(ren)董事（理事）和高級管理人員的任(ren)職資格(ge)基本(ben)條件包(bao)括：

　　（一）具有完全民事行為能力(li)；

　　（二）具有(you)擔任相應職務(wu)所需(xu)的知識(shi)、經驗(yan)及能力；

　　（三）具有良好(hao)的守(shou)法合規記錄和廉(lian)潔(jie)從業記錄；

　　（四）具有良好的品(pin)行、聲譽(yu)；

　　（五(wu)）具有良好的金融、經濟等從(cong)業(ye)記錄；

　　（六）個人及家庭財務穩健；

　　（七）具有擔任(ren)相應職(zhi)務所需(xu)的(de)獨立性；

　　（八）履行對(dui)金融機構(gou)的(de)忠實與勤勉義務(wu)。

　　第(di)七條金融機構擬任、現任董(dong)事(shi)（理(li)事(shi)）和高級管理(li)人員(yuan)出現下列情形之一的，視(shi)為不符合本辦法第(di)六條第(di)（三）項(xiang)、第(di)（四）項(xiang)、第(di)（五）項(xiang)規定之條件：

　　（一）因(yin)危害(hai)國(guo)家(jia)安全、實施(shi)恐怖活(huo)動、貪污、賄(hui)賂、侵占財(cai)產、挪用財(cai)產、黑社會(hui)性質的(de)組織犯罪(zui)或(huo)者破壞社會(hui)主義市場(chang)經濟(ji)秩序，被判處刑(xing)罰(fa)，或(huo)者因(yin)犯罪(zui)被剝奪政治權利以及有其他故意或(huo)重大(da)過(guo)失犯罪(zui)記錄(lu)的(de)；

　　（二）有違反社會公德的(de)不(bu)良(liang)行為，造(zao)成惡劣影響(xiang)的(de)；

　　（三）對曾任(ren)(ren)職機構違法違規(gui)經營活動(dong)或(huo)重(zhong)大損失負有直接責任(ren)(ren)或(huo)領(ling)導責任(ren)(ren)，情節嚴重(zhong)的(de)；

　　（四）擔任或(huo)曾任被(bei)接管(guan)、撤銷、宣告破(po)產或(huo)吊(diao)銷營業執照機構(gou)的(de)董事（理(li)事）或(huo)高級管(guan)理(li)人(ren)員的(de)，但能夠(gou)證明本(ben)人(ren)對曾任職機構(gou)被(bei)接管(guan)、撤銷、宣告破(po)產或(huo)吊(diao)銷營業執照不(bu)負有(you)個人(ren)責任的(de)除外；

　　（五）因(yin)違反(fan)職業(ye)道德(de)、操守或者(zhe)工作嚴重失(shi)職，造成重大損失(shi)或者(zhe)惡(e)劣影(ying)響的；

　　（六(liu)）指使、參(can)與所任職(zhi)機構不配合依法監管或案件查處的；

　　（七）因(yin)嚴重失(shi)信行(xing)為被國家有(you)關單位確(que)定為失(shi)信聯合懲戒對(dui)象且應當(dang)在銀行(xing)業領域(yu)受(shou)到相應懲戒，或者(zhe)最近(jin)五年內具(ju)有(you)其他嚴重失(shi)信不(bu)良記(ji)錄的；

　　（八）被取(qu)消一定期(qi)限任職資格未屆滿的(de)，或被取(qu)消終身任職資格的(de)；

　　（九）被監管機(ji)構或其(qi)他金(jin)融管理部(bu)門采取市場禁入(ru)措(cuo)施，期滿未逾五(wu)年的；

　　（十）有本辦法(fa)規定的不符合任職資格(ge)條件的情形(xing)，采用不正當手(shou)段(duan)獲得(de)任職資格(ge)核準的。

　　第八條金融機(ji)構擬任、現(xian)任董事（理事）和(he)高(gao)級管(guan)理人員出現(xian)下列情形之一的，視為(wei)不符合本辦法(fa)第六條第（六）項(xiang)、第（七）項(xiang)規定之條件：

　　（一）本人或其配偶有數額(e)較大的逾(yu)期(qi)債務未(wei)能償(chang)還，包括但不(bu)限于在該金融機(ji)構的逾(yu)期(qi)貸款；

　　（二）本人及其(qi)近(jin)親(qin)屬合并持有該金(jin)融機構(gou)５％以上(shang)股份(fen)，且從該金(jin)融機構(gou)獲(huo)得的(de)授信總額明顯超(chao)過其(qi)持有的(de)該金(jin)融機構(gou)股權凈值(zhi)；

　　（三）本人及其(qi)(qi)所控股的股東單位合并持有該(gai)金融(rong)機(ji)構(gou)５％以上(shang)股份，且從該(gai)金融(rong)機(ji)構(gou)獲得的授信總額明顯(xian)超(chao)過其(qi)(qi)持有的該(gai)金融(rong)機(ji)構(gou)股權凈值(zhi)；

