各有關單位：

　　經評估，我局對《上海市融資租賃公司監督管理暫行辦法》（滬金規〔2021〕3號，以下簡稱《暫行辦法》）進行了修訂。本次修訂未涉及《暫行辦法》實體內容，主要涉及機構改革后相關機構名稱的變動，具體是將《暫行辦法》中“市地方金融監督管理局”修改為“市地方金融管理局”、將“銀保監會”修改為“國家金融監管總局”，并將第五十七條“本辦法施行前”修改為“2021年10月1日前”。現將修訂后的《暫行辦法》（附件）印發你們，自2025年10月1日起施行，有效期至2027年9月30日。

　　特此通知。

　　上海市地方金融(rong)管理局

　　2025年8月11日

　　上海市融資租賃公司監督管理暫行辦法

　　第一章、總則

　　第一條為規(gui)范本市(shi)融資租賃(lin)公(gong)(gong)司(si)經營行為，加強監(jian)(jian)督(du)管理，防控行業風險(xian)，促進行業持續健康(kang)發展，根據(ju)《中(zhong)華人(ren)民(min)共和(he)國公(gong)(gong)司(si)法》，國家發展改(gai)革委、商(shang)務部發布的(de)《市(shi)場準入負面清單（2020年版）》，《中(zhong)國銀保監(jian)(jian)會關于印發融資租賃(lin)公(gong)(gong)司(si)監(jian)(jian)督(du)管理暫行辦法的(de)通知》（銀保監(jian)(jian)發〔2020〕22號），以(yi)及《上(shang)海(hai)市(shi)地(di)方金融監(jian)(jian)督(du)管理條例》等相關法律法規(gui)、監(jian)(jian)管制度，結合本市(shi)實(shi)際，制定本辦法。

　　第二條在(zai)本(ben)市設(she)立融資(zi)租賃公(gong)司、開展融資(zi)租賃業務的，適(shi)用本(ben)辦法。

　　第三條本辦法所稱(cheng)融(rong)資租賃(lin)(lin)公司(si)(si)(si)，是指(zhi)依法從事融(rong)資租賃(lin)(lin)業務的有(you)限(xian)責任公司(si)(si)(si)或股份有(you)限(xian)公司(si)(si)(si)（不含金融(rong)租賃(lin)(lin)公司(si)(si)(si)）。

　　本辦(ban)法(fa)所稱融(rong)資租(zu)(zu)(zu)賃(lin)業務，是指出(chu)租(zu)(zu)(zu)人根據承(cheng)租(zu)(zu)(zu)人對(dui)出(chu)賣(mai)人、租(zu)(zu)(zu)賃(lin)物(wu)的選(xuan)擇，向出(chu)賣(mai)人購(gou)買租(zu)(zu)(zu)賃(lin)物(wu)，提供給承(cheng)租(zu)(zu)(zu)人使用，承(cheng)租(zu)(zu)(zu)人支付(fu)租(zu)(zu)(zu)金的交易活動(dong)。

　　從事融資租賃活動(dong)應當遵(zun)守法(fa)律法(fa)規，遵(zun)循(xun)誠實信用原則(ze)和公平(ping)原則(ze)，不得損害(hai)國家利(li)益(yi)、社會公共利(li)益(yi)和他人合法(fa)權益(yi)。

　　第四條本市融資(zi)(zi)租(zu)賃公司監(jian)督(du)管理工作，應當遵循安全審慎、規(gui)范有序(xu)、創新發(fa)展的原(yuan)則(ze)，堅(jian)持服務(wu)實體經濟、防控金融風險(xian)和深化金融改革的目標，推動融資(zi)(zi)租(zu)賃公司服務(wu)經濟高質量(liang)發(fa)展。

　　第(di)五(wu)條市(shi)地(di)方金融管理局會同相(xiang)關部門建立本(ben)(ben)市(shi)融資(zi)租賃(lin)行(xing)業信(xin)息共享與協同監(jian)管機制，完善本(ben)(ben)市(shi)融資(zi)租賃(lin)公司監(jian)督管理體(ti)系(xi)，研究解決行(xing)業重大問題、制定(ding)相(xiang)關政(zheng)策措(cuo)施(shi)，切實加強行(xing)業監(jian)管、防范行(xing)業風險、促進行(xing)業發展。

　　本市各(ge)區人民政府應當加強對(dui)本行(xing)政區域內融(rong)資租賃(lin)行(xing)業相關(guan)工作的(de)組織領導(dao)，建立健全(quan)地方金融(rong)監督管理機制，做好金融(rong)風險防范與處(chu)置等(deng)工作。

　　第(di)六條(tiao)市(shi)地方金融管理局(ju)負(fu)責本(ben)市(shi)融資(zi)租賃公司(si)及(ji)(ji)其經營(ying)活(huo)動的監督管理，承擔制定監管細則、開展調查統計，組織行業風險監測預警、防范處置及(ji)(ji)投訴舉報事項處理等職責。

　　本市各(ge)區(qu)人民政(zheng)(zheng)府承擔融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)公司(si)監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)職責(ze)的(de)部門（以下簡(jian)稱“區(qu)行業管(guan)理(li)(li)部門”）根據市地(di)方金融(rong)管(guan)理(li)(li)局(ju)的(de)要(yao)求，對登記(ji)注(zhu)冊在本行政(zheng)(zheng)區(qu)域(yu)內的(de)融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)公司(si)承擔初步審查、信息統計、事中事后監(jian)管(guan)等職責(ze)，組織風險監(jian)測預警(jing)、防范處(chu)置及投訴舉報事項(xiang)調查處(chu)理(li)(li)等有關工(gong)作，并(bing)負責(ze)采取(qu)相應的(de)監(jian)督(du)管(guan)理(li)(li)措施。

　　第(di)七(qi)條市地方金(jin)融(rong)(rong)管(guan)理局、各區人民政府應(ying)當綜合考量(liang)本(ben)行政區域融(rong)(rong)資(zi)租賃公司的機構數量(liang)、資(zi)產規模等因(yin)素，增強監(jian)(jian)管(guan)力量(liang)、提升(sheng)監(jian)(jian)管(guan)能(neng)力，切實履行行業(ye)監(jian)(jian)管(guan)職責。

　　市地方金(jin)融(rong)管(guan)(guan)理(li)局、各區行業管(guan)(guan)理(li)部(bu)門根據工作需要，可以聘(pin)請律(lv)師事(shi)務所、會計師事(shi)務所等第三(san)方專業機(ji)構或外部(bu)專業人員參與日常監(jian)管(guan)(guan)，并將相應(ying)費用(yong)支出納入年度(du)預算安排(pai)。

　　第八條(tiao)市(shi)地方金融(rong)管理局負責(ze)建立本(ben)市(shi)融(rong)資租(zu)賃公(gong)司監(jian)(jian)督管理信(xin)息平臺，開展監(jian)(jian)管信(xin)息歸(gui)集、行(xing)業數據統計(ji)和(he)風(feng)(feng)險(xian)(xian)監(jian)(jian)測(ce)預(yu)警等工作，加(jia)強與有關部門之間(jian)監(jian)(jian)管信(xin)息的(de)互聯共享(xiang)，定(ding)期分析研判融(rong)資租(zu)賃公(gong)司風(feng)(feng)險(xian)(xian)狀(zhuang)況，提出風(feng)(feng)險(xian)(xian)預(yu)警和(he)處置建議，加(jia)強對融(rong)資租(zu)賃公(gong)司的(de)事(shi)中事(shi)后協同監(jian)(jian)管。

