山河智能裝備股份(fen)有限(xian)公(gong)司關于為按(an)揭(jie)、融資(zi)租賃(lin)、供應鏈金融、商業保理(li)及買方信貸業務提供擔(dan)保額度的公(gong)告

　　特別風險提示：截至本公告日，山(shan)河智能(neng)裝(zhuang)備股份(fen)有限公司及下屬子公司對外擔保(bao)總額超過最(zui)近一期經審計凈資產(chan)50%，請投資者充分(fen)關注擔保(bao)風險。

　　山河智能(neng)裝備股份有(you)(you)限公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)（以下簡稱“公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)”）于2025年4月24日召開(kai)第八(ba)屆董事會第二十(shi)一次會議(yi)和第八(ba)屆監(jian)事會第十(shi)五次會議(yi)，審議(yi)通過了《關于為按揭(jie)、融(rong)(rong)資租賃(lin)、供應(ying)鏈金(jin)融(rong)(rong)、商(shang)業(ye)(ye)保(bao)理(li)及買(mai)方信貸業(ye)(ye)務提供擔保(bao)額度的議(yi)案》，為了保(bao)證公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)營銷業(ye)(ye)務順利開(kai)展，保(bao)證公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)現金(jin)流安全(quan)，2025年公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)及下屬子(zi)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)將繼(ji)續為購(gou)買(mai)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)及下屬全(quan)資子(zi)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)、控(kong)股子(zi)公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)產品的終端(duan)客戶、經(jing)銷商(shang)提供銀行(xing)、融(rong)(rong)資租賃(lin)等金(jin)融(rong)(rong)機構的按揭(jie)、融(rong)(rong)資租賃(lin)、供應(ying)鏈金(jin)融(rong)(rong)、商(shang)業(ye)(ye)保(bao)理(li)、買(mai)方信貸等相關業(ye)(ye)務的融(rong)(rong)資擔保(bao)。本議(yi)案尚需公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)司(si)(si)(si)2024年年度股東大會審議(yi)。現將有(you)(you)關情況公(gong)(gong)(gong)(gong)(gong)告如下：

　　一、擔(dan)保(bao)授信業務概述

　　1、為購買公司(si)及下屬全資(zi)子公司(si)、控(kong)股子公司(si)產品的終(zhong)端客戶、經銷(xiao)商提(ti)供(gong)銀(yin)行、融資(zi)租賃等(deng)金(jin)融機(ji)構的按揭、融資(zi)租賃、供(gong)應(ying)鏈金(jin)融、商業保理、買方信貸等(deng)相關業務的融資(zi)擔保。對外(wai)擔保方式(shi)：回(hui)購擔保、連帶責任保證或差(cha)額補(bu)償(chang)責任。

　　2、擔保(bao)額(e)(e)度(du)不超過(guo)人(ren)民幣63.5億元，每筆擔保(bao)期限(xian)與相關業務貸(dai)款年(nian)限(xian)一致，額(e)(e)度(du)有(you)(you)效期自股東大(da)會審議(yi)通(tong)過(guo)之(zhi)日起12個月(yue)內有(you)(you)效，擔保(bao)額(e)(e)度(du)在有(you)(you)效期內可以循環使(shi)用，并授權公司法定代表人(ren)簽署相關協(xie)議(yi)文件。

　　二、被擔保人(ren)基本(ben)情況

　　被公(gong)(gong)司(si)及(ji)下(xia)屬全資子(zi)(zi)公(gong)(gong)司(si)、控(kong)股子(zi)(zi)公(gong)(gong)司(si)認(ren)定為(wei)優質客戶(hu)、經(jing)(jing)銷商，且(qie)經(jing)(jing)銀行(xing)、融資租賃等(deng)金融機(ji)構審核符合融資條件，公(gong)(gong)司(si)及(ji)下(xia)屬全資子(zi)(zi)公(gong)(gong)司(si)、控(kong)股子(zi)(zi)公(gong)(gong)司(si)將根據(ju)與(yu)客戶(hu)、經(jing)(jing)銷商的(de)歷史(shi)交易記錄、資信情況等(deng)，選取具備一定實力、擁有良好商業信譽(yu)、遵(zun)守(shou)公(gong)(gong)司(si)營銷紀律和銷售(shou)結算制度(du)、愿意保持長(chang)期(qi)的(de)合作關系的(de)優質客戶(hu)、經(jing)(jing)銷商推薦給銀行(xing)、融資租賃等(deng)金融機(ji)構。

　　三、擔保授信的主要內容

　　（一）擔(dan)保(bao)(bao)方式：根據銀行、融(rong)(rong)資租賃等金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構的要求提供(gong)連帶責任保(bao)(bao)證或差額(e)補償(chang)責任、回購擔(dan)保(bao)(bao)責任。

　　（二）擔保(bao)額度(du)：2025年度(du)累計使用擔保(bao)授信額度(du)不超過63.5億元(yuan)。

　　其中，按揭、融資租賃累(lei)計使用擔保授信額(e)度(du)不超(chao)過(guo)(guo)57.5億元，供應鏈金(jin)融、商業保理業務等累(lei)計使用擔保額(e)度(du)不超(chao)過(guo)(guo)6億元。

　　（三）額度有效期：自(zi)股東(dong)大(da)會審議通(tong)過本(ben)事項之日起12個(ge)月內有效，擔(dan)保額度在(zai)有效期內可以循環使(shi)用。