　　（四）本(ben)人(ren)(ren)或(huo)其配偶在持有該金(jin)(jin)融機構５％以上股(gu)(gu)份(fen)的(de)(de)股(gu)(gu)東(dong)單位任(ren)職，且該股(gu)(gu)東(dong)單位從該金(jin)(jin)融機構獲得的(de)(de)授信總額明(ming)顯超過其持有的(de)(de)該金(jin)(jin)融機構股(gu)(gu)權凈值(zhi)，但能夠證明(ming)相應授信與(yu)本(ben)人(ren)(ren)或(huo)其配偶沒有關(guan)系的(de)(de)除外（本(ben)項(xiang)規定(ding)不適用于企業集團(tuan)財務公司(si)）；

　　（五）存在(zai)其(qi)他所任(ren)(ren)職務與其(qi)在(zai)該(gai)金融機(ji)構(gou)擬任(ren)(ren)、現任(ren)(ren)職務有明(ming)顯利益沖突，或明(ming)顯分散其(qi)在(zai)該(gai)金融機(ji)構(gou)履職時間和精力的情形。

　　本辦法所稱近親(qin)屬包(bao)括(kuo)配偶、父母、子(zi)女(nv)、兄弟姐(jie)妹(mei)、祖父母、外祖父母、孫子(zi)女(nv)、外孫子(zi)女(nv)。

　　第九條除不(bu)得(de)存(cun)在(zai)第七條、第八條所(suo)列(lie)情形外，金融機構擬任、現任獨(du)立(li)董事(shi)（理(li)事(shi)）還不(bu)得(de)存(cun)在(zai)下列(lie)情形：

　　（一）本(ben)人及其近親屬合并持有該金融機(ji)構１％以上股(gu)份或股(gu)權(quan)；

　　（二）本(ben)人或(huo)其近親屬(shu)在持(chi)有該金融機構１％以上股(gu)(gu)份或(huo)股(gu)(gu)權的(de)股(gu)(gu)東單位任職；

　　（三）本人或其近親屬在該金融機(ji)構、該金融機(ji)構控(kong)股或者實際(ji)控(kong)制(zhi)的機(ji)構任職；

　　（四）本人或其近親屬在不能(neng)按(an)期(qi)償(chang)還(huan)該金融機構(gou)貸款(kuan)的機構(gou)任職；

　　（五）本人(ren)(ren)或(huo)其近(jin)親屬任職(zhi)的(de)機構與本人(ren)(ren)擬任職(zhi)、現任職(zhi)金融機構之(zhi)間(jian)存在因法律、會(hui)計(ji)、審計(ji)、管理咨詢、擔保(bao)合作等方(fang)面的(de)業(ye)務聯系或(huo)債權(quan)債務等方(fang)面的(de)利(li)益關系，以至于妨(fang)礙(ai)其履職(zhi)獨立性的(de)情(qing)形；

　　（六(liu)）本人(ren)或其(qi)近親屬(shu)可(ke)能被該(gai)金融機構主(zhu)要(yao)股東、高管層控制或施加重大影響，以至于(yu)妨礙其(qi)履職(zhi)獨(du)立性的其(qi)他情形。

　　第十(shi)條金融機構擬任董事（理事）和高級管(guan)理人(ren)員有下列情形之一(yi)的，監管(guan)機構對(dui)其(qi)任職(zhi)資格不予核準：

　　（一）存(cun)在不符(fu)合本辦法和國家金融監(jian)督管理總局規定的(de)任(ren)職資格條(tiao)件情(qing)形的(de)；

　　（二）自受到監管(guan)機構(gou)或(huo)其他金融管(guan)理部門警告(gao)、通報批(pi)評或(huo)罰款的行政(zheng)處罰未滿一年(nian)的；

　　（三）因涉嫌(xian)嚴(yan)重違法違規(gui)行(xing)為，正接受有關部門(men)立案(an)調查(cha)，尚未作出處理結論的。

　　第十一(yi)條(tiao)金(jin)融(rong)機(ji)構擬任(ren)、現(xian)任(ren)董(dong)事(shi)（理事(shi)）和高級(ji)管理人員出現(xian)法(fa)(fa)律、行政法(fa)(fa)規(gui)所規(gui)定(ding)的不得擔任(ren)金(jin)融(rong)機(ji)構董(dong)事(shi)（理事(shi)）和高級(ji)管理人員的其他情形，視為不符合監管機(ji)構規(gui)定(ding)的任(ren)職(zhi)資(zi)格(ge)條(tiao)件(jian)。

　　第(di)十二條(tiao)各類金(jin)融機構擬(ni)任(ren)、現任(ren)董事（理事）和高級管(guan)理人(ren)員應(ying)當具備(bei)的學歷、專業資格和從業年限(xian)等其他(ta)條(tiao)件按國家金(jin)融監督管(guan)理總局行政許可相關規定執行。