　　第二章、設立、變更與注銷

　　第九(jiu)條融(rong)(rong)資租(zu)賃公司應當(dang)在企業名稱(cheng)、經營范圍中標明“融(rong)(rong)資租(zu)賃”字樣(yang)。

　　第十條在本市(shi)設立(li)融(rong)資租賃(lin)(lin)公(gong)司(si)(si)，應當向擬(ni)注冊區行業(ye)管理部(bu)門(men)提出申(shen)請；區行業(ye)管理部(bu)門(men)初(chu)審(shen)(shen)通(tong)過后(hou)，將(jiang)初(chu)審(shen)(shen)意(yi)見及企(qi)業(ye)申(shen)請材料報市(shi)地方金(jin)融(rong)管理局(ju)；市(shi)地方金(jin)融(rong)管理局(ju)審(shen)(shen)核(he)后(hou)認為符合條件的，出具同意(yi)設立(li)融(rong)資租賃(lin)(lin)公(gong)司(si)(si)的意(yi)見。

　　第十一條在本市設立融資租賃公(gong)司，應(ying)當符合下列(lie)條件：

　　（一(yi)）注冊資本不低(di)于一(yi)億(yi)七千萬元(yuan)人(ren)民幣(bi)(bi)（或等值(zhi)外幣(bi)(bi)），應當全部以貨(huo)幣(bi)(bi)資金出(chu)資，并且(qie)有明確、合(he)理的實(shi)繳到位計劃(hua)；

　　（二(er)）已制定健全的公司(si)章程(cheng)及財(cai)務管理(li)、風險控(kong)制等主(zhu)要內控(kong)制度；

　　（三(san)）有明確的發展(zhan)戰(zhan)略(lve)、清(qing)晰的盈利及風(feng)險(xian)控(kong)制模式(shi)；

　　（四）股東(dong)一般為設立(li)滿一年(nian)的(de)企業(ye)法人或其他經濟(ji)組織，信用(yong)良(liang)好，無重大違法違規行為，最近三年(nian)無重大不良(liang)信用(yong)記(ji)錄；

　（五）各股(gu)東入(ru)股(gu)資(zi)金(jin)(jin)均(jun)為自有貨幣(bi)資(zi)金(jin)(jin)，資(zi)金(jin)(jin)來源(yuan)真(zhen)實合法；主要股(gu)東財務(wu)狀況(kuang)良好，具備與(yu)擬開展(zhan)融資(zi)租(zu)賃業(ye)務(wu)相(xiang)應的(de)資(zi)本實力(li)和資(zi)金(jin)(jin)實力(li)；

（六）控股股東（或實際控制人）承諾(nuo)三年(nian)內（其他主要股東承諾(nuo)一年(nian)內）不(bu)直(zhi)接(jie)或變相轉(zhuan)讓所持有(you)的(de)股權(quan)（份），并在融(rong)資租賃(lin)公司章程中載明；

　　（七(qi)）擬任(ren)董(dong)事、監事、高級(ji)管(guan)理人(ren)員信(xin)用良(liang)好，有(you)必(bi)要的專業背(bei)景與(yu)從(cong)業經(jing)驗，無重大(da)違法違規(gui)行為，最(zui)近三(san)年無重大(da)不良(liang)信(xin)用記錄；擬任(ren)高級(ji)管(guan)理人(ren)員中至少(shao)應有(you)一名熟悉風險控制、合(he)規(gui)管(guan)理的專業人(ren)才；

　　（八）國家金融(rong)監管部(bu)門規定的其他條件。

　　第十二(er)條申請在本市設立(li)融資租賃(lin)公司，應當提交(jiao)以下(xia)申請材料：

　　（一(yi)）設立申請(qing)書及新設信(xin)息登記(ji)表；

　　（二）各(ge)股東出資(zi)協議；

　　（三(san)）全體股東簽(qian)署的公司章程，以及財務(wu)管理、風險控制等主要內控制度；

　　（四）各股東營業執照正本（或其(qi)他主體資格(ge)證明）復(fu)印件；

　　（五）股(gu)東最(zui)近(jin)年度(du)財(cai)(cai)務(wu)審計(ji)報(bao)告(gao)，以及最(zui)近(jin)一期（申請日前三個(ge)月內(nei)）財(cai)(cai)務(wu)會計(ji)報(bao)表(biao)；

　　（六(liu)）境內股東(dong)的企業信(xin)用報(bao)告；

　　（七）擬(ni)任董(dong)事、監(jian)事、高級管理人(ren)員名單(dan)及相關資料；

　　（八）公司實(shi)際經營場所(suo)產權證書或房(fang)屋租賃合同復印件；

　　（九）如股東及其關聯方中有從事(shi)金融相(xiang)關業務的機構，提交有關企業名單及其上年度簡要經營情況(kuang)；

　　（十）股東(dong)承諾書。

　　第十(shi)三(san)條股(gu)東承諾書(shu)應(ying)當由(you)擬設融資(zi)租賃公司(si)的全體股(gu)東共同簽署，內容應(ying)當包括：

　　（一）提(ti)交的設立申請材料均(jun)真(zhen)實、準確、完整、合法、有效；

　　（二）各股東信(xin)(xin)用(yong)(yong)良(liang)好，無重(zhong)大(da)違法違規行為，最(zui)近三年無重(zhong)大(da)不良(liang)信(xin)(xin)用(yong)(yong)記錄；

　　（三）各股(gu)東入股(gu)資金均為自有資金、來源合法；在(zai)融(rong)資租賃公司(si)設(she)(she)立時或設(she)(she)立后六(liu)個月(yue)內按注冊資本及時實(shi)繳出資，以保障實(shi)質性(xing)開(kai)展融(rong)資租賃業(ye)務；

　　（四）控股(gu)股(gu)東三年(nian)內（其他股(gu)東一年(nian)內）不(bu)(bu)對外轉讓所持有融資租賃公司(si)的(de)股(gu)權(quan)（份(fen)），不(bu)(bu)將(jiang)所持有的(de)股(gu)權(quan)（份(fen)）對外進行質押或設立(li)信托；

　　（五(wu)）融資租賃公司(si)設立后，將嚴格遵守相關法(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)規和監管制(zhi)度，依(yi)法(fa)(fa)(fa)誠信規范經營，及時(shi)報送相關數據、信息；

　　（六）股東自愿(yuan)承(cheng)諾的其他事(shi)項(xiang)。

　　鼓勵(li)擬設(she)融資租賃(lin)(lin)公司(si)控股股東建立承(cheng)(cheng)擔剩余風險(xian)責(ze)任的制度安排，書(shu)面(mian)承(cheng)(cheng)諾在融資租賃(lin)(lin)公司(si)解(jie)散或者不再經營融資租賃(lin)(lin)相關業務(wu)后(hou)，承(cheng)(cheng)擔其未(wei)清償債(zhai)務(wu)。

　　第十四條本市注冊(ce)的(de)內(nei)資租(zu)賃(lin)(lin)企業申(shen)請(qing)從事融(rong)資租(zu)賃(lin)(lin)業務(wu)試點(dian)(dian)，或者本市注冊(ce)的(de)外商投資融(rong)資租(zu)賃(lin)(lin)公司申(shen)請(qing)變更為內(nei)資融(rong)資租(zu)賃(lin)(lin)試點(dian)(dian)企業的(de)，按(an)照內(nei)資融(rong)資租(zu)賃(lin)(lin)試點(dian)(dian)相關規定(ding)辦理(li)。