　　（四）擔保授信的風(feng)險管控措施：

　　在風(feng)險(xian)控(kong)制(zhi)方(fang)面，公司將嚴(yan)格(ge)把控(kong)銷(xiao)售業務(wu)客戶的(de)資(zi)質，從資(zi)信調(diao)查、合同評(ping)審、業務(wu)審批等各方(fang)面嚴(yan)格(ge)審核，降低擔(dan)保風(feng)險(xian)。主(zhu)要的(de)措施如下：

　　1、制定銷(xiao)售風險管理(li)辦法，完善客戶信用管理(li)體系(xi)，規范銷(xiao)售管理(li)與監控流(liu)程(cheng)、業務(wu)運(yun)行(xing)與管理(li)流(liu)程(cheng)；

　　2、根據管理辦法及流程，嚴(yan)格控(kong)制商(shang)務條件(jian)，規范客戶(hu)準入，完善反擔保措(cuo)施，密切監控(kong)客戶(hu)信(xin)用風(feng)險情(qing)況；

　　3、設立風險(xian)預警機(ji)制，實時監(jian)控(kong)擔保動態，定期(qi)分析客戶(hu)的履約(yue)能力，加強信用風險(xian)管(guan)理、控(kong)制逾(yu)期(qi)率及應收賬款風險(xian)；

　　4、建立(li)風(feng)險控制體(ti)系及(ji)處理預(yu)案，一旦觸及(ji)風(feng)險預(yu)警，及(ji)時(shi)介(jie)入督促處置風(feng)險。

　　（五(wu)）協(xie)議簽(qian)署(shu)：授(shou)權(quan)公(gong)司法定代表人簽(qian)署(shu)相(xiang)關(guan)(guan)協(xie)議文件，本(ben)次(ci)擔保事項尚未簽(qian)署(shu)相(xiang)關(guan)(guan)協(xie)議，將在業務實際發生時，按公(gong)司相(xiang)關(guan)(guan)規定批(pi)準后再行簽(qian)署(shu)。

　　四(si)、累計對外擔保數量(liang)及逾期(qi)擔保的數量(liang)

　　截至2024年12月(yue)31日(ri)，公司(si)對外提供的擔保(bao)余額為(wei)386,515.73萬元,約占最近一期經審計(ji)凈(jing)資產的83.76%，公司(si)無違規對外擔保(bao)行為(wei)。

　　五、審計委員會意見(jian)

　　公(gong)司(si)(si)向公(gong)司(si)(si)及下屬全(quan)資(zi)子公(gong)司(si)(si)、控股子公(gong)司(si)(si)購(gou)買產(chan)品的(de)終(zhong)端客戶(hu)、經(jing)銷商(shang)提供(gong)銀(yin)行(xing)或融(rong)(rong)資(zi)租賃(lin)(lin)機構的(de)按(an)揭(jie)、融(rong)(rong)資(zi)租賃(lin)(lin)、供(gong)應鏈金(jin)融(rong)(rong)、商(shang)業(ye)(ye)保(bao)(bao)理、買方信貸(dai)等(deng)銷售業(ye)(ye)務相關(guan)的(de)融(rong)(rong)資(zi)擔(dan)保(bao)(bao)，是為了保(bao)(bao)證公(gong)司(si)(si)的(de)營銷業(ye)(ye)務順利(li)開(kai)展，保(bao)(bao)證公(gong)司(si)(si)現金(jin)流的(de)安全(quan)，不存(cun)在損(sun)害(hai)上市公(gong)司(si)(si)及其(qi)股東利(li)益的(de)情形，符合(he)有關(guan)法(fa)律法(fa)規和公(gong)司(si)(si)章(zhang)程的(de)規定。

　　六、董事會意見

　　公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)為(wei)(wei)(wei)按揭、融資(zi)租賃、供應鏈金融、商業(ye)(ye)保理及買方(fang)信貸業(ye)(ye)務(wu)提(ti)供擔保額度(du)，是為(wei)(wei)(wei)提(ti)高公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)產品市場占有(you)率，拉動公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)銷(xiao)售的(de)穩定增長，保證公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)現金流的(de)安全。以上業(ye)(ye)務(wu)均(jun)為(wei)(wei)(wei)山河(he)智能公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)及下屬全資(zi)子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)、控股子(zi)公(gong)(gong)(gong)司(si)(si)支(zhi)付貨款使用，山河(he)智能對(dui)辦理業(ye)(ye)務(wu)的(de)終(zhong)端(duan)客戶(hu)、經銷(xiao)商均(jun)進(jin)行嚴格篩(shai)選，風險可控。符合相關法(fa)律法(fa)規規定，同意(yi)本議案。

　　七、監事會意見

　　公(gong)司(si)為按揭、融資租賃、供應(ying)鏈(lian)金融、商業(ye)(ye)保(bao)理(li)及買方信貸業(ye)(ye)務提供擔保(bao)額度(du)，有利(li)(li)于上述公(gong)司(si)的(de)業(ye)(ye)務發展，符合公(gong)司(si)整體(ti)業(ye)(ye)務發展需要，符合公(gong)司(si)和(he)全體(ti)股(gu)東的(de)利(li)(li)益(yi)，不會損害廣(guang)大股(gu)東特別是中小股(gu)東的(de)利(li)(li)益(yi)。

　　八、備查文件

　　1、第(di)八屆(jie)董事(shi)會(hui)第(di)二十一次(ci)會(hui)議決議；

　　2、第八(ba)屆監事(shi)會(hui)第十五次(ci)會(hui)議決議；

　　3、第(di)八屆董事會(hui)(hui)審計委員會(hui)(hui)第(di)十三次會(hui)(hui)議決議。

　　特此公告。

　　山河(he)智能裝備股份有限(xian)公司

　　董事會

　　二〇二五年四月二十六日