　　第三章、任職資格核準與報告

　　第(di)十三條金(jin)融機構(gou)任命董事(shi)（理(li)事(shi)）和高級管(guan)理(li)人員(yuan)或(huo)授權相關人員(yuan)履行董事(shi)（理(li)事(shi)）或(huo)高級管(guan)理(li)人員(yuan)職責前，應當嚴格對照本辦法及(ji)國家金(jin)融監督(du)管(guan)理(li)總局行政(zheng)許可(ke)相關規定，確認其符合(he)任職資格條件。

　　對于須經任職資(zi)格核(he)準的董事(shi)(shi)（理事(shi)(shi)）和(he)高(gao)級(ji)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)(ren)員，金融機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)應當在其任職前(qian)向監(jian)管(guan)(guan)(guan)機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)提出任職資(zi)格申請，有(you)(you)關人(ren)(ren)員在獲得任職資(zi)格核(he)準前(qian)不得履職；對于適用(yong)報告制的董事(shi)(shi)（理事(shi)(shi)）和(he)高(gao)級(ji)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)(ren)員，金融機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)應按(an)有(you)(you)關規定要求及時(shi)向監(jian)管(guan)(guan)(guan)機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)報告。

　　第十四條各類(lei)金(jin)融機構(gou)報送任職資格(ge)申請(qing)的材料和(he)程序按國家金(jin)融監督管(guan)理(li)總局行政許可相關(guan)規定執(zhi)行。

　　適用報告制的董事(shi)(shi)（理(li)事(shi)(shi)）和(he)高級管理(li)人員的報告材料按照監管機構有關(guan)規定執行。

　　第十五條除審核(he)金融機構(gou)報送的任(ren)(ren)職資格(ge)申請材料外，監管機構(gou)可以通過(guo)以下(xia)方式審查擬(ni)任(ren)(ren)人是否(fou)符合任(ren)(ren)職資格(ge)條件：

　　（一(yi)）在(zai)有關信息系統(tong)中查(cha)詢(xun)涉(she)及擬任(ren)人的相關信息；

　　（二(er)）調閱涉及擬任人的監管檔案；

　　（三）征求相關監(jian)管機構或(huo)其他管理部門意見；

　　（四）通過(guo)有關(guan)國家機關(guan)、擬任(ren)人曾任(ren)職機構等渠(qu)道(dao)查證(zheng)擬任(ren)人的相關(guan)信息；

　　（五）通過(guo)考察談(tan)話等(deng)方式(shi)了解擬(ni)任人的專業知(zhi)識(shi)及能力。

　　第十六條具(ju)有(you)董事(shi)（理事(shi)）和高級(ji)管(guan)理人員任職(zhi)資格且未(wei)連續中(zhong)斷任職(zhi)一年(nian)以上(shang)的擬任人，在同質同類金融機(ji)構(gou)間平級(ji)調(diao)動(dong)（平級(ji)兼任）同類職(zhi)務或改任（兼任）較(jiao)低同類職(zhi)務的，不需重(zhong)新申請(qing)核準任職(zhi)資格。金融機(ji)構(gou)應(ying)當在相關人員任職(zhi)后十日(ri)內向(xiang)監管(guan)機(ji)構(gou)報告。

　　存在下列情形(xing)的，相關(guan)人員不適(shi)用于(yu)前款規定，應當重新申請任(ren)職資格：

　　（一(yi)）調動、改(gai)任、兼(jian)任法人董事(shi)長(chang)（理(li)事(shi)長(chang)）、行(xing)長(chang)（總(zong)經理(li)、總(zong)裁、主任、首(shou)席執行(xing)官）等(deng)主要(yao)負責人職務(wu)的；

　　（二）由其他職(zhi)務(wu)調動(dong)、改任、兼(jian)任董事(shi)會(hui)秘(mi)書(shu)以及風險總(zong)監(jian)、首(shou)席合規(gui)官、總(zong)審(shen)計(ji)師(shi)、總(zong)會(hui)計(ji)師(shi)、首(shou)席信息官、合規(gui)官等有關許可規(gui)定有特定任職(zhi)條(tiao)件的(de)職(zhi)務(wu)的(de)。

　　監管(guan)機(ji)構發現相關人(ren)員不(bu)符合任職(zhi)(zhi)資格條件或(huo)不(bu)適用(yong)報告制(zhi)管(guan)理的，應(ying)(ying)當要(yao)求金融機(ji)構調整任職(zhi)(zhi)人(ren)員或(huo)重(zhong)新(xin)申請(qing)任職(zhi)(zhi)資格，有關人(ren)員在重(zhong)新(xin)獲得(de)任職(zhi)(zhi)資格核準前應(ying)(ying)停止履職(zhi)(zhi)。