　　第(di)十五(wu)條融資租賃公司下列(lie)事項，應當參照設立條件、程序(xu)申請辦理：

　　（一）變更名稱、組織形式（不包括在名稱中去除(chu)“融資租(zu)賃(lin)”字樣、不再經營融資租(zu)賃(lin)業務的(de)情形）；

　　（二）變(bian)更法定代表(biao)人；

　　（三）變更注(zhu)冊資本；

　　（四）跨區(qu)變更住所(suo)；

　　（五）變(bian)更(geng)控股股東(dong)(dong)、新(xin)增(zeng)主要(yao)股東(dong)(dong)；

　　（六）設立全資、控股子(zi)公司及分支機構；

　　（七）合并、分立。

　　第(di)十六條融資租(zu)賃公司下(xia)列基本事項，應當在(zai)(zai)首次登(deng)錄市地(di)方金(jin)融管理局(ju)指定的(de)(de)監督管理信(xin)息平(ping)(ping)臺時進行初(chu)始備案；相關事項發生(sheng)變更的(de)(de)，應當依(yi)法在(zai)(zai)市場(chang)監管部門完成登(deng)記（備案）后五個工作日內(nei)（不涉(she)及登(deng)記（備案）的(de)(de)，在(zai)(zai)相關事項發生(sheng)后五個工作日內(nei)），通過市地(di)方金(jin)融管理局(ju)指定的(de)(de)監督管理信(xin)息平(ping)(ping)臺修(xiu)改有關信(xin)息、進行變更備案：

　　（一）主(zhu)體信息，包(bao)括公(gong)司名稱(cheng)、經(jing)營范圍、注冊(ce)地址(zhi)、聯系(xi)地址(zhi)、注冊(ce)資本、實收(shou)資本，公(gong)司監管聯絡人員及聯系(xi)方(fang)式(shi)等(deng)；

　　（二(er)）公司章程；

　　（三）各股(gu)(gu)東（上市(shi)公司為控股(gu)(gu)股(gu)(gu)東及其他主要股(gu)(gu)東）名稱及其認繳資(zi)本、實繳資(zi)本、持股(gu)(gu)比例；

　　（四(si)）公司法(fa)定代表人及(ji)董事、監事、高(gao)級管理人員；

　　（五）SPV項目公司(si)及分支機構設立、變更或注銷(xiao)；

　　（六）投資設立、入股（或退出、注銷）其(qi)他企業(ye)法人或經濟組織。

　　第十(shi)七條融資租賃公(gong)司解(jie)散(san)的，應當依法成立清算組織進行(xing)清算，對未到(dao)期債務及相關責任(ren)承(cheng)擔做出安排，并(bing)依法辦理企業注銷登(deng)記。

　　融資租(zu)賃公(gong)司不再(zai)經營(ying)融資租(zu)賃業務的，在名稱、經營(ying)范圍中不得(de)再(zai)使用“融資租(zu)賃”相關的字樣。

　　融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)公(gong)司(si)解散或者不(bu)再經(jing)營融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)相關(guan)業(ye)務的，應當向注冊地所在區(qu)行(xing)業(ye)管理(li)部門書面(mian)報告(gao)相關(guan)情況，并(bing)提交資(zi)產(chan)狀況證(zheng)明及債權(quan)債務處置方案等(deng)材料(liao)。

　　第三章、業務經營與風險管理

　　第十八條融資租(zu)賃公(gong)司可以經營下(xia)列部分或全(quan)部業(ye)務(wu)：

　　（一）融資租賃業務；

　　（二(er)）租賃業務；

　　（三）與融資(zi)租(zu)賃和租(zu)賃業務(wu)相關的租(zu)賃物購(gou)買、殘值處(chu)理與維(wei)修、租(zu)賃交(jiao)易咨(zi)詢、接受租(zu)賃保證(zheng)金；

　　（四）轉讓與受讓融(rong)資租(zu)賃或租(zu)賃資產(chan)；

　　（五）固定收益類證(zheng)券投資業(ye)務。

　　第(di)十(shi)九條融(rong)資租賃公司應當立足(zu)自(zi)身資源稟賦，重點支持符(fu)合國家及本市產業(ye)導向(xiang)的行(xing)(xing)業(ye)、企(qi)業(ye)，在促進裝備制造業(ye)發(fa)展、企(qi)業(ye)技術升級改造、設備進出(chu)口(kou)，服務(wu)供(gong)應鏈上下游企(qi)業(ye)等方面發(fa)揮積極作用。涉個人客戶相關業(ye)務(wu)，應當在風險(xian)總體可(ke)控、經(jing)營可(ke)持續的前提下，嚴(yan)格遵(zun)循相關法(fa)律法(fa)規、行(xing)(xing)業(ye)監管(guan)制度，穩妥審慎(shen)開(kai)展。

　　鼓勵(li)融資(zi)租(zu)賃(lin)(lin)公司逐步(bu)提(ti)高直(zhi)接租(zu)賃(lin)(lin)業(ye)務占比，持續增強租(zu)賃(lin)(lin)資(zi)產管(guan)理能力，開(kai)展專業(ye)化(hua)、差異化(hua)經營。

　　第二十條適(shi)用于融資(zi)租(zu)賃交易的(de)(de)租(zu)賃物(wu)一般應當(dang)為權屬清(qing)晰(xi)、真實存(cun)在且(qie)能夠產生(sheng)收益的(de)(de)固定資(zi)產（國家及本市另有規(gui)定的(de)(de)除外）。

　　融資租(zu)(zu)賃(lin)公司應(ying)當合法取得租(zu)(zu)賃(lin)物的(de)(de)(de)所有權(quan)，不(bu)得接受已(yi)設置抵(di)押、權(quan)屬存在爭議(yi)、無處分權(quan)、已(yi)被司法機關查封、扣押的(de)(de)(de)財產或所有權(quan)存在瑕疵的(de)(de)(de)財產作為(wei)租(zu)(zu)賃(lin)物。

　　第(di)二十一(yi)條(tiao)融資租賃(lin)公司(si)可(ke)以向國(guo)家金融監(jian)管總局監(jian)管的銀行和(he)非銀行金融機構(gou)融資，也(ye)可(ke)以通過股東借款、發行債(zhai)券、資產(chan)證券化、轉讓融資租賃(lin)資產(chan)等渠(qu)道融資；融資來源必(bi)須符合國(guo)家相關法(fa)律法(fa)規(gui)的規(gui)定(ding)。

　　第二(er)十(shi)二(er)條融資租賃公司(si)不得(de)開展下列業(ye)務(wu)或活動：

　　（一）非法集(ji)資、吸收或變相吸收存款；

　　（二）發放或受托發放貸款；

　　（三）與其(qi)他融資租賃(lin)公司拆(chai)借或變相拆(chai)借資金；

　　（四）通過網絡借貸(dai)信息中介機構(gou)(gou)、各類(lei)地(di)方交(jiao)易場所(suo)、非持牌資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)機構(gou)(gou)、私募投資(zi)(zi)基金(jin)等機構(gou)(gou)，以資(zi)(zi)產(chan)證券化、資(zi)(zi)產(chan)管(guan)理(li)計劃、資(zi)(zi)產(chan)轉(zhuan)(zhuan)讓(rang)（含債權(quan)(quan)或收益(yi)權(quan)(quan)轉(zhuan)(zhuan)讓(rang)）等方式，直接(jie)或間接(jie)向社會公眾融(rong)資(zi)(zi)（依法(fa)開展的(de)股(gu)權(quan)(quan)融(rong)資(zi)(zi)，以及國家及本市另有(you)規定的(de)情形除外）；