　　第十七條金融機(ji)構(gou)(gou)董(dong)事(shi)長(chang)（理(li)事(shi)長(chang)）、行(xing)長(chang)（總(zong)經(jing)理(li)、總(zong)裁、主(zhu)任(ren)、首席執行(xing)官(guan)）及分支機(ji)構(gou)(gou)行(xing)長(chang)（總(zong)經(jing)理(li)、主(zhu)任(ren)）、分行(xing)級專(zhuan)營機(ji)構(gou)(gou)總(zong)經(jing)理(li)、信用(yong)社主(zhu)任(ren)、代表(biao)處首席代表(biao)等(deng)缺位時，金融機(ji)構(gou)(gou)應當(dang)按照監(jian)(jian)管(guan)規(gui)定指(zhi)定相關人(ren)員代為履職，并自指(zhi)定之日起十日內(nei)向(xiang)監(jian)(jian)管(guan)機(ji)構(gou)(gou)報告。各(ge)類金融機(ji)構(gou)(gou)代為履職人(ren)員范(fan)圍按國家金融監(jian)(jian)督管(guan)理(li)總(zong)局行(xing)政許(xu)可相關規(gui)定執行(xing)。

　　金融機構應當確保代為履職人(ren)員符(fu)合(he)相應的任職資格條(tiao)件。

　　第十八條監管機(ji)構(gou)發現代(dai)為履(lv)職(zhi)人(ren)員(yuan)不(bu)符合任職(zhi)資格條件(jian)的，應當責令(ling)金融(rong)機(ji)構(gou)限期調整代(dai)為履(lv)職(zhi)人(ren)員(yuan)。

　代(dai)為履職的(de)期限應當符合國家金(jin)融(rong)監(jian)督管(guan)理總局相(xiang)關規(gui)定(ding)，無正(zheng)當理由不得超(chao)過規(gui)定(ding)期限。金(jin)融(rong)機構應當在期限內選聘符合任(ren)職資格(ge)條件的(de)人(ren)員。

　　第十九條金融機(ji)構收到監管(guan)機(ji)構核準或(huo)不予核準任職(zhi)資格的書面(mian)決(jue)定后，應當立即告知擬任人任職(zhi)資格審核結(jie)果(guo)。

　　任(ren)職資格獲得核準(zhun)的擬任(ren)人(ren)到(dao)任(ren)后，金融機構應(ying)在(zai)十日內向監管機構報(bao)告。

　　第四章、金融機構的管理責任

　　第二十(shi)條金融機(ji)構應當制定董事（理(li)事）和高(gao)級管(guan)理(li)人員任職管(guan)理(li)制度，按照法律(lv)法規和公司章程合理(li)設(she)置高(gao)級管(guan)理(li)人員崗(gang)位。

　　第二十一條金融機構應(ying)當確(que)保擬任(ren)人(ren)在(zai)任(ren)職前接受必要的反洗(xi)錢和反恐怖(bu)融資(zi)培訓，具備相應(ying)的反洗(xi)錢和反恐怖(bu)融資(zi)履職能力(li)。

　　第二(er)十二(er)條金融機(ji)構應(ying)健全(quan)董事(shi)（理事(shi)）和(he)高級(ji)管(guan)理人員選拔任(ren)用程(cheng)序和(he)標準，在委(wei)派或聘(pin)任(ren)董事(shi)（理事(shi)）和(he)高級(ji)管(guan)理人員前，應(ying)當對擬任(ren)人進行調(diao)(diao)查并確保(bao)其符合任(ren)職(zhi)資格條件，同時將(jiang)調(diao)(diao)查結果納入(ru)任(ren)職(zhi)資格申請(qing)或報告材(cai)料。

　　金融(rong)機(ji)構及其擬任董事（理(li)事）和(he)高級管理(li)人員應當對(dui)任職資格申(shen)請材料和(he)報告(gao)材料的真(zhen)實性、完整性負責，不得有(you)虛假(jia)記(ji)載、誤導性陳述(shu)和(he)重大遺漏。

　　第二十三條金融機構應當(dang)確保其董事（理事）和高級管(guan)理人員就任時和在任期間(jian)持續(xu)符合相應的(de)任職資格條件。

　　董事（理事）和高級管理人員出現第(di)八條(tiao)(tiao)、第(di)九(jiu)條(tiao)(tiao)所列的(de)不符(fu)合任職資(zi)格條(tiao)(tiao)件(jian)情形的(de)，金融(rong)機構應(ying)當責令其限期(qi)改正；逾期(qi)不改正的(de)，應(ying)當停止其任職并(bing)在十日內向監管機構報告。

　　金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)確認本機(ji)構(gou)(gou)董事（理事）和高級管理人員不符(fu)合其他任(ren)職資(zi)(zi)格條件時，應當停止其任(ren)職。該(gai)人員任(ren)職資(zi)(zi)格失效，金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)應在(zai)十日(ri)內報告監管機(ji)構(gou)(gou)。

　　第二十(shi)四條董事(shi)長（理事(shi)長）和高(gao)級管(guan)理人(ren)員(yuan)離任(ren)的(de)，金融機(ji)構應當于(yu)該人(ren)員(yuan)離任(ren)之日(ri)起三個月內向監(jian)管(guan)機(ji)構報(bao)送履(lv)職情況審計報(bao)告(gao)。

　　第二(er)十五條金融機構(gou)董事長（理(li)事長）的履職情(qing)況審計報告應當至(zhi)少包括對以下(xia)情(qing)況及(ji)其所負責(ze)任(ren)（包括直接責(ze)任(ren)和領導責(ze)任(ren)）的評估(gu)結(jie)論：

　　（一(yi)）貫徹執行國家政(zheng)策、法(fa)律(lv)法(fa)規、各項規章制度的情況(kuang)；

　　（二(er)）所任職機構或分管(guan)部(bu)門(men)的內(nei)部(bu)控(kong)制、風險管(guan)理是否(fou)有效；

　　（三）所任職(zhi)機構或(huo)分管部門是(shi)否發生重大案件、重大損失或(huo)重大風險；

　　（四）本人是否涉及所任職機構經營中的重大關(guan)聯交(jiao)易，以及重大關(guan)聯交(jiao)易是否依法(fa)披露；

　　（五(wu)）董（理）事會運作是否合法有(you)效(xiao)。

　　履職情況審計報告還應當包括被(bei)審計對象(xiang)是否存在違(wei)法、違(wei)規、違(wei)紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信(xin)息。

　　第二(er)十六條金融機構(gou)高級管理(li)人(ren)員(yuan)的履(lv)職情況審(shen)計報告至少應(ying)當包(bao)括(kuo)對以下(xia)情況及其所負(fu)責(ze)任（包(bao)括(kuo)直接責(ze)任和(he)領(ling)導責(ze)任）的評估結(jie)論：

　　（一(yi)）貫徹執行國家政策、法律法規、各項規章制度(du)的情況；

　　（二(er)）所任職(zhi)機(ji)構或分管部門(men)的(de)經(jing)營是否合法合規(gui)；

　　（三）所任職(zhi)機構或分(fen)管部門的內部控制、風險管理是否(fou)有效；

　　（四）所任職機構或分(fen)管部門是(shi)否發生重大(da)案件(jian)、重大(da)損失(shi)或重大(da)風險；

　　（五(wu)）本人是(shi)否涉及所任職機構或分管部門經營中的重(zhong)大(da)關(guan)聯交易，以及重(zhong)大(da)關(guan)聯交易是(shi)否依(yi)法披露。

　　履(lv)職情(qing)況審(shen)計報告還應當(dang)包括被(bei)審(shen)計對象是否存在違法、違規、違紀(ji)行為和受處罰、受處分等不良記(ji)錄的信息(xi)。

　　第二十七條(tiao)已(yi)擁有任(ren)職資格(ge)(ge)的(de)擬任(ren)、現任(ren)董事（理事）和高(gao)級(ji)管理人員(yuan)出現下(xia)列情形之一的(de)，該人員(yuan)任(ren)職資格(ge)(ge)失效(xiao)，金融機構(gou)應當在十日內向(xiang)監管機構(gou)報告：

　　（一）監管機構發出(chu)任(ren)職資格核準文件三個月后，未(wei)實(shi)際到任(ren)履行相應職責，且未(wei)向監管機構提供正當理由(you)的；

　　（二(er)）因死(si)亡、失蹤或者喪失民事(shi)行為能力，而(er)被(bei)金融機構停止其董(dong)事(shi)（理事(shi)）或高級(ji)管理人員任職的(de)；

　　（三）因(yin)主(zhu)動辭職，被金(jin)融機(ji)構解(jie)聘、罷免、調整職務，或退休等(deng)不再擔任金(jin)融機(ji)構董事（理事）或高(gao)級(ji)管理人員職務的；

　　（四）因(yin)被有權機關限制人身自(zi)由或(huo)被追究刑(xing)事責(ze)任而(er)被金融(rong)機構停止其董事（理事）或(huo)高級管(guan)理人員任職的。

　　第二十八條金融(rong)機構收到監管機構撤銷、取(qu)消董(dong)事（理事）和高級(ji)管理人(ren)員任職(zhi)(zhi)資格(ge)決(jue)定的，應當(dang)立即停(ting)止該人(ren)員相(xiang)應職(zhi)(zhi)務。被取(qu)消任職(zhi)(zhi)資格(ge)的，執行期限(xian)內不得將其調整到平級(ji)或更(geng)高級(ji)職(zhi)(zhi)務。

　　現任董事(shi)（理事(shi)）和(he)高(gao)級管(guan)(guan)理人(ren)員(yuan)雖未(wei)被(bei)取消任職資格(ge)或(huo)(huo)(huo)未(wei)被(bei)采取市場禁入措施，但受到監管(guan)(guan)機(ji)構或(huo)(huo)(huo)其他(ta)金融管(guan)(guan)理部門警告、通(tong)報批(pi)評(ping)或(huo)(huo)(huo)罰款的行(xing)政處(chu)罰的，金融機(ji)構自處(chu)罰決定作出之日起一年內不(bu)得任命該(gai)人(ren)員(yuan)擔任更高(gao)級職務(wu)。