　　（五）出(chu)借、出(chu)租融資(zi)租賃(lin)經營資(zi)質；

　　（六）以暴力或其他非法(fa)手段催討債務(wu)或處置(zhi)租賃物(wu)；

　　（七）法律(lv)法規、行業(ye)(ye)監管制度(du)禁止開展的其他(ta)業(ye)(ye)務活(huo)動。

　　第二(er)十三條融(rong)資租(zu)賃公司進口租(zu)賃物(wu)涉及配(pei)額、許(xu)可等管(guan)理(li)的，由(you)租(zu)賃物(wu)購買方或產權所有方按有關規(gui)定(ding)辦理(li)手續，另有約定(ding)的除外。

　　融資(zi)租賃公(gong)司經營(ying)業務過程中涉及外匯管(guan)理事(shi)項(xiang)的(de)，應(ying)當遵守國(guo)家(jia)外匯管(guan)理有關規定。

　　第二十四條融資租賃公司應當建(jian)立(li)完善以股東(dong)或(huo)股東(dong)（大）會、董事(shi)會（執行董事(shi)）、監事(shi)（會）、高級管理層(ceng)等為主體(ti)的(de)(de)組織架構，明確職責分工，保證相(xiang)互之間(jian)獨立(li)運行、有效制衡(heng)，形成科學高效的(de)(de)決(jue)策、激勵和約束機制。

　　融(rong)資租賃(lin)公(gong)司(si)應(ying)當按照(zhao)全面、審慎、有(you)效(xiao)、獨立原則，建立健(jian)全內部(bu)控制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度，保障公(gong)司(si)安全穩(wen)健(jian)運行。

　　融資租賃(lin)公司(si)應當(dang)根據其組織架構、業務規模和(he)復雜程度，建(jian)立全(quan)面風(feng)險管理體系，識別(bie)、控(kong)制(zhi)和(he)化(hua)解風(feng)險。

　　第二十五條融資租賃(lin)公(gong)司應(ying)當建立關(guan)聯交(jiao)易(yi)(yi)管(guan)理制度，其關(guan)聯交(jiao)易(yi)(yi)應(ying)當遵循商業原則，獨立交(jiao)易(yi)(yi)、定價公(gong)允，以不優于(yu)非(fei)關(guan)聯方(fang)同類交(jiao)易(yi)(yi)的條件進行。

　　融(rong)資(zi)租(zu)(zu)賃公司(si)在對承租(zu)(zu)人(ren)為關(guan)(guan)(guan)聯企業的(de)交(jiao)易進(jin)行表決或(huo)決策時(shi)，與該(gai)關(guan)(guan)(guan)聯交(jiao)易有(you)關(guan)(guan)(guan)聯關(guan)(guan)(guan)系的(de)人(ren)員應當回(hui)避。融(rong)資(zi)租(zu)(zu)賃公司(si)的(de)重(zhong)大(da)關(guan)(guan)(guan)聯交(jiao)易應當經股東(dong)（大(da)）會(hui)、董事會(hui)或(huo)其授權機構批準(zhun)。

　　融資租賃公司(si)(si)與其設立的控(kong)股子公司(si)(si)、項目(mu)公司(si)(si)之間的交易，不(bu)適用本辦法對關聯交易的監(jian)管要求。

　　第二十六條(tiao)融(rong)(rong)資租賃公司一(yi)般(ban)應當在中(zhong)國人民銀(yin)行征信中(zhong)心動產融(rong)(rong)資統(tong)一(yi)登(deng)記公示(shi)系統(tong)辦理租賃物(wu)權屬(shu)登(deng)記，及時(shi)將相關權屬(shu)狀態予以公示(shi)。法律法規對有關租賃物(wu)的(de)權屬(shu)登(deng)記另(ling)有規定的(de)，應當依法辦理相關登(deng)記手續(xu)。

　　第(di)二十七條融資租(zu)賃公司應當建(jian)立健全(quan)租(zu)賃物價值評估和定價體系，根據租(zu)賃物的價值、其他成本和合理(li)利潤等確(que)定租(zu)金水平。

　　售后回租業務中，融資租賃(lin)公司(si)對租賃(lin)物的買入價(jia)格(ge)應(ying)當有合理的、不(bu)違反會計準則的定價(jia)依據作(zuo)為參考(kao)，不(bu)得低(di)值高買。

　　第二十(shi)八條融資租賃(lin)公(gong)司向客戶收(shou)取的(de)租金、費用(yong)、違約(yue)(yue)金等，應(ying)當事先告知并(bing)明(ming)確約(yue)(yue)定具(ju)體(ti)金額或(huo)收(shou)取標(biao)準(zhun)(zhun)；有關法律法規、行業監管制度或(huo)司法解釋有明(ming)確標(biao)準(zhun)(zhun)的(de)，不得超出規定標(biao)準(zhun)(zhun)。

　　第二十九條融(rong)資租(zu)賃(lin)(lin)公(gong)司應當重視租(zu)賃(lin)(lin)物的(de)風(feng)險(xian)緩釋作用，密切監測租(zu)賃(lin)(lin)物價(jia)值(zhi)對融(rong)資租(zu)賃(lin)(lin)債(zhai)權的(de)風(feng)險(xian)覆蓋水(shui)平，制定有效的(de)風(feng)險(xian)應對措施。

　　融資租賃(lin)公司(si)應當加(jia)強租賃(lin)物未擔保(bao)余值(zhi)管(guan)理，定期評(ping)估(gu)未擔保(bao)余值(zhi)是否存在減值(zhi)，及時(shi)按照會(hui)計準則的要求計提減值(zhi)準備。

　　融資租(zu)賃公司應當加強對租(zu)賃期限屆滿返還或因承租(zu)人違約而取回(hui)的(de)租(zu)賃物(wu)的(de)風險管理，建立完善的(de)租(zu)賃物(wu)處(chu)置制度和程序(xu)，降低(di)租(zu)賃物(wu)持有期風險。

　　第三(san)十(shi)條融資(zi)租(zu)賃公(gong)司應當嚴格按照(zhao)會(hui)計(ji)準則等相關規(gui)定(ding)建立健全(quan)會(hui)計(ji)管理制度，真實、準確地核算、反映融資(zi)租(zu)賃資(zi)產轉讓和(he)受(shou)讓業務的實質和(he)風險(xian)狀況。

　　融資(zi)租(zu)賃公司對轉租(zu)賃等(deng)形式的融資(zi)租(zu)賃資(zi)產應(ying)當分別管(guan)理，單獨建賬。轉租(zu)賃應(ying)當經出租(zu)人同意(yi)。

　　第三十一(yi)條融資租(zu)賃公司應當(dang)建立資產質量分類(lei)制度(du)和準備金(jin)制度(du)。在準確分類(lei)的基礎上(shang)及時足額計提資產減(jian)值損失準備，增強風險(xian)抵御能力。

　　支持具備條(tiao)件的(de)融資租(zu)賃公司依法接入中國人(ren)民銀行金(jin)融信用信息基(ji)礎數據庫，持續加(jia)強信用風險(xian)管理。