　　第五章、監管機構的持續監管

　　第二十九條監(jian)管機(ji)構(gou)可(ke)以通(tong)過現場檢(jian)查及非現場監(jian)管等方式，對金融機(ji)構(gou)及其董事(shi)（理(li)(li)事(shi)）和高(gao)級管理(li)(li)人員(yuan)執行(xing)本辦法的情況及履職(zhi)情況進行(xing)監(jian)督(du)檢(jian)查。

　　發現(xian)存(cun)在違(wei)法違(wei)規行為的，監管(guan)機構可(ke)以依法對其負有直接責(ze)任或領(ling)導責(ze)任的董事（理(li)事）和高級管(guan)理(li)人(ren)員(yuan)出具風險提(ti)示函、進(jin)行監管(guan)談話、采取監管(guan)強制措(cuo)施或作出行政處(chu)罰。

　　第(di)三十條監管(guan)機構應當(dang)建立和維護有關信(xin)(xin)息(xi)系(xi)(xi)統(tong)。金融(rong)機構應按照監管(guan)規定(ding)在相關信(xin)(xin)息(xi)系(xi)(xi)統(tong)中(zhong)報送(song)董事(shi)（理(li)事(shi)）和高(gao)級(ji)管(guan)理(li)人員的(de)有關信(xin)(xin)息(xi)，包(bao)括但不限于(yu)下列內(nei)容(rong)：

　　（一）任職基本信息及變動情況；

　　（二）受到的刑事(shi)處(chu)罰(fa)、行(xing)政處(chu)罰(fa)、監管強(qiang)制措施(shi)、行(xing)政處(chu)分或者紀(ji)律(lv)處(chu)分；

　　（三）其他影響履職的信息。

　　第三十(shi)一條監(jian)管(guan)機(ji)構對金融機(ji)構進行(xing)現場(chang)檢查和非現場(chang)監(jian)管(guan)時，發(fa)現金融機(ji)構有違法違規、違反審慎經(jing)營規則、不配(pei)合監(jian)管(guan)、內部管(guan)理與控制制度不健全或執行(xing)監(jian)督不力等情(qing)形并造成不良后果(guo)的，可(ke)視情(qing)形將上述情(qing)況及(ji)時向(xiang)負有直接責任(ren)或領導責任(ren)的董事（理事）和高級管(guan)理人員(yuan)的任(ren)免機(ji)構或組織通(tong)報。

　第三十二條監管機構應加強與(yu)中央及(ji)(ji)地(di)方黨委(wei)組織部門(men)的(de)溝通交流和(he)信息(xi)共享，根據中央及(ji)(ji)地(di)方黨委(wei)組織部門(men)需(xu)要向其提供(gong)有關機構和(he)人員(yuan)情況。

　　第六章、法律責任

　　第三十三條(tiao)金融機構(gou)違反本辦法(fa)規定委派(pai)或者(zhe)聘任董事（理事）和高級管理人員的，該委派(pai)或者(zhe)聘任無效。

　　第三十四條有下列情形之一的(de)(de)，監管(guan)機構應當撤(che)銷已做(zuo)出(chu)的(de)(de)任職資格核準決定：

　　（一）監(jian)管機(ji)構工作(zuo)人(ren)員(yuan)濫用(yong)職(zhi)權(quan)(quan)、玩忽職(zhi)守(shou)、超越職(zhi)權(quan)(quan)、違反(fan)法定(ding)程序(xu)對(dui)不符合任職(zhi)資格(ge)條件的(de)人(ren)員(yuan)核準其任職(zhi)資格(ge)的(de)；

　　（二(er)）金(jin)融(rong)機(ji)構董事(shi)（理事(shi)）和高級管(guan)理人員申請任職(zhi)資(zi)格(ge)時(shi)存(cun)在不(bu)符(fu)合任職(zhi)資(zi)格(ge)條件的情(qing)形(xing)(xing)，監管(guan)機(ji)構在審核時(shi)未(wei)發現，但在核準其任職(zhi)資(zi)格(ge)后發現該情(qing)形(xing)(xing)的；

　　（三(san)）不符合任職資格(ge)基本條件的人員通過不正當手段取得(de)董(dong)事（理(li)事）和高級管理(li)人員任職資格(ge)的；

　　（四）依法應當撤銷任職資格核準決定的(de)其他情形。

　　第(di)三十五條金融機(ji)構違(wei)反(fan)本辦(ban)法(fa)規定有(you)下(xia)列(lie)情(qing)形之一的，監管機(ji)構可以根據《中華人民(min)共(gong)和國銀行(xing)業監督管理法(fa)》第(di)四(si)十六條、第(di)四(si)十七條對其進行(xing)處(chu)罰：

　　（一）未經(jing)任職資格審查(cha)，任命(ming)董事(shi)（理事(shi)）和高級(ji)管(guan)理人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)，或授權相關(guan)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)履行(xing)董事(shi)（理事(shi)）或高級(ji)管(guan)理人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)職責的；