　　第(di)三(san)十(shi)二條融資(zi)(zi)租賃公司融資(zi)(zi)租賃和其他租賃資(zi)(zi)產比重不得低于總資(zi)(zi)產的(de)百分之(zhi)六十(shi)。

　　融資(zi)(zi)租(zu)賃公(gong)司的(de)(de)風險資(zi)(zi)產總(zong)額不(bu)得超過凈資(zi)(zi)產的(de)(de)八倍。

　　融資租(zu)賃公司開展的(de)(de)固定收益類證(zheng)券投資業務，不得超過凈資產的(de)(de)百分(fen)之二十。

　　第三十三條融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)(lin)公司應(ying)當加(jia)強對重點承(cheng)租(zu)人(ren)的(de)管(guan)理，控制單一(yi)承(cheng)租(zu)人(ren)及承(cheng)租(zu)人(ren)為(wei)關(guan)聯方的(de)業(ye)務(wu)比(bi)例，有效防范和分(fen)散經營風(feng)險。融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)(lin)公司應(ying)當遵守以下監(jian)管(guan)指(zhi)標：

　　（一）單(dan)一客戶融(rong)資集中度。融(rong)資租(zu)賃公(gong)司對(dui)單(dan)一承租(zu)人的全部(bu)融(rong)資租(zu)賃業務余額一般不得(de)超(chao)過凈資產的百分之(zhi)三(san)十；

　　（二）單一集(ji)團客戶融(rong)資(zi)集(ji)中度。融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)公司(si)對單一集(ji)團的全部融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)業務(wu)余額一般不得超過凈資(zi)產的百分之五十；

　　（三(san)）單(dan)一客戶(hu)關(guan)聯度。融(rong)資(zi)租賃(lin)公(gong)司對一個關(guan)聯方的全(quan)部融(rong)資(zi)租賃(lin)業務余額一般不得超過凈資(zi)產的百分之三(san)十；

　　（四(si)）全部(bu)關(guan)聯(lian)度。融資(zi)租(zu)(zu)賃公司對全部(bu)關(guan)聯(lian)方的(de)全部(bu)融資(zi)租(zu)(zu)賃業務余額一般(ban)不得超過凈資(zi)產的(de)百分之(zhi)五十；

　　（五）單一(yi)股(gu)東(dong)關聯度。對單一(yi)股(gu)東(dong)及(ji)其全部關聯方的(de)融資(zi)(zi)余額，一(yi)般(ban)不得超過該股(gu)東(dong)在融資(zi)(zi)租賃(lin)公司的(de)出資(zi)(zi)額，且同時滿足本辦(ban)法對單一(yi)客戶關聯度的(de)規定(ding)。

　　第三十四(si)條(tiao)融資(zi)租賃公(gong)司應當建立(li)并執行(xing)網(wang)絡信(xin)息安(an)全(quan)(quan)相(xiang)關(guan)制度，完善自身業務信(xin)息系統，定期對業務信(xin)息系統及企業網(wang)站、APP程序(xu)、微(wei)信(xin)公(gong)眾號等宣傳獲客渠道進行(xing)檢(jian)視、升級、維護(hu)，及時采取有(you)(you)效技術措施，防(fang)范病毒和(he)網(wang)絡攻擊，確保公(gong)司信(xin)息安(an)全(quan)(quan)。通(tong)過互聯(lian)網(wang)為客戶提供(gong)相(xiang)關(guan)服務的(de)融資(zi)租賃公(gong)司應當根據有(you)(you)關(guan)規定開(kai)展信(xin)息安(an)全(quan)(quan)技術-網(wang)絡安(an)全(quan)(quan)等級保護(hu)測評(ping)。

　　第(di)三十五條(tiao)融資(zi)租賃公司(si)應(ying)當(dang)向(xiang)個人(ren)客戶如(ru)實(shi)、充分揭示相關產品(pin)或服務的(de)(de)風險(xian)，不得設置違(wei)反公平原則的(de)(de)交易條(tiao)件；應(ying)當(dang)依法保障(zhang)個人(ren)客戶的(de)(de)財產權、知情權和(he)自主選擇(ze)權等(deng)合(he)法權益。

　　融資(zi)租賃(lin)公(gong)司(si)應當建立客戶信(xin)息(xi)安全保(bao)護制度，不(bu)(bu)得(de)不(bu)(bu)當使用或泄露(lu)客戶相關信(xin)息(xi)。

　　融(rong)資(zi)租賃公(gong)司應當(dang)建(jian)立方便快捷的(de)爭(zheng)議(yi)處理(li)機制，完(wan)善投訴(su)處理(li)程序(xu)，及時(shi)處理(li)與客戶的(de)相關爭(zheng)議(yi)。

　　第三(san)十六條(tiao)融(rong)資租賃公司應當依法(fa)開展(zhan)營(ying)銷(xiao)(xiao)宣(xuan)傳，不(bu)(bu)得發布與業務(wu)資質(zhi)范圍不(bu)(bu)一致的營(ying)銷(xiao)(xiao)宣(xuan)傳內容，不(bu)(bu)得虛(xu)假、夸大或者片面宣(xuan)傳相(xiang)關產(chan)品(pin)、服務(wu)，不(bu)(bu)得開展(zhan)其他(ta)違法(fa)違規營(ying)銷(xiao)(xiao)宣(xuan)傳活動(dong)。

　　第(di)三十七條(tiao)融(rong)資租賃公司的(de)董事(shi)、監事(shi)和(he)高級管(guan)理(li)人員應當遵(zun)守(shou)國家和(he)本市(shi)監管(guan)要求，履(lv)行恪盡職守(shou)、勤勉盡責(ze)的(de)義務，有效防范(fan)和(he)控制風(feng)險。

　　第四章、監督管理

　　第(di)三十八條(tiao)融資租(zu)賃公司應當按(an)要(yao)求通過市地方金融管理局指定的(de)監(jian)督(du)管理信息(xi)平(ping)臺，定期報送業務(wu)經(jing)營情況報告(gao)，年（季、月）度經(jing)營信息(xi)、統計(ji)報表(biao)，經(jing)會計(ji)師事務(wu)所審計(ji)的(de)年度財務(wu)會計(ji)報告(gao)及相關資料。

　　第三十(shi)九條融資租賃公司發生(sheng)以下足(zu)以危及(ji)公司持續經營的(de)重大風險事(shi)件的(de)，應當在二(er)十(shi)四(si)小時(shi)(shi)內向(xiang)注冊地所在區行(xing)業管(guan)理部門書(shu)面(mian)報告，同時(shi)(shi)通過(guo)市地方金融管(guan)理局指(zhi)定的(de)監(jian)督(du)管(guan)理信息平臺進行(xing)在線報告（事(shi)態緊急的(de)可(ke)在二(er)十(shi)四(si)小時(shi)(shi)內先行(xing)口頭(tou)報告，并(bing)在五個工作日內提交相(xiang)關(guan)書(shu)面(mian)報告、進行(xing)在線報告；下同）：

　　（一(yi)）可能導致三個(ge)月內(nei)應償付（兌付）的負債總額中超過百(bai)分(fen)之五(wu)十(shi)部分(fen)無(wu)法按期(qi)償付（兌付）的重(zhong)大流動性困難；

　　（二）標的額超(chao)過公司凈資產百(bai)分之三(san)十的重大待決(jue)訴訟(song)或(huo)者仲裁；

　　（三）超過公司凈資(zi)產(chan)(chan)百(bai)分之(zhi)三十的主要資(zi)產(chan)(chan)被查封(feng)、扣押、凍結，主要或全部業務(wu)陷入停(ting)頓；

　　（四）主要負責人下落不明；

　　（五(wu)）公(gong)司或(huo)其(qi)主要負責人因涉嫌犯(fan)罪被司法機關刑事(shi)(shi)調查(cha)，或(huo)者受(shou)到刑事(shi)(shi)處罰；

　　（六）群體性事(shi)件或重大安全防范突發事(shi)件；

　　（七）重(zhong)(zhong)大(da)負面輿(yu)情，以及(ji)其他足以危(wei)及(ji)公司持續經營的(de)重(zhong)(zhong)大(da)風險事件。

　　融(rong)資租(zu)賃公司(si)(si)的控股股東（或(huo)實際控制人）發生(sheng)前(qian)款(kuan)規定的重大風險事件的，融(rong)資租(zu)賃公司(si)(si)應(ying)當自知(zhi)道(dao)或(huo)者應(ying)當知(zhi)道(dao)之時起二十四(si)小時內向注冊地(di)所在區行業管(guan)理部(bu)門報告。

　　各區行業管(guan)理部門應當在收到(dao)相關重大風(feng)險事件(jian)報告(gao)后二十四(si)小(xiao)時內向市地方金(jin)融管(guan)理局(ju)進行報告(gao)。

　　第(di)四十條融(rong)資租賃公司發(fa)生以下重(zhong)大(da)事項的，應當(dang)履行信息(xi)報送義務，在(zai)五(wu)個工作日(ri)內通過市地方金融(rong)管理(li)局指定的監(jian)督管理(li)信息(xi)平臺在(zai)線(xian)報告（如相關情形發(fa)生較為頻繁的，也可于每月初五(wu)個工作日(ri)內批(pi)量(liang)集中報告上(shang)月度(du)有關情況）：

　　（一）直接或(huo)間接在境內外(wai)上市、發行債券(quan)、發行資產(chan)證券(quan)化(hua)產(chan)品，或(huo)者發生其他(ta)單筆(bi)金額超過凈資產(chan)百分之(zhi)十(shi)的重大債務；

　　（二）發(fa)生單筆金額超過凈(jing)資產百分之十的重大損(sun)失或賠償責任；

　　（三）為股東(dong)或其他關聯方提供擔(dan)保(bao)(bao)（為自身控(kong)股子公(gong)司(si)、項目公(gong)司(si)對(dui)(dui)外(wai)融資(zi)提供擔(dan)保(bao)(bao)除外(wai)），或者發(fa)生其他單(dan)筆金額超過(guo)凈資(zi)產百分(fen)之二十的對(dui)(dui)外(wai)擔(dan)保(bao)(bao)等或有負債；

　　（四）發生(sheng)單筆(bi)金額(e)占公司凈(jing)資(zi)產百分之五以上(shang)，或者該筆(bi)交(jiao)易(yi)發生(sheng)后公司與相關關聯方的(de)(de)交(jiao)易(yi)余額(e)占公司凈(jing)資(zi)產百分之十以上(shang)的(de)(de)重大關聯交(jiao)易(yi)（不包含本條第（三(san)）項所(suo)列情形）；

　　（五）任一股東所持公司百分(fen)之(zhi)五以上股份被(bei)質押、凍結、司法拍賣、托管(guan)、設定信托或者(zhe)被(bei)依法限制表決權；

　　（六）董事、三分之一以上監事或總經理無法履(lv)行職責；

　　（七）企業(ye)(ye)或其法(fa)(fa)定(ding)代表人受到相(xiang)關(guan)部門(men)較大(da)(da)金額罰(fa)款(kuan)（企業(ye)(ye)被處(chu)(chu)以(yi)(yi)(yi)五(wu)十萬(wan)元以(yi)(yi)(yi)上罰(fa)款(kuan)，或自然人被處(chu)(chu)以(yi)(yi)(yi)五(wu)萬(wan)元以(yi)(yi)(yi)上罰(fa)款(kuan)）、沒收(shou)違法(fa)(fa)所得、沒收(shou)非法(fa)(fa)財物、暫扣或吊銷(xiao)許可證（營業(ye)(ye)執(zhi)照）、責(ze)令停產停業(ye)(ye)、責(ze)令關(guan)閉、限制從業(ye)(ye)、拘留等重大(da)(da)行政處(chu)(chu)罰(fa)；

　　（八）尚未構(gou)成本條款所(suo)列重大(da)風險(xian)事(shi)(shi)件，但(dan)對公司經營發(fa)展(zhan)有重大(da)影響的其(qi)他事(shi)(shi)項。

　　第四十(shi)一條市(shi)地方金融(rong)(rong)管(guan)理局及(ji)各區行業管(guan)理部門每年制定融(rong)(rong)資(zi)租(zu)賃公(gong)司監督(du)檢(jian)查計劃，對(dui)融(rong)(rong)資(zi)租(zu)賃公(gong)司的經營活動實施持續監督(du)檢(jian)查。監督(du)檢(jian)查可以(yi)采(cai)取(qu)非(fei)現場(chang)監管(guan)和現場(chang)檢(jian)查等方式。

　第四(si)十二條市地方金融管理局及各區行業(ye)管理部門應當全面持續(xu)收集融資租賃公司的(de)經營管理和風險(xian)信息，清晰連續(xu)地了解(jie)和掌握(wo)企業(ye)基本狀況。

　　各區行業管理部(bu)門應當重點關注登(deng)記注冊在本行政區域(yu)內(nei)融資(zi)租賃公司的(de)財務狀況、業務開展情(qing)況及經(jing)營風(feng)(feng)險(xian)(xian)，評價公司治理、內(nei)部(bu)控制、風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理措施的(de)有(you)效性，關注風(feng)(feng)險(xian)(xian)外溢(yi)和(he)交叉傳(chuan)染情(qing)況。

　　第四十三條市地方金(jin)融(rong)管理局(ju)及各區行業管理部門應當結(jie)合非(fei)現場監(jian)管發現的問題(ti)和(he)風險監(jian)管要求，加大對融(rong)資租賃公司現場檢(jian)查(cha)(cha)力度(du)，提(ti)升現場檢(jian)查(cha)(cha)深度(du)和(he)廣度(du)，提(ti)高現場檢(jian)查(cha)(cha)的質量和(he)效率。

　　現場檢查可以采(cai)取詢(xun)問融(rong)資(zi)租賃(lin)公司工(gong)作人員，調取、查閱、復制(zhi)與檢查事項(xiang)相關(guan)的文件(jian)、資(zi)料、系統數(shu)據，對可能(neng)被轉(zhuan)移、銷(xiao)毀、隱匿或者篡改(gai)的文件(jian)資(zi)料予以先行(xing)登記(ji)保存等措施。

　　第四十四條市地方金融管(guan)理局綜合(he)非現場(chang)(chang)監管(guan)和現場(chang)(chang)檢查的有關情況(kuang)，統一組(zu)織(zhi)對融資租賃公司開(kai)展監管(guan)評級，進行(xing)分類監督管(guan)理。

　　市地方(fang)金融管(guan)理(li)局(ju)及各區行業管(guan)理(li)部(bu)門可以根(gen)據監管(guan)評(ping)級情況，決定監督檢查的(de)頻(pin)次、范圍和需要(yao)采取的(de)監管(guan)措施等。