　　（二）未及(ji)時對任職(zhi)資格被終(zhong)止人(ren)員的(de)職(zhi)務作出調整的(de)；

　　（三(san)）以其他職(zhi)(zhi)務名稱任命不具有(you)相應任職(zhi)(zhi)資(zi)格的人(ren)員(yuan)，授(shou)權其實(shi)際履行董(dong)事(shi)（理事(shi)）和高(gao)級管理人(ren)員(yuan)職(zhi)(zhi)責的；

　　（四）報(bao)送虛假的任職資格(ge)申請材料、報(bao)告材料或者故(gu)意隱瞞有關情況的；

　　（五(wu)）提交的(de)履職情況審計報告與事實嚴重(zhong)不符(fu)的(de)；

　　（六）對于(yu)本(ben)辦法規定的應當報告情(qing)形不予報告，經責(ze)令改正后拒不改正的；

　　（七）代為(wei)履職時間超(chao)過規定期限(xian)仍實(shi)際履職且(qie)無正當理(li)由，或長期不選配(pei)導致關鍵崗位長期缺位的。

　　第三十六條金融機構(gou)有下列情(qing)形(xing)之(zhi)一的，監管(guan)(guan)機構(gou)可依據《中華人(ren)民共和(he)國銀行業監督(du)管(guan)(guan)理(li)法》第四十八(ba)條第三項(xiang)規定，視情(qing)節(jie)輕重(zhong)及其后(hou)果，取(qu)消(xiao)直接負責的董事（理(li)事）和(he)高(gao)級管(guan)(guan)理(li)人(ren)員一年(nian)以(yi)(yi)上五年(nian)以(yi)(yi)下任職資格：

　　（一）違法(fa)違規(gui)經營，情節(jie)較為嚴重或(huo)造成損失數額較大的(de)；

　　（二）內部管理與控制制度不健全或(huo)執(zhi)行監督(du)不力，造(zao)成(cheng)損失數(shu)額較(jiao)大(da)或(huo)引發較(jiao)大(da)金融(rong)犯罪案(an)件的；

　　（三(san)）違反審慎(shen)經營規則，造成損失數額(e)較大(da)或引發較大(da)金(jin)融犯罪(zui)案件的；

　　（四）向監管機構提供虛假(jia)的或(huo)者隱瞞重要事(shi)實的報表、報告等文(wen)件或(huo)資料的；

　　（五）未按照規定進(jin)行信(xin)息披露，經監管機構書(shu)面(mian)提(ti)示，拒不改正(zheng)的(de)；

　　（六(liu)）拒(ju)絕、阻(zu)礙、對抗依(yi)法監管(guan)，情節較為(wei)嚴重的；

（七）發生重(zhong)大犯(fan)罪案(an)(an)件或(huo)重(zhong)大突發事(shi)件后，不及時(shi)報(bao)案(an)(an)、報(bao)告(gao)，不及時(shi)采取相應措施(shi)控(kong)制損失，不積極配合有關部門(men)查處案(an)(an)件或(huo)處理突發事(shi)件的；

　　（八(ba)）被(bei)停(ting)業整(zheng)頓、接(jie)管(guan)、重組期間，未按(an)照監管(guan)機(ji)構要求(qiu)采取(qu)行動(dong)的。

　　第三(san)十(shi)(shi)七條金融機構(gou)有下列情形之一(yi)，監管(guan)機構(gou)可依據《中(zhong)華人民共和國銀(yin)行業監督管(guan)理(li)(li)法》第四十(shi)(shi)八條第三(san)項規定，視(shi)情節輕重及其(qi)后果，取消直接負責的(de)董(dong)事(shi)（理(li)(li)事(shi)）和高級管(guan)理(li)(li)人員(yuan)五年以(yi)(yi)上十(shi)(shi)年以(yi)(yi)下任職資格：

　　（一）違(wei)法違(wei)規經(jing)營(ying)，情節嚴重或(huo)造成損失數額巨大的；

　　（二）內部管理與控制制度不(bu)健全或執行監督不(bu)力(li)，造成損失數額巨(ju)大(da)或引(yin)發重大(da)金融犯罪案件的(de)；

　　（三）嚴重違反(fan)審慎經營(ying)規則，造成損失數額巨大或引發重大金融犯罪案件(jian)的(de)；

　　（四）向監管機構提供虛假的(de)或者隱瞞重要事實的(de)報表、報告等文件或資料，情節嚴(yan)重的(de)；

　　（五）披露(lu)虛假信(xin)息，損害存(cun)款(kuan)人和其他客戶合法權益的；

　　（六）拒絕、阻(zu)礙、對抗(kang)依法監(jian)管，情節嚴重的(de)；

　　（七）被停業整頓、接管(guan)、重組期間(jian)，非法轉(zhuan)移、轉(zhuan)讓(rang)財產(chan)(chan)或者(zhe)對財產(chan)(chan)設定其他權(quan)利(li)的。