　　第四十五(wu)條市地方金(jin)融(rong)管理局及(ji)各區行業(ye)管理部門在依法履行職責(ze)過程中，發現融(rong)資租(zu)賃公(gong)司存(cun)在涉嫌違(wei)反國(guo)家和本市相關監(jian)管要求的(de)行為，或(huo)者(zhe)存(cun)在失聯(lian)、空殼、不配合監(jian)管等(deng)其他風險(xian)隱患(huan)及(ji)問題的(de)，可以采取進行監(jian)管談(tan)話、責(ze)令(ling)公(gong)開(kai)說明、責(ze)令(ling)定期報告、出(chu)示(shi)(shi)風險(xian)警(jing)示(shi)(shi)函、公(gong)示(shi)(shi)公(gong)告、通報批評、責(ze)令(ling)改正等(deng)措(cuo)施。

　　發生(sheng)前(qian)款(kuan)情形(xing)的，市地方(fang)金融管理局及各區行業管理部門可以(yi)要(yao)求融資租(zu)賃公司(si)的控股股東（或實際控制人）及法(fa)定(ding)代表人、董(dong)事(shi)、監(jian)事(shi)或者高級管理人員(yuan)等，對公司(si)業務(wu)活動及風險狀況等事(shi)項作出說明。

　　融資租賃(lin)公司存在(zai)重大(da)風(feng)險(xian)(xian)隱患的，市地方(fang)金(jin)融管理局可以(yi)依(yi)法(fa)采取責令暫(zan)停相(xiang)關業務、責令停止(zhi)增(zeng)設分支機構等控(kong)制風(feng)險(xian)(xian)擴大(da)的措施。融資租賃(lin)公司的重大(da)風(feng)險(xian)(xian)無法(fa)消除或者不能恢復(fu)正常經營(ying)能力的，由市地方(fang)金(jin)融管理局依(yi)法(fa)取消其業務資質或試點資格，并(bing)勸導(dao)其變更企業名稱、經營(ying)范圍或自愿注銷。

　　第四十(shi)六條市地方金融管(guan)理局指導和監督各區(qu)推進融資租(zu)賃公(gong)司監管(guan)工(gong)作，各區(qu)行業管(guan)理部門(men)應當每年(nian)度向市地方金融管(guan)理局報(bao)送(song)本行政區(qu)域內融資租(zu)賃公(gong)司監管(guan)與(yu)發展(zhan)情況(kuang)。

　　市地方金融管理(li)局建立履(lv)職評價(jia)(jia)制度，對各(ge)區行業管理(li)部門履(lv)行監管職責情(qing)況(kuang)進(jin)行檢查評價(jia)(jia)。履(lv)職評價(jia)(jia)的內(nei)容(rong)主要包(bao)括(kuo)監管機制建設情(qing)況(kuang)，日常監管工作開展情(qing)況(kuang)，風險監測預警和(he)防范處置(zhi)情(qing)況(kuang)，信訪投訴(su)舉報(bao)事項(xiang)辦理(li)答(da)復情(qing)況(kuang)，各(ge)類材料、信息報(bao)送(song)情(qing)況(kuang)，監管檔案(an)管理(li)情(qing)況(kuang)等。

　　市地方金(jin)融管理局根據履(lv)職評價結果，可(ke)將(jiang)監(jian)(jian)(jian)管工(gong)(gong)作(zuo)不到位(wei)的區(qu)列(lie)為高監(jian)(jian)(jian)管風險區(qu)域，采(cai)取更加嚴格的監(jian)(jian)(jian)管措施；對監(jian)(jian)(jian)管工(gong)(gong)作(zuo)規范有(you)序的區(qu)，在辦理相關監(jian)(jian)(jian)管工(gong)(gong)作(zuo)事項(xiang)時(shi)予以優先支持。

　　第四十(shi)七條鼓勵融資租賃行業自(zi)律組織(zhi)積極發揮作(zuo)用，依照章程開展下(xia)列(lie)工(gong)作(zuo)：

　　（一）制(zhi)定行(xing)(xing)業自律規(gui)則，督促、檢查會員(yuan)及其從業人(ren)員(yuan)行(xing)(xing)為，實施自律管理；

　　（二）維(wei)護會員合(he)法權益(yi)，反映行業(ye)(ye)建議和訴求，配合(he)地方金融管理部門(men)開展行業(ye)(ye)監管工作；

　　（三）督促會員開展金(jin)融消費(fei)者(zhe)教育，開展糾紛(fen)調(diao)解(jie)，維護(hu)金(jin)融消費(fei)者(zhe)合(he)法(fa)權(quan)益；

　　（四）調(diao)查處理針對會員違(wei)法違(wei)規(gui)行為的投訴；

　　（五(wu)）組織(zhi)開展會(hui)員培訓與交流；

　　（六）法(fa)律法(fa)規規定的其他工(gong)作(zuo)。

　　第(di)四十(shi)八條鼓勵律師事務所(suo)、會計師事務所(suo)、信(xin)用(yong)(yong)評級機構等(deng)第(di)三(san)方機構發(fa)揮專(zhuan)業作用(yong)(yong)，通過內(nei)控評估、合規(gui)評價、核查審(shen)計、信(xin)用(yong)(yong)評級等(deng)方式，參與對(dui)融資(zi)租賃公司的監(jian)督檢查工作，促進(jin)本市融資(zi)租賃行(xing)業規(gui)范(fan)健康發(fa)展。

　　第五章、法律責任

　　第四十九條融(rong)資(zi)租賃公(gong)司在(zai)經(jing)營過程中(zhong)有下列情(qing)形之一的，由市地方(fang)金(jin)融(rong)管(guan)理(li)局(ju)視情(qing)節輕(qing)重，依據《上海市地方(fang)金(jin)融(rong)監督(du)管(guan)理(li)條例》等相關法律法規，實施責令停(ting)業、沒收違法所(suo)得、罰(fa)款、取消試點資(zi)格(ge)等處理(li)處罰(fa)措施：

　　（一）未(wei)按要求(qiu)對相關事(shi)(shi)項進行備案，或者(zhe)未(wei)按要求(qiu)報告重大風險(xian)事(shi)(shi)件(jian)及其他(ta)重大事(shi)(shi)項、報送經營信息或其他(ta)材料(liao)，或者(zhe)在發生(sheng)風險(xian)事(shi)(shi)件(jian)時(shi)未(wei)立(li)即(ji)采取相應措施的；

　　（二）妨害市地方(fang)金融管理(li)局及區行業管理(li)部門履行職責，拒絕、阻礙監督(du)檢查，或者隱瞞、毀滅、轉移相(xiang)關(guan)材料的；

　　（三(san)）其他(ta)違反法(fa)律(lv)法(fa)規、行(xing)業(ye)監管制(zhi)度的經營行(xing)為。

　　第五十條市地方金(jin)融管(guan)理(li)局依法對(dui)融資租賃公司(si)作出(chu)行政處罰(fa)的，可(ke)以依據《上海市地方金(jin)融監督管(guan)理(li)條例》等相關法律法規，對(dui)負(fu)有(you)直接責任的董事、監事或者高級管(guan)理(li)人員實施必要的行政處罰(fa)。