　　第三(san)十(shi)八條金融機(ji)構有下列情形(xing)之一，監管機(ji)構可(ke)依(yi)據《中華(hua)人民共(gong)和國銀行業監督管理法》第四十(shi)八條第三(san)項規(gui)定(ding)，視情節輕重及其后果，取(qu)消直接負責的(de)董事(shi)（理事(shi)）和高級管理人員(yuan)十(shi)年以上直至終身的(de)任(ren)職資格：

　　（一）違法違規經營，情節特(te)別嚴重或(huo)造成損失數額特(te)別巨大的；

　　（二）內部管(guan)理與控(kong)制制度不健全或(huo)執行監督(du)不力，造成損失數(shu)額特別巨大或(huo)引發特別重(zhong)大金融犯罪案件的；

　　（三）嚴重(zhong)違反(fan)審慎經營規則(ze)，造成損(sun)失數(shu)額(e)特(te)別(bie)巨大(da)或(huo)引發特(te)別(bie)重(zhong)大(da)金融犯罪案件的(de)；

　　（四）向監管機(ji)構(gou)提供虛假的(de)或者隱(yin)瞞(man)重要事實的(de)報(bao)表、報(bao)告等文件(jian)、資料，情節(jie)特別嚴(yan)重的(de)；

　　（五）披露虛假信息，嚴重損害存(cun)款人和其他客戶合法權益的；

　　（六）阻礙、拒絕(jue)、對抗依法監管，情節特別嚴重的；

　　（七）被(bei)撤銷、宣告(gao)破(po)產，或者引發區(qu)域(yu)性或系統性金(jin)融風(feng)險的。

　　第七章、附則

　　第三十九(jiu)條金融機(ji)構(gou)(gou)境外分支機(ji)構(gou)(gou)、附(fu)屬機(ji)構(gou)(gou)從(cong)當地聘請(qing)的董事(shi)（理(li)事(shi)）和(he)高級管理(li)人員不適(shi)用本辦法。

　　金融機構(gou)首席合規(gui)官、合規(gui)官另有規(gui)定的，從其(qi)規(gui)定。

　　第四(si)十條金(jin)融(rong)機構對董事(shi)長(chang)（理(li)事(shi)長(chang)）和(he)高(gao)級管(guan)理(li)人員進(jin)行年度(du)審(shen)計的，董事(shi)長(chang)（理(li)事(shi)長(chang)）和(he)高(gao)級管(guan)理(li)人員上一年度(du)的年度(du)審(shen)計報告可視為其履職(zhi)情況審(shen)計報告。

　　國有及國有控股金融機構董事長(chang)（理事長(chang)）和高級管理人(ren)員的任(ren)期經濟責任(ren)審(shen)計報告可視(shi)為(wei)其履(lv)職情況審(shen)計報告。

　　外資金融機構董事(shi)長和(he)高級管理人員的離職(zhi)評價(jia)或在(zai)其任期內原任職(zhi)機構出具的履職(zhi)評價(jia)可視(shi)為其履職(zhi)情(qing)況審計報告。

　　上述審(shen)(shen)計(ji)報告(gao)應當(dang)包含(han)第二十(shi)五條(tiao)、第二十(shi)六條(tiao)規(gui)定的履(lv)職(zhi)情(qing)況審(shen)(shen)計(ji)報告(gao)的基本內容，否(fou)則不得作(zuo)為履(lv)職(zhi)情(qing)況審(shen)(shen)計(ji)報告(gao)使(shi)用。

　　第四十一(yi)條本辦法涉及的(de)向(xiang)監管機構(gou)(gou)報(bao)告事項，具體應(ying)由金融機構(gou)(gou)向(xiang)履行本機構(gou)(gou)監管主體職責的(de)監管機構(gou)(gou)報(bao)告。

　　第四十二條(tiao)本辦法(fa)所稱(cheng)的其他金融管(guan)(guan)理部門，是指(zhi)中國(guo)人民銀行、中國(guo)證券(quan)監督管(guan)(guan)理委員(yuan)會(hui)、國(guo)家外匯管(guan)(guan)理局，以及境(jing)外金融管(guan)(guan)理部門等(deng)。

　　第(di)四(si)十(shi)三條本辦法中的“以(yi)(yi)上(shang)”均(jun)含(han)本數或(huo)本級，“以(yi)(yi)下”不(bu)含(han)本數或(huo)本級。

　　本辦法中的“日(ri)”均指工作日(ri)。

　　第四十(shi)四條(tiao)本辦法(fa)(fa)自2025年6月1日(ri)起(qi)施行(xing)。《銀行(xing)業金融機構董事（理事）和高級管理人(ren)員任職資格(ge)管理辦法(fa)(fa)》（中國銀監(jian)會令2013年第3號）同時廢止；本辦法(fa)(fa)施行(xing)前發布的規(gui)章、規(gui)范性文(wen)件內(nei)容與本辦法(fa)(fa)不一(yi)致的，以本辦法(fa)(fa)為(wei)準。

　　第四(si)十五條本辦(ban)法由國(guo)家金融(rong)監督管理(li)總局負(fu)責解(jie)釋。