　　第五十一條融資租賃公司(si)(si)存在相關(guan)(guan)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規、行業監管制度所(suo)列經營(ying)異常或嚴(yan)重違法(fa)(fa)失(shi)信行為(wei)的，市地方(fang)金融管理(li)局(ju)及各區行業管理(li)部門可向社會公告相關(guan)(guan)情況，必要時移送相關(guan)(guan)部門依(yi)法(fa)(fa)處(chu)理(li)；涉嫌(xian)犯罪的，依(yi)法(fa)(fa)移送司(si)(si)法(fa)(fa)機關(guan)(guan)處(chu)理(li)。

　　第五十二條在(zai)融資租賃公司(si)設(she)立、變更(geng)及日(ri)常監(jian)管過(guo)程(cheng)中出具(ju)(ju)法(fa)律(lv)意見書(shu)、核(he)查(cha)(cha)審計(ji)報告等文(wen)件(jian)的第三方機構及其從業(ye)(ye)人員(yuan)，應(ying)當按照相(xiang)關行(xing)業(ye)(ye)執業(ye)(ye)規則規定的工作程(cheng)序(xu)出具(ju)(ju)相(xiang)應(ying)文(wen)件(jian)，并應(ying)對其所(suo)出具(ju)(ju)文(wen)件(jian)內容的真實性、準確(que)性和(he)(he)完整性進(jin)行(xing)核(he)查(cha)(cha)和(he)(he)驗證。市地(di)方金融管理局(ju)及各區(qu)行(xing)業(ye)(ye)管理部(bu)門(men)發(fa)現有關文(wen)件(jian)中存在(zai)虛(xu)假記(ji)載、誤導性陳(chen)述(shu)或重(zhong)大遺(yi)漏的，可(ke)將相(xiang)關情況向社會(hui)公告，并通(tong)報有關行(xing)業(ye)(ye)管理部(bu)門(men)、自(zi)律(lv)組織。

　　第五十三條市地(di)方金融(rong)管理局(ju)、各區行業管理部門工作人(ren)員在融(rong)資租(zu)賃公司監(jian)督管理工作中濫用職(zhi)權、玩忽職(zhi)守(shou)、徇私舞弊的，依法給予處分；涉(she)嫌犯罪的，依法移(yi)送司法機關處理。

　　第六章、附則

　　第五(wu)十四條除本辦法明確(que)事(shi)項外，浦東新區、中國（上(shang)海）自由貿(mao)易(yi)試驗區及其他(ta)相(xiang)關區域可根(gen)據(ju)市地方金融管(guan)理局(ju)的(de)監管(guan)工作(zuo)(zuo)安排，負責(ze)本區域融資租賃(lin)公司的(de)其他(ta)有關監管(guan)工作(zuo)(zuo)。

　　第五十五條本辦法(fa)所稱控股(gu)(gu)股(gu)(gu)東，是指持有融(rong)資(zi)租賃(lin)(lin)公(gong)司百分之(zhi)五十以上股(gu)(gu)權(quan)或者表決(jue)權(quan)，以及(ji)持有股(gu)(gu)權(quan)或者表決(jue)權(quan)比例(li)不足百分之(zhi)五十但足以對融(rong)資(zi)租賃(lin)(lin)公(gong)司的決(jue)策(ce)產(chan)生重大影響(xiang)的股(gu)(gu)東或者其他出資(zi)人。

　　本辦法所稱主要股(gu)東，是(shi)指持有(you)融資(zi)租賃公司百分之(zhi)五(wu)以(yi)上股(gu)權(quan)或(huo)(huo)者(zhe)表決權(quan)、但(dan)尚不構成控股(gu)的股(gu)東或(huo)(huo)者(zhe)其他出資(zi)人。

　　本辦法所稱實(shi)際控制人(ren)，是指(zhi)雖然不(bu)是融資(zi)(zi)租(zu)賃公司的直接(jie)出(chu)資(zi)(zi)人(ren)，但(dan)通(tong)過投資(zi)(zi)關系、協議或者(zhe)其他安排，能夠實(shi)際支(zhi)配融資(zi)(zi)租(zu)賃公司的人(ren)。

　　本(ben)辦法(fa)所稱關(guan)(guan)聯(lian)(lian)方，可依據《企業會計(ji)準則第36號——關(guan)(guan)聯(lian)(lian)方披(pi)露(lu)》的(de)規定予以認(ren)定。

　　本辦法所稱高級管理(li)人(ren)(ren)員(yuan)，是指(zhi)融資租賃公(gong)司總經理(li)、副總經理(li)及(ji)風險控制、合規稽核、財務管理(li)部(bu)門(men)負責人(ren)(ren)，或者實際履行相關(guan)職責的人(ren)(ren)員(yuan)。

　　本(ben)辦(ban)法所稱風(feng)險資(zi)產，按照企業的總資(zi)產減去現金(jin)、銀(yin)行存款、國債投資(zi)后(hou)的剩余資(zi)產總額確(que)定。

　　本辦法所稱(cheng)失聯，是指融資租賃公司存(cun)在以下情形(xing)之一(yi)：無法取得聯系(xi)；在企業登記(ji)住(zhu)所實地排(pai)查無法找到；雖然可以聯系(xi)到企業工作(zuo)人(ren)員，但(dan)其并不知情也不能(neng)聯系(xi)到企業實際控(kong)制人(ren)；連續三個月(yue)(yue)以上未按監管要求報送(song)月(yue)(yue)度(du)經(jing)營信息。

　　本辦法所(suo)稱空殼(ke)，是指融資租(zu)賃公司存在(zai)以(yi)下情(qing)形(xing)之一：未依法通過(guo)國(guo)家(jia)企業信(xin)用(yong)信(xin)息公示系(xi)統報(bao)送并公示上(shang)一年(nian)度的年(nian)度報(bao)告；成(cheng)立六(liu)個(ge)月(yue)以(yi)上(shang)，但無實繳注(zhu)冊資本；近(jin)六(liu)個(ge)月(yue)監管信(xin)息顯示無經營；近(jin)六(liu)個(ge)月(yue)無納稅(shui)記錄或零申報(bao)。

　　第五十(shi)六條市(shi)(shi)地方(fang)金(jin)融管理局根(gen)據(ju)國家(jia)及(ji)本(ben)(ben)市(shi)(shi)經濟社會發展規劃及(ji)市(shi)(shi)場環境變化，對在航空(kong)航運、海(hai)工裝備(bei)、集成電路(lu)、醫療器械(xie)、人工智(zhi)能、高端(duan)制(zhi)造、節能環保、基礎設施(shi)、城市(shi)(shi)更新、民生(sheng)保障等符合國家(jia)及(ji)本(ben)(ben)市(shi)(shi)相關(guan)政策導向領域(yu)開展業務的融資租賃公司(si)，可結(jie)合監管評級情況，對其(qi)業務集中度和關(guan)聯度的監管要求進行(xing)適當調整。

　　第五十(shi)七條(tiao)2021年10月(yue)1日(ri)前已經設立的(de)融(rong)資租賃(lin)公司，原則上應當(dang)在2023年6月(yue)30日(ri)前達到本辦(ban)法規(gui)定的(de)各項(xiang)監(jian)管要求。經營飛機、船(chuan)舶等租賃(lin)期較長的(de)融(rong)資租賃(lin)業務的(de)企業，可通過注冊地所在區行業管理(li)部門向市地方(fang)金(jin)融(rong)管理(li)局申請適(shi)當(dang)延長過渡期。

　　第五(wu)十八(ba)條(tiao)本辦法由市地(di)方(fang)金融管理(li)局(ju)負責解(jie)釋。

　　第五十九條本辦法自2025年10月1日起施